Брокерские услуги — что это и как выбрать

Наличие свободных средств наводит на мысль о грамотном их вложении, приносящем стабильный доход.

Открытый брокерский счет в Сбербанке позволит зарабатывать самостоятельно на инвестициях на фондовом, срочном и валютном рынках. Инвесторам и трейдерам обеспечена мощная аналитическая поддержка для принятия грамотных решений. Читайте статью далее и вы узнаете:

  • брокерский счет в Сбербанке — что это такое и как работает (для чайников);
  • как открыть;
  • как пополнять и выводить деньги;
  • как заработать;
  • как участвовать в торгах;
  • отзывы инвесторов.

Стоит ли открывать счет для торгов на фондовой бирже в Sberbank?

Начинающий инвестор находится в затруднительном положении из-за недостатка информации. Необходимо выбрать объект вложений и найти добросовестного посредника. Операции на рынке должен проводить брокерская компания с лицензией, заключающая сделки от имени клиента.

Открывая брокерский счет в Сбербанке, вы получаете ряд преимуществ:

  1. Отпадает необходимость приезжать в офис, подписывать договор и регистрировать ключи для сделок на различных платформах.
  2. Открытие кабинета проходит в режиме онлайн. Загружается мобильное приложение (Сбербанк.Инвестор) или торговая платформа для ПК QUIK.
  3. Заработанные деньги можно вывести на банковскую карточку или депозит.
  4. Достаточно начать работы с минимальной суммой в рублях и валюте (примерно от 1000 рублей).
  5. Центр аналитики высылает рассылки и отчеты, позволяющие выбрать идею для инвестиций. Опытные специалисты дают прогнозы и сообщают последние новости, которые могут повлиять на принятие инвестиционных решений.
  6. Брокер для частных инвесторов предлагает выбрать сегмент рынка. Фондовый занимается облигациями и акциями, депозитарными расписками. Срочный ориентирован на опционы и фьючерсы. Валютный завязан на курсе доллара и евро.

Репутация Сбербанка не вызывает сомнений. Долголетняя работа на рынках позволила накопить опыт, открыть дочерние компании и предложить комплекс услуг частным клиентам.

Как открыть брокерский счет?

Сбербанк предлагает осуществить открытие брокерского счета двумя методами — необходимо выбрать депозит или обзавестись пластиковой карточкой.

Для подписания в офисе необходимо:

  • через портал банка выяснить адрес отделения, занимающегося открытием брокерского счета;
  • собрать минимальную документацию (паспорт, карточку, ИНН);
  • изучить анкеты, тарифы, уведомление о рисках, кодовую таблицу, акт приема и передачи;
  • заполнить заявление, сообщить электронный адрес и номер телефона;
  • после сверки получить конверт с картой инвестора;

Флешка нужна клиентам, не проводящим сделки через интернет.

Через Сбербанк.Онлайн

  1. Авторизуйтесь в личном кабинете по логину, паролю и подтвердите вход через СМС-пароль.
  2. Перейдите на вкладку “Прочее” > “Брокерское обслуживание”.Брокерские услуги - что это и как выбрать
  3. Кликните по ссылке “Открыть брокерский счет”.Брокерские услуги - что это и как выбрать
  4. Выберите интересующие вас рынки (валютный, фондовый, срочный) и кликните по кнопке “Продолжить”.Брокерские услуги - что это и как выбрать
  5. Выберите тариф (“Самостоятельный” или “Инвестиционный”).Брокерские услуги - что это и как выбрать
  6. Выберите счет для вывода денежных средств.Брокерские услуги - что это и как выбрать
  7. Укажите свое согласие на получение дополнительного дохода от размещения свободных ценных бумаг.Брокерские услуги - что это и как выбрать
  8. Укажите свое желание насчет использования заемных средств для торговли на фондовом, валютном рынках.Брокерские услуги - что это и как выбрать
  9. Укажите свое согласие или запрет на открытие индивидуального инвестиционного счета.Брокерские услуги - что это и как выбрать
  10. Выберите цель открытия брокерского счета — сохранить накопления или получить допдоход.
  11. Выберите страну вашего рождения.Брокерские услуги - что это и как выбрать
  12. Проверьте введенные паспортные данные и кликните по кнопке “Все верно”.Брокерские услуги - что это и как выбрать
  13. Ответьте на вопрос — являетесь ли вы налоговым резидентов РФ.
  14. Укажите номер телефона.
  15. Укажите e-mail.
  16. Подтвердите заключение договора и нажмите на кнопку “Отправить заявление”.

На открытие брокерского счета отводится 2 дня. На привязанный смартфон поступит уведомление с кодом договора. Комбинация будет логином, одноразовый пароль поступает во втором сообщении.

Через мобильное приложение

  1. Авторизуйтесь в мобильном приложении.
  2. Откройте вкладку “Инвестиции”.
  3. Кликните по ссылке “Открыть”.
  4. Выберите тип счета — брокерский или ИИС.
  5. Ознакомьтесь с предупреждениям о возможных рисках и нажмите на кнопку “Продолжить”.
  6. Проверьте правильность заполнения персональных данных.
  7. Выберите страну рождения.
  8. Укажите налоговый статус — резидент или нерезидент.
  9. Выберите площадки для ведения торгов.
  10. Укажите, нужно ли дополнительно открыть индивидуальный инвестиционный счет.
  11. Введите номер телефона и e-mail.
  12. Подтвердите свое согласие с условиями обслуживания.
  13. Введите СМС-код для подтверждения.

Отзывы инвесторов и трейдеров

Изучение многочисленных отзывов начинающих и опытных трейдеров позволяет заметить одну закономерность. Отмечают характерные достоинства и недостатки.

Высоко оценивается дистанционное открытие, без необходимости искать офис и подписывать договор. Пополнение происходит без задержек, особенно через личный кабинет. Новичкам предоставляется исчерпывающая информация. Менеджер находится на связи и за звонок не придется платить.

Огорчает высокая комиссия при проведении сделок. Обмен валюты приходится проводить в кассе отделения. Нередко возникают сбои технического характера, особенно во время наплыва трейдеров. Работа службы поддержки подвергается критике.

Стоимость брокерского обслуживания

Перед открытием счета предстоит заранее определиться с тарифным планом. Стоимость обслуживания и комиссии, взимаемые при совершении сделки зависят от выбора тарифного плана.

  • Новичкам лучше подходит Самостоятельный, позволяющий сэкономить на комиссиях. Валюты выбирает и выставляет клиент.
  • Инвестиционный предназначен опытным трейдерам. Оперируют рублями, евро и долларами. Оказана мощная аналитическая поддержка с рассылкой дайджестов и ежедневных обзоров, облегчающих выбор финансового инструмента.
  • Для заявок и распоряжений (сумма одинакова для двух тарифов) можно использовать телефон. После 21 звонка стоимость одного поручения будет 150 рублей.
  • Хранение в депозитарии обойдется в 30 рублей, при занесении записи в реестр — 1000 рублей. Ежемесячные 149 рублей берут, если после проведения операций изменились остатки ценных бумаг.
    Инвестиционный тариф открывает доступ к порталу аналитического агентства (Sberbank Investmen Research). Самостоятельный предназначен для проведения сделок по телефону, номер трейд-деска находится в кодовой таблице.

Тарифы и комиссии

Быстрее разобраться в тарифах поможет таблица, содержащая установленную комиссию. Процент вознаграждения берется из средств, заработанных на протяжении дня. На срочном рынке комиссию возьмут за 1 контракт. При операциях с ценными бумагами после проведения первой части сделки.

Операции на рынках Московской биржи Самостоятельный (комиссия в %) Инвестиционный (комиссия в %)
фондовый
До 1 000000 (в рублях) 0.060 0.3
1000000 — 5000000 0.035 — « —
Свыше 50 000000 0.018 — « —
валютный
До 100 000000 (в рублях) 0.2 0.2
Свыше 100 000000 0.02 — « —
срочном (в рублях за контракт) (в рублях за контракт)
За сделку 0.5 0.5
Принудительное закрытие 10 10
Ценных бумаг (ТС — ОТС) (в %) (в %)
Покупка до 50000 (валюта) 1,5 1,5
Свыше 50 000 0,17 0.1
Продажа 1,5 01.05.19
Сделка ОТС-РЕПО 0.001 0.001
СпецРЕПО 0.0045 0.0045
Инвестирование ценных бумаг 0.001 0.001

Как пользоваться брокерским счетом?

Как управлять специальным счетом в Сбербанке — такой вопрос возникает у многих неопытных инвесторов.

Управление счетом заключается в освоении следующих основных операций:

  • регистрация и вход в личный кабинет;
  • пополнение брокерского счета;
  • анализ и выбор финансовых инструментов;
  • подача заявки на покупку или продажу ценных бумаг, деривативов или валюты;
  • вывод денежных средств;
  • закрытие счета.

Рассмотрим основные моменты по управлению профилем в личном кабинете.

Регистрация в личном кабинете

После открытия брокерского счета инвестору необходимо выбрать торговую платформу для совершения сделок и зарегистрироваться в личном кабинете. Для осуществления торгов на фондовом, срочном и валютном рынкам Сбербанк предлагает следующие варианты программного обеспечения:

  • Мобильное приложение “Сбербанк Инвестор” подойдет для новичков в сфере инвестиций и трейдинга. Оно обладает упрощенным интерфейсом, в котором можно покупать и продавать ценные бумаги за пару кликов. После прохождения теста, система определит наиболее подходящую вашим целям стратегию инвестирования. В приложении можно ознакомиться с идеями для выгодного вложения средств от аналитиков, а также с новостями, которые могут повлиять на решение о покупке или продаже ценных бумаг.
  • Онлайн-версия программы для браузеров webQUIK. Этот вариант позволит вам получить доступ к торгам без скачивания софта и привязки к стационарному компьютеру. Вы сможете заходить в личный кабинет трейдера с любого устройства, при этом программа будет открываться прямо в браузере.
  • торговый терминал с установкой на компьютер QUIK — профессиональная программа для опытных трейдеров, обладающая полным функционалом для аналитики и ведения торгов.
  • приложение QUIK Android X и iQUIK X (для IOS). Это мобильная версия программы QUIK, которая обеспечит удобный доступ к вашему аккаунту со смартфона.

Для входа в каждую из этих торговых систем потребуется логин и пароль. Эта данные будут вам высланы от Сбербанка на номер контактного телефона сразу после заключения брокерского договора. Затем временный пароль можно сменить на постоянный.

Порядок получения доступа к личному кабинету зависит от выбранной платформы.

webQUIK

  1. Скачайте терминал по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/quik.
  2. Установите программу на компьютер и запустите ее.
  3. Для входа в ЛК необходимо пройти 2-этапную аутентификацию (сначала нужно ввести номер договора и пароль), а затем одноразовый PIN-код.

QUIK

  1. Перейдите по ссылке https://webquik.sberbank.ru/
  2. Введите имя пользователя (номер брокерского договора) и пароль и кликните по кнопке “Вход”.
  3. Укажите СМС-пароль.

Установка программного комплекса приведет к получению секретного и публичного ключа. С привязанного электронного адреса отправляется публичный ключ (на keys@sberbank.ru). В рабочие дни регистрация на сервере займет не больше суток.

Приложение QUIK X

Приложение на смартфоне (системы iOS и Android) представляет мобильную версию КВИК. Открыт доступ к аналитике и котировкам. Просматривается баланс для пополнения и вывода средств. Работает демо-сервис, обучающий новичков.

Источник: http://MisterRich.ru/brokerskij-schet-v-sberbanke-chto-eto-takoe-i-kak-rabotaet-dlya-chajnikov/

Как выбрать брокера и не пожалеть об этом

С моментом выбора брокера сталкивается любой начинающий инвестор. Многие считают это первоначальной задачей, однако, на мой личный взгляд, открытию брокерского счёта должны предшествовать другие шаги — комментирует Директор учебного центра по инвестициям и трейдингу Сергей Бриз.

Перед тем как выбрать брокера, озаботьтесь поисками подходящей стратегии инвестирования, создайте для себя план действий, отработайте систему на демо-счёте, проверьте исторические данные и финансовые отчётности компаний. И только когда проведена вся подготовка, открывайте брокерский счёт.

Торговля на бирже без брокера невозможна. Сертифицированный брокер станет посредником между вами и биржей. Он регистрирует сделки, занимается куплей-продажей ценных бумаг от вашего имени и их хранением.

Сейчас в нашей стране брокерские услуги предоставляют более пятисот организаций, часть из которых – банки. Изучите внимательно имеющиеся предложения. Требования по открытию и содержанию брокерского счёта у всех разные.

Читайте также:  Стоимость акций Сибур сегодня - аналитика и прогноз

1. Рейтинг и опыт работы

Брокерские услуги - что это и как выбрать

Брокерских компаний множество, но все ли из них заслуживают доверия? Ознакомьтесь с рейтингом, почитайте отзывы и выберите несколько подходящих вариантов. Это важно ещё и по не очень очевидной причине. Дело в том, что в Российской Федерации брокеры не предоставляют страховое покрытие. Если банковские вклады защищены Агентством по страхованию вкладов, то деньги на брокерском счёте могут пропасть вместе с банкротством, отзывом лицензии или другими неприятностями.

Поэтому, не покупайтесь на дешёвые предложения, делайте выбор в пользу проверенных временем компаний со стабильно хорошим рейтингом.

2. Стоимость входа

Брокерские услуги - что это и как выбрать

Высокий уровень входа становится преградой для старта на бирже у многих частных инвесторов. Люди собирают капитал под эти цели, а потом обнаруживают, что брокерский счёт на сумму ниже 500 долларов (30 тысяч рублей) им не откроют. Причём некоторые компании требуют, чтобы эта сумма была неснижаемым остатком.

Если финансово вы не готовы, придётся повременить. Поинтересуйтесь, с какой суммы можно открыть счет у того или иного брокера, и какая сумма является неприкосновенной. Возможно, на этом этапе список отобранных ранее компаний значительно сузится.

3. Доступ к различным площадкам

Брокерские услуги - что это и как выбрать

Если вы решили торговать или инвестировать исключительно на российском рынке, то с поиском подходящего брокера проблем не возникнет. Но тем, кто поглядывает в сторону зарубежных биржевых площадок, где больше инструментов и активов, обязательно понимать, что не каждая российская компания имеет выход на иностранные фондовые рынки.

Соответственно это подтолкнёт вас в сторону зарубежных брокерских фирм. У них есть серьёзное преимущество – страховое покрытие в случае банкротства или отзыва лицензии. Как уже упоминалось, такую услугу российские брокеры не предоставляют. Пусть отсутствие навыков владения английским языком вас не смущает — у самых крупных имеется мультиязычная служба поддержки.

4. Доступ к различным инструментам

Брокерские услуги - что это и как выбрать

Под биржевыми инструментами я подразумеваю множество ценных бумаг (в том числе и акции американских компаний). Если ваша стратегия включает в себя биржевые фонды ETF или «мусорные акции» penny stock, нелишним будет убедиться, что брокер может покупать и продавать от вашего имени подобные активы.

5. Возможность перехода к другому брокеру

Брокерские услуги - что это и как выбрать

Мир не идеален. Возможно, так и не получится найти брокера, отвечающего всем вашим запросам. Но это не значит, что нужно отказываться от мечты. Вы можете открыть счет в фирме с подходящим соотношением надёжности и порога входа, а затем, увеличив свой капитал, перевести активы к другому брокеру.

Иногда, в процессе работы, вы понимаете, что не учли что-то важное и это доставляет неудобства. Например, к другой компании вынуждают перейти высокие комиссии или отсутствие подходящего способа пополнения счёта и вывода средств. О наличии такой возможности и условиях лучше уточнить заранее.

6. Комиссии брокера

Брокерские услуги - что это и как выбрать

Брокер работает не бесплатно. Набор и размер комиссий отличается. Обязательно обращайте на это внимание. Сама комиссия в процентах может быть небольшой, но многие брокеры добавляют минимальные комиссии для маленьких сделок. Например, если при покупке на 1 тыс. рублей минимальная комиссия составит 100 рублей, то это 10% от суммы покупки. Это ещё одна причина, почему выходить на фондовый рынок с маленькими суммами невыгодно.

Комиссиями облагаются:

  • Покупка и продажа ценных бумаг.
  • Конвертация валюты.
  •  Вывод денег со счета.
  • Депозитарное обслуживание.
  •  Пользование программным обеспечением.
  • Ежемесячная плата за обслуживание.

Самой большой является комиссия брокера за покупку или продажу ценных бумаг. Это может быть 0,5% от стоимости или (у другой компании) 0,055%. Значит, что при покупке на 100 тыс. руб. брокеру в первом случае нужно заплатить 500 р., а во втором 55 р. Разница очевидна и соответственно — это один из важнейших моментов, на который нужно обращать внимание прежде, чем выбрать брокера. Чем меньше будут стоить посреднические услуги, тем больше денег вы оставите за собой.

Открытие брокерского счёта не сложнее открытия банковского. Оформить его можно удалённо или в офисе компании. Список адресов для города Москва.

После проведения сравнительного анализа и окончательного выбора в пользу той или иной компании, потребуется отправить заявку. Далее, заключаете договор на обслуживание. Повторюсь, что всё может происходить как очно, так и в режиме онлайн. Среди моих учеников популярны Финам, БКС, Тинькофф Инвестиции и Ай Ти Инвест.

У Ай Ти Инвест одна из самых низких комиссий. Она зависит от оборота денежных средств и до 1 млн рублей в день составляет 0,035%. Тарифы БКС тоже зависят от оборота и целей инвестирования, посмотреть их можно тут. Предоставляем ссылки для анализа на тарифы Финам (раздел «Брокерские услуги») и Тинькофф Инвестиции.

Со списком остальных брокеров, лидирующих по объёму торгов на Московской бирже, ознакомьтесь здесь.

Для торговли на американском рынке подходят все вышеперечисленные. Но лично я отдаю предпочтение американскому брокеру Interactive Brokers. Он предоставляет услуги на фондовом рынке уже более 40 лет, то есть больше, чем существует современная российская биржа. С его помощью можно выйти на рынки более 120 стран мира. Акции этой компании торгуются на бирже NASDAQ с тикером IBKR.

Interactive Brokers примечателен следующим:

  • Даёт работать гражданам России на фондовом рынке США (что делает не каждый американский брокер).
  • У него невысокие комиссии, даже ниже чем у некоторых российских брокеров.
  •  Это настоящий и официальный брокер, который работает по законодательству США.
  •  Он даёт гарантию по закону SIPC (американский закон по страхованию инвесторов на сумму до $500.000).
  •  Русскоязычная техподдержка и удобный терминал.

Источник: https://invlab.ru/investicii/kak-vybrat-brokera/

Виды брокеров на бирже. Типы брокерских услуг

Перед тем как начинать первые торги на рынке, нужно хорошо представлять какие вообще есть виды брокеров на бирже.

Брокерские услуги - что это и как выбрать

Ведь именно от вариантов осуществления трейдинга может зависеть успешность всей торговли и степень рискованности потери своих денежных средств. Поэтому к этому вопросу нужно отнестись с предельным вниманием и стараться избегать сотрудничества с «кухнями» при большом объеме торговых операций.

Специфика работы брокеров на бирже

К сожалению, деятельность некоторых недобросовестных брокеров может быть умышленно направлена против своего клиента. Такие конторы получают свою основную долю прибыли при сливе трейдером своего депозита, поскольку торгуют против него, а не выходят напрямую на фондовый рынок.

  • Следует учесть, что во время выбора дилингового центра обязательно нужно обращать внимание на то, какой тип счета вы желаете открыть.

Запомните, что центовые счета никакой брокер не будет выводить на реальный рынок. Этим создается избыточная нагрузка на сервера, а объем торговли от игрока незначителен.

Виды брокеров на бирже классифицируют в зависимости от сфер деятельности. А именно, на каких финансовых рынках они осуществляют торговлю и с какими видами финансовыми инструментами оперируют.

Можно отдельно выделить брокеров, работающих на фондовом, сырьевом рынках или рынке драгметаллов. Большинство современных брокеров в своей работе сочетают сразу несколько подходов.

Брокера, работающего исключительно по одному варианту осуществления дилинга, найти очень трудно. Разделение главным образом осуществляется по типам предоставляемых счетов.

Итак, первый — Dealing Desk (DD) или Маркет Мейкеры

Данный вид брокеров, наверное, является наихудшим вариантом брокера Форекс. Они получают прибыль, осуществляя торговлю против своих клиентов, а также выставляя высокие спреды.

На самом деле данные компании как бы создают собственный рынок, проводя манипуляции с котировками.

Таким образом, создается иллюзия торговли. Клиентам предлагается двухсторонний рынок, в котором одной из сторон является данный ДЦ, а другой — трейдер. Ему приходится становиться другой стороной, в том случае если у него не получается перекрыть сделку одного трейдера сделкой другого игрока. Плюс к этому он зарабатывает на спреде.

При этом, если он откроет сделку против своего клиента и клиент потеряет свой депозит, то он получает данную сумму. В идеале, брокер вообще никак не рискует собственными деньгами, а только перекрывает сделки средствами клиентов.

No-Dealing-Desk, биржевой брокер

NND брокер имеет прямой выход на биржу и предоставляет услуги по выходу на него своим клиентам. У компаний, предоставляющих NDD, нет Дилингового центра.

  1. Это один из наиболее лучших и надежных вариантов выполнения сделок с самыми качественными композитными котировками, поскольку они поступают из нескольких источников.
  2. В основном, поставщики котировок предоставляют свою лучшую цену брокерской компании, которая исполняет сделку трейдера.

Всю свою прибыль компания получает исключительно от установленных в договоре комиссий или спреда. Получается, что не всегда завышенный спред может считаться плохим критерий при выборе брокерской компании.

Выставлением противоположных сделок такие брокеры не занимаются. NDD брокеры подразделяются на виды: NDD и STP+ECN.

  • Straight-Through-Processing, биржевой брокер
  • STP брокер использует в роли посредников для торговли наиболее крупные из финансовых сфер компании и банки, которые имеют аккредитацию на Forex.
  • Данные брокеры имеют право сотрудничать не только с одним банком, а преимущественно с несколькими, что увеличивает гарантию полной обработки заказа игрока.
  • Electronic Communications Network, иначе ECN брокер

Данный ECN брокер создает собственную систему торговли, внутри которой ее участники проводят сделки в соответствии с заявками друг друга. Он не имеет Дилингового центра.

Трейдерам предоставляет торговые платформы, с помощью которых игроки могут выставлять свои ордера напрямую на рынок посредством данной системы.

Главным источником дохода компании является комиссия за проведение сделок. В такой системе спреды имеют плавающее значение, в зависимости от объема  предложений сделок на продажу и покупку от участников торговли.

К преимуществам можно отнести некоторую анонимность, поскольку сделку в таком случае отследить сложнее. В случае если крупный трейдер не желает показывать покупает он или же продает, то не лишним будет подумать об ECN.

Видео: Виды брокерских услуг и договоров

Брокерские услуги на валютной бирже

На Форекс посреднические брокерские компании обеспечивают процесс взаимодействия отдельных трейдеров с системой, предлагая им нужную информацию, торговую платформу и программное обеспечение, а также принимая заявки на открытие и закрытие позиций.

Читайте также:  Что такое акция - объясняю простыми словами на морковках

При этом они несут ответственность за правильность исполнения этих заявок. За свои услуги компании-посредники берут вознаграждение — брокеридж.

Forex-брокеры также первоочередно предоставляют собственным клиентам определенное кредитное плечо, гарантии получения непрерывных объективных котировок, анонимность проведения сделок и самостоятельную возможность определения цен покупки или продажи.

Хороший брокер, работающий на Форекс, должен гарантировать участникам моментальное исполнение всех ордеров и моментальный перевод средств на личный счет.

Типы брокерских услуг

Различные Форекс-брокеры предоставляют разные брокерские услуги по биржевой торговле. Одни занимаются исключительно организацией выгодных условий для интернет-трейдинга, другие также продвигают свои структурные инвестиционные продукты, модельные портфели, разрабатывают собственные торговые роботы.

В целом брокерские услуги включают следующие типы операций:

Источник: https://infofx.ru/trejding/vidy-brokerov-na-birzhe-tipy-brokerskix-uslug/

Инструкция: как выбрать брокера

В соответствии с действующим законодательством брокер — профессиональный участник рынка ценных бумаг (РЦБ). Для получения этого статуса он должен соответствовать перечисленным в законе требованиям, например требованию к уставному капиталу и к раскрытию отчётности (последнее действует для публичных обществ).

Также у профессионального участника рынка ценных бумаг должна быть соответствующая лицензия на оказание брокерских услуг.

Как правило, она есть на официальном сайте брокера, кроме того, список участников торгов приводит Московская биржа, а реестр держателей лицензий профессиональных участников рынка ценных бумаг публикует Банк России (но в него входят не только брокеры).

Если лицензии у организации, позиционирующей себя как брокер, нет — вам следует сразу исключить такого «брокера» из числа возможных вариантов.

2. Изучите регламент брокера на обслуживание

Основные положения взаимодействий с брокером описаны в регламенте брокера на обслуживание. Документ, как правило, выложен на сайте компании. Регламент достаточно громоздкий, с рядом соответствующих приложений.

Чтобы не тратить время на доскональное изучение юридического документа, вам необходимо в первую очередь определиться с целями, которые вы преследуете на рынке ценных бумаг.

Скажем, если ваша цель — инвестиции на фондовом рынке, то следует ознакомиться с частью регламента, посвящённой специфике работы брокера на фондовом рынке.

Тем не менее можно выделить общие положения регламента, на которые стоит обратить внимание независимо от ваших целей:

  • сделки РЕПО;
  • заём ценных бумаг;
  • ввод и вывод денежных средств;
  • списание брокерской комиссии;
  • порядок урегулирования споров;
  • списание и зачисление вариационной маржи;
  • порядок принудительного закрытия позиции брокером.

3. Ознакомьтесь с тарифами брокера

Следующий этап — ознакомление с тарифами брокера на обслуживание. У людей на финансовом рынке разные потребности, и брокеры учитывают это в тарифах. Поэтому правильный выбор тарифа на брокерское обслуживание — один из основных моментов, который впоследствии поможет избежать неприятных сюрпризов.

Анализируя тарифные планы, следует обратить внимание на:

  • наличие минимальной комиссии за ведение счёта;
  • наличие депозитарной комиссии (комиссия за хранение акций и обработку операций, обычно это фиксированная сумма);
  • размер торгового оборота, от которого зависит размер брокерской комиссии (представляет собой процент от суммы сделки);
  • наличие платы за предоставление доступа к торговому терминалу — как к мобильной, так и к стационарной версии;
  • наличие и размер комиссии за вывод денежных средств со счёта;
  • стоимость услуги маржинального кредитования (предоставление кредита под залог капитала клиента, позволяет проводить сделки с превышением объёма собственных средств) и объёмы займов на фондовом и валютном рынках Московской биржи;

Источник: https://www.Sravni.ru/text/2018/8/7/instrukcija-kak-vybrat-brokera/

Как выбрать брокера: основные моменты и советы

Свой первый брокерский счет я открыл по совету друга в небольшой, но подающей надежды компании, на скромную сумму в 20 000 рублей, особо не разбираясь в тарифах и прочих нюансах.

Хватило одного месяца, чтобы понять: что-то идет не так — комиссия за сделки и плата за торговый терминал (!) просто в разы превышали те жалкие сотни, что я в начале своего трейдерского пути зарабатывал на фондовом рынке.

Через два месяца я решил начать с нуля — уже более осознанно и прагматично.

Чтобы покупать акции, не надо идти в Газпром или офис Яндекса, не надо идти на Московскую биржу — надо открыть брокерский счет в инвестиционной компании или банке, которые имеют лицензию на осуществление брокерской деятельности. Именно они предоставляют услуги доступа к торгам. Но брокеров очень много, а к их выбору надо подходить серьезно — ведь речь идет о деньгах.

Когда вы выбираете автомобиль, вы же учитываете все: как часто и куда собираетесь ездить, сколько стоит его обслуживание, насколько он безопасный и комфортный. С выбором брокера дела обстоят примерно так же.

Я в свое время решил начать с простого — изучить рейтинги брокеров. Такие есть, например, на сайте Московской биржи. Так как меня интересовал рынок акций, я перешел в раздел Основной рынок и посмотрел ведущих операторов в режиме основных торгов Т+.

На первом месте по объему торгов компания БКС *. По числу зарегистрированных клиентов, по числу активных клиентов этот брокер также входит в пятерку лучших, а первые места занимают госбанки.

Также можно оценить эту компанию по надежности, посмотрев рейтинг брокеров на сайте Национального рейтингового агентства (НРА). Брокер входит в группу «ААА» (максимальная надежность) наряду еще с десятком компаний, так что есть из чего выбрать.

Ранее рейтинги брокеров также составлял РБК, но последние данные публиковались за 2012 год. Ряд сайтов также предлагают свои рейтинги брокеров или просто базы, где также можно получить полезную информацию.

Я бы рекомендовал вам составить себе список из нескольких брокеров и проанализировать их по ряду параметров: срок существования на рынке, деловая репутация, лицензии, рейтинги надежности, но самое главное — условия обслуживания. Обычно эти данные общедоступны. Комиссии у большинства брокеров различаются несущественно, так что этим фактором можно пренебречь, если ваша торговля не предполагает множественных внутридневных спекуляций.

Что надо знать при открытии счета

— Во-первых, надо четко определиться с площадкой, на которой вы хотите торговать. Как правило, это фондовая секция, где торгуются акции и облигации, или же срочная (фьючерсы и опционы).

Впрочем, сейчас брокеры предлагают единый счет с доступом к обеим площадкам. Если вы собираетесь совершать сделки на западных площадках, обязательно узнайте о наличии такой возможности и ее особенностях.

— От того, насколько часто вы собираетесь совершать операции, зависит не только тарифный план, но и терминал. Если вам нужные расширенные возможности, стоит подключить QUIK ** или MetaTrader.

Если же вы собираетесь совершать сделки время от времени (или хотите получать информацию по счету, даже находясь в пробке в автомобиле), можно рассмотреть вариант мобильного терминала — iQUIK, например.

В свое время мне пришлось сделать выбор в пользу этого мобильного терминала просто потому, что брокер не предоставлял никакой другой возможности для компьютеров от Apple с iOS.

Тарифы (комиссии) вы легко найдете на сайте выбранного брокера. Многие предоставляют специальные расширенные тарифы для новичков.

Если возникают какие-то сомнения и непонимания, смело звоните/пишите в компанию и просите консультацию. Я именно так и делал.

Внимательно изучите детали договора, чтобы потом не вышло так, что ваш терминал «вдруг» оказался платным. Как правило, у брокеров терминал бесплатный, но могут быть свои нюансы.

— Часто брокеры устанавливают минимальные суммы для открытия счета. Оценивайте сами свои инвестиционные возможности: нельзя нести на фондовый рынок последнее, потому что это сопряжено с рисками. Можно начать и с 50-100 тыс. рублей, увеличивая счет по мере накопления опыта.

Многие успешные инвесторы начинали как раз именно с таких минимальных сумм. Все брокеры предоставляют возможность совершения сделок с неполным покрытием, то есть клиенты могут пользоваться в несколько раз большим объемом денег, чем есть у них на счете, или открывать короткие позиции по бумагам.

С учетом этого, даже самые минимальные суммы могут приносить достойный заработок.

— Кроме того, многие крупные брокерские компании предлагают широкий спектр услуг, касающихся обучения торговле на фондовом рынке. Начиная от базовых основ и заканчивая конкретными успешными стратегиями, которые приносят деньги.

Многие пытаются обойтись своими силами, однако порой теряют годы, чтобы понять ключевые законы работы рынка.

На мой взгляд, обучение стоит своих денег, ведь это позволяет вам сократить период своего «становления» в трейдинге, а также избавляет от риска допустить стандартные и самые популярные ошибки, которые делают все новички, решившие активно инвестировать.

— Немаловажный момент в выборе брокера — это ваш личный комфорт: насколько вам нравится финансовый советник, сложна ли процедура открытия счета, как быстро решаются возникшие проблемы, где находится офис.

Кроме того большим преимуществом некоторых брокерских компаний является наличие аналитического сопровождения клиентов, в рамках которого даются конкретные рекомендации, советы и предлагаются реальные торговые идеи.

Зачастую, конечно, комфорт в полной мере ощущаешь только тогда, когда полноценно начинаешь работать с брокером, но по разным признакам получить представление о будущем сервисе можно уже даже на этапе первого обращения в компанию. Включайте интуицию!

Итак, выбирайте брокера, как автомобиль, — по надежности, безопасности, комфорту и стоимости обслуживания. Надеюсь, мои советы помогут вам избежать ошибок и не купить себе грузовик для езды по городу или спорткар для непроходимых трасс.

Источник: https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/kak-vybrat-brokera-osnovnye-momenty-i-sovety

Брокерский счет: что это такое и как использовать для получения дохода

Напрямую торговать на бирже нельзя — для любых сделок, включая инвестиции, куплю-продажу ценных бумаг, опционов и фьючерсов, требуются посредники. В их роли выступают брокеры — компании, имеющие специальные лицензии от Центробанка. Именно брокеры открывают счета для физических и юридических лиц и позволяют зарабатывать деньги на биржевых колебаниях.

Брокерский счет: основные понятия

Брокерский счет (БС) можно сравнить с кошельком, где хранятся деньги и ценности. Брокер открывает кошелек по поручению владельца и проводит операции на российской или зарубежных биржах. Обычный банковский счет в этом случае не подходит — для биржевых операций нужен отдельный «кошелек».

Принцип работы БС следующий:

  1. Клиент заключает договор с брокерской компанией на открытие и обслуживание счета, после чего вносит на баланс определенную сумму денег.
  2. Для управления счетом клиенту выдают электронный инструмент — программу для ПК или приложение для смартфона.
  3. Если нужно произвести операцию, клиент отправляет соответствующее поручение брокеру (можно по телефону).
  4. Брокер подтверждает операцию, после чего происходит списывание или зачисление средств (за вычетом комиссионного вознаграждения), меняется состав финансовых активов клиента.
Читайте также:  Где скачать ВТБ Quik и как его настроить?

Брокерские счета можно классифицировать в зависимости от типов операций и формы сотрудничества между клиентом и компанией:

  • наличный — популярный из-за своей простоты вариант, при котором первые сделки можно совершать сразу после зачисления средств на депозит;
  • индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — позволяет получать ежегодный налоговый вычет (максимальная сумма — 52 000 рублей), но в первые три года нельзя ни закрыть ИИС, ни вывести с него деньги;
  • маржинальный — открывает доступ к другим брокерским услугам (например, кредитование для ведения торговых операций на фондовых рынках);
  • опционный — дает возможность приобретать и продавать опционы.

Особенности использования БС

Брокерский счет позволяет инвестировать денежные средства в ценные бумаги (акции, облигации и т. д.) и зарабатывать на этом.

Доходность по БС часто выше, чем по традиционным вкладам в банках, однако и риски тоже выше. Следует помнить, что при биржевых сделках ответственность за удачи и неудачи берет на себя клиент.

Брокер лишь выполняет поручения, поэтому не может влиять на прибыльность или убыточность сделок.

Источник: https://bilderlings.com/ru/blog/brokerskij-schet/

Как выбрать брокера и не прогадать

На рынке в РФ численность брокерских организаций, предлагающих свои услуги, составляет около 100. Если добавить, что Форекс – крайне нерегулируемый рынок, то вопрос оптимального выбора брокера становится весьма актуальным, особенно для трейдеров-новичков.

Далее в статье предоставлены рекомендации, которые позволят выбрать качественных брокеров и отсеить ненадежных.

Почему на Форексе так много мошенников

Форекс – рынок внебиржевого типа. Его не регулирует ни одно государство. Однако в 2015 году правительство РФ приняло закон 460 ФЗ, который носит поправки в Закон о рынке ценных бумаг 39-ФЗ.

Он утверждает, что с 1.01.2016 деятельность дилигновых центров является регулируемой.

Если организация планирует оказывать брокерские услуги в области валютного дилинга, ей потребуется получить лицензию.

Нерегулируемость Форекса выгодна для мошенников. Чтобы их избежать, новичкам необходимо иметь хотя бы общие представления о данной сфере.

Признаки надежной компании

1. Когда появилась организация

Первым делом потребуется выяснить 2 фактора:

  • когда был основан бренд;
  • с какой даты началась деятельность организации в России и в иностранных государствах.

Чтобы получить сведения, необходимо зайти в раздел «О компании»/«О нас», расположенный на официальном сайте брокера.

Хороший признак, если деятельность организации длится как минимум в течение 10 лет. Если компания появилась года два назад, сотрудничать с ней не рекомендуется.

2. Регистрация в виде юрлица в РФ

Надежная брокерская компания обязательно регистрируется в РФ как юрлицо и уплачивает налоговые взносы. Она обладает документацией, которая свидетельствует о легальности проводимой деятельности:

  • ИНН;
  • КПП;
  • выписка, полученная из ЕГРЮЛ, и т. д.

Можно найти сведения о таких документах на официальном сайте брокера или запросить их у менеджеров организации.

3. Контактные данные и адреса

Если брокерская компания зарегистрирована в пределах РФ, то она обладает фактическим и юридическим адресами. Сведения о них должны выкладываться в открытом доступе на веб-сайте.

Что касается номера телефона, то его начало может рассказать о многом. Так, номер у московской брокерской организации начинается с +495-. Если номер начинается с 8−800-, то абонент может располагаться в любой точке земного шара – с высокой степенью вероятности это виртуальная телефонная станция.

4. Сеть филиалов

Когда брокерская организация действительно заслуживает доверия, то она обладает обширной сетью филиалов.

Филиалы должны быть частью организации, а не работать по франшизе. Так, у ТелеТрейд, как и у Альпари, сеть филиалов достаточно обширна – брокер предлагает свои услуги в более чем ста российских городах и в 30 иностранных государств.

5. Пополнение и снятие денег

Банковские организации не сотрудничают с незарегистрированными компаниями. Вследствие этого наличие валютных и рублевых счетов – +1 в пользу надежности брокера.

Получатель платежа и налоговый агент должны представлять собой одну и ту же организацию.

6. Поддержка клиентов 24/7

Крупный и надежный брокер обеспечивает круглосуточную поддержку клиентов. Также он предлагает множество вариантов связаться:

  • по телефону;
  • электронному почтовому ящику;
  • скайпу;
  • посредством онлайн-консультанта или менеджера в филиале и т. д.

Можно проверить выбранного брокера, обратившись к техподдержку по какому-либо вопросу. Если через некоторое время менеджер организации объяснит и предоставит профессиональную консультацию, значит, это действительно надежный брокер.

Как брокеры «пускают пыль в глаза»

1. Пользовательское мнение

Отзывы, опросы, рейтинги в интернете – следует относиться к этому скептически. Отзывы и мнения сегодня легко покупаются. Многие неблагочестивые брокеры платят за положительные отзывы, чтобы заполучить себе как можно больше новых клиентов.

Их конкуренты могут заказывать отрицательные отзывы с целью очернить деятельность соперника. Владельцы веб-сайтов оставляют отзывы, чтобы по их партнерским ссылкам переходили люди.

Не следует верить в то, что рейтинги рынка Форекс прозрачные и независимые.

2. Регуляторы

  • Государство не регулирует работу валютных дилеров, и изворотливые брокеры нашли выход.
  • Руководители нескольких организаций собираются вместе, создают некоммерческую компанию с мудреным названием, наделяют ее правом регуляции.
  • Законно регулировать какую-либо деятельность в РФ вправе исключительно государство или специальные ведомства, наделенные соответствующим правом (Центробанк страны).

Это же касается и международных регуляций. Финансовые рынки РФ регулируются исключительно отечественным законодательством.

При этом на Кипре, в Великобритании и т. д. регуляторы могут быть достаточно весомыми организациями.

3. Обширный инструментарий для трейдинга

Брокеры часто предлагают огромное количество разнообразных валютных пар, акций, металл, сырье, CFD-контракты и т. д. Сделано это с одной целью – привлечь как можно больше трейдеров и заставить их закрывать как можно больше сделок.

4. Кредитное плечо

Дилинговые центры нередко любят рекламировать крупные кредитные плечи – к примеру, 1:1000. Новичков завлекает мысль о том, что на собственный доллар они могут получить тысячу долларов, воспользовавшись займом. Однако плечи могут привести к невероятным убыткам.

На законных основаниях максимально возможное плечо брокера составляет 1:50.

5. Своя аналитика

Нельзя полагаться на то, что пишут аналитики. Их главная цель – завлечь в торговлю как можно больше трейдеров, чтобы они закрывали сделки. Брокеры зарабатывают на спрэде, поэтому огромное количество сделок для них
выгодно.

Аналитики могут даже выкладывать на всеобщее обозрение серьезные графики, которые новичков повергнут в «благоговейный трепет».

6. Обучающие курсы

Многие брокеры предлагают пользователям записаться в их обучающие центры. Обучение может быть платным и бесплатным, качественным и не очень. Но их основная задача состоит в том, чтобы убедить новичков: трейдинг – процедура простая, приятная и безопасная, «начинайте активно торговать!»

7. Бонусные программы, акции, конкурсы

Все это позволяет брокерам привлечь как можно больше новых пользователей и напомнить о себе старым. Чем больше сделок совершается, тем выше прибыль.

Изменение маржинальных требований

В истории Форекса значительный след оставило вмешательство Швейцарского банка зимой 2015 года, а также отвязка зафиксированного курса ₣ к курсу €.

Вследствие высочайшей волатильности за сутки множество брокерских организаций стали банкротами, включая британское отделение Альпари. Немало клиентов «предсказали» направленность движения цены.

Брокерские организации-контрагенты оказались не в состоянии выполнить свои финансовые обязательства перед клиентами.

Для предотвращения подобной ситуации брокерские компании пользуются рычагами воздействия. К ним можно отнести корректировку маржинальных требований и использование режима «close only».

Корректировка маржинальных требований – это уменьшение кредитного плеча (к примеру, с 1:100 до 1:10). Режим «close only» – невозможность открытия трейдером новых сделок.

Он способен только закрывать и изменять те сделки, которые были открыты до этого.

Организация Альпари уведомила пользователей о том, что условия торгов на новостях из Великобритании будут изменены. Кредитное плечо снизилось до 1:25 и 1:10, был внедрен режим «close only».

Данный шаг является осознанным и оптимальным. Если на бирже штормит, она останавливает проведение торгов.

Мошенническая организация подобных ограничений вводить не будет. Напротив, она станет поощрять желание трейдеров совершать как можно больше сделок.

Как вычислить брокера-мошенника

Опытными трейдерами в помощь новичкам был разработан перечень вопросов. Задав их менеджерам или технической поддержке брокерской компании, удастся выяснить для себя, стоит ли с ней сотрудничать.

Если вдруг техподдержка стала уклоняться от ответов («Данная информация представляет собой коммерческую тайну», «Для более точных сведений напишите на эту электронную почту» и т. д.), то вывод очевиден – про этого брокера лучше забыть.

Далее представлен перечень вопросов.

  1. Где можно найти почтовый и юридический адрес организации?
  2. Где можно ознакомиться с отсканированными копиями свидетельств о госрегистрации, внесении изменений в ГЕРЮЛ и постановке на налоговый учет?
  3. Какова бизнес-модель, на основе которой организация сотрудничает с клиентами?

Последний вопрос имеет два подпункта.

  1. Если на веб-сайте указано, что организация – ECN-брокер, то необходимо спросить, какая организация является ECN-провайдером.
  2. Если на веб-сайте указано, что организация функционирует согласно STP-модели, то необходимо спросить, какой банк является партнером и обеспечивает ликвидность для клиентов организации.

Эти вопросы абсолютно законные, они не раскрывают никаких коммерческих тайн. Каждая организация, чья деятельность осуществляется в пределах РФ, должна зарегистрировать себя в качестве юрлица и платить налоги. Реквизиты организации должны быть доступны для всех потенциальных клиентов.

При этом у каждого публичного акционерного общества есть сведения даже об уставном капитале в соответствующем разделе их веб-сайта. Но эту информацию спрашивать у брокера необязательно.

Заключение

В статье были рассмотрены важные параметры, которые следует учитывать при выборе брокерской организации, и то, чем руководствоваться не рекомендуется. Также в ней приведены вопросы – их следует задавать менеджерам каждой брокерской компании, с которой пользователь планирует начать сотрудничать.

Однако Форекс государством РФ не регулируется. Поэтому даже если новичок будет тщательно следовать всем приведенным рекомендациям, это не гарантирует, что он выберет правильную брокерскую компанию.

Тем не менее, следование приведенным советам повысит шансы на то, что будет сделан грамотный выбор.

Источник: https://brokertribunal.com/blog/post/kak-vybrat-brokera-i-ne-progadat

Ссылка на основную публикацию