Как заработать на акциях и ценных бумагах — лучшие стратегии 2020

Сегодня многие люди знают о фондовом рынке и возможности вложения своего капитала в акции. Но одного этого знания недостаточно для того, чтобы зарабатывать на бирже. Помимо дохода, инвестор может получить прямой убыток и даже потерять весь свой капитал. В первую очередь, инвестор должен понимать, зачем он пришел на рынок и что он хочет от него получить?

Первое, что должен знать инвестор — разбогатеть за день не получится.

Даже завершив большой курс обучения и прочитав множество книг, человек все еще должен получить реальный опыт торговли. Только вкупе все эти факторы помогут заработать доход на акциях и не терять его в перспективе.

Как заработать на акциях с нуля

Если взглянуть на торговлю акциями с практической стороны, то можно на наглядных примерах увидеть, как легко можно заработать на акциях, а также преимущества работы с рынком ценных бумаг. Отдельно мы поговорим о стратегии «купи и держи» и ее выгоде для инвесторов.

  • Давайте сразу приведем пример. В качестве объекта инвестиций мы выбрали акции Chevron Corporation, которые, кроме гипотетического роста курсовой стоимости, смогут показать неплохой консервативный доход в виде дивидендов.

На текущий момент Chevron Corporation является лидером среди ликвидных акций (4,67%), распределяющим прибыль между инвесторами.

  • В качестве срока инвестиций выберем год и посмотрим, сколько можно заработать на акциях за это время.

Мы не будем использовать технические индикаторы и откроем позицию по текущей цене, которая есть на рынке – 101,13. Возьмем номинальный депозит в $10 000, без каких либо стоп-лоссов и тейк-профитов. Это позволит нам приобрести примерно 98 акций.

Основная задача – продемонстрировать, как будет вести себя брокерский счет в русле стратегии «купи и держи», а значит, от инвестора потребуется минимум манипуляций и серьезная выдержка, чтобы не мониторить цены акций каждый день.

Как заработать на акциях и ценных бумагах - лучшии стратегии 2020

  • Как видно из графика, за 360 дней стоимость наших активов не только не увеличилась, но и снизилась на 1,8%. Но благодаря выплатам дивидендов, конечный результат все же окажется положительным.

На $10 000 за год нам удалось заработать … 287 долларов. Результат, откровенно говоря, «так себе». Однако он выше банковских вкладов в долларах. И все же давайте поближе посмотрим на график изменения цены бумаг Chevron Corporation.

Единственным «около техническим» фактором при открытии позиции был уровень поддержки в $100 и небольшая коррекция. По факту уровень поддержки оказался пробит, и акции, не побоюсь этого слова, обрушились в район $72.

Можно уверенно сказать, что ни одна стратегия не выдержала бы такой коррекции, и любой, даже самый глубокий стоп, уже давным-давно сработал.

Чем бы это обернулось для инвестора?

Прямыми убытками. Совсем не хочется воспитывать это чувство в начинающих трейдерах, но практика не позволяет игнорировать подобные моменты.

Если у вас в активе надежный и сильный инструмент, который имеет конкурентоспособную модель ведения бизнеса (сразу отметаем доткомы нулевых и отечественную энергетику), то он с очень большой долей вероятности восстановится даже после очень сильного падения.

Такой подход заработка на акциях в корне не верен, если говорить о краткосрочной торговле, но в случае со стратегией «купи и держи», мы можем себе такое позволить.

Почему такой подход будет интересен неопытным инвесторам?

Все дело в его относительной простоте. Трейдеру, в нашем случае, не нужно принимать каких-либо решений каждый день.

Достаточно выбрать акцию, провести элементарную аналитику (нужны минимальные познания в экономике, чтобы понять, что организация, в которой на балансе висит стул, стол и компьютер, не стоит миллиардов долларов, а Россети или ОГК-2 не будут расти в цене, пока заморожены тарифы на коммунальные платежи) и начать инвестировать.

Далее следует достаточно трудный шаг, но он относительно прост в сравнении с беспрекословным соблюдением торговой стратегии. Нужно «забыть» о том, что вы во что-то вложились и вспомнить об этом в четко назначенную дату.

В определенный момент акции Chevron Corporation проваливались до –25% от нашей точки входа. Именно такая волатильность может заставить человека сделать ошибку – продать актив, и зафиксировать убыток.

Возможно, это произойдет чуть раньше, возможно чуть позже, но уверенно можно сказать: ни один инвестор не сможет спокойно смотреть, как тает его депозит.

Но потому стратегия и называется «купи и держи», что нужно купить и держать, несмотря ни на что. Соответственно, это должны быть не последние деньги человека, чтобы ими можно было рискнуть.

Как заработать на акциях без дивидендов

Теперь взглянем на график акций компании Amazon. Этот эмитент не делится своей прибылью с акционерами и инвестирует все заработанные средства в себя:

Как заработать на акциях и ценных бумагах - лучшии стратегии 2020

В данном случае график цен подтверждает правило, что акции, которые не платят дивиденды, растут активнее. Вложив $10 000 год назад, мы бы купили 23 акции по $430, а к концу года смогли бы продать по $720. Таким образом, валовая прибыль составит $290 на акции, что превышает 50% от вклада. Счет инвестора вырос с $10 000 до $16606.

Рассматривая другую прогрессивную компанию, которая также не распределяет прибыль, можно увидеть, что далеко не всегда за годовой период можно получить доход. Купив бумаги Tesla Motors год назад по цене $250, сегодня мы зафиксируем убыток, так как цена упала до $220 за акцию, что равняется примерно 10% от депо.

Как заработать на акциях и ценных бумагах - лучшии стратегии 2020

Но даже это неплохая цена, ведь проанализировав график, мы увидим, что в пике Tesla падала на 25% до уровня в 145 долларов, что еще раз доказывает наш тезис, касающийся пережидания падений акций крупных компаний.

Кстати, акции Tesla начали вновь активно расти после презентации новой модели автомобиля, которая сразу же получила предзаказы на 4 года вперед (это всего одна модель).

С такими объемами не могут справиться текущие заводы компании и при текущем объеме производства данные заказы могут растянуться на 7 лет.

Стоит понимать, что спрос на продукт компании увеличится после выхода в свободную продажу.

Как заработать на акциях в периоды отчетностей

В международной экономике принято каждый квартал публиковать информацию о финансовой деятельности предприятий — квартальные и другие финансовые отчеты. Таким образом, инвесторы получают фундаментальные показатели эффективности работы компаний и могут делать взвешенные выводы.

  • Естественно, новости можно интерпретировать двояко, используя одну и ту же информацию в разных ключах. На таких новостных спекуляциях могут происходить серьезные движения цен, и увеличиваться объемы торгов.

Ниже представлены дневные графики Tesla Mototrs и Chevron с отмеченными днями, когда происходили публикации:

Как заработать на акциях и ценных бумагах - лучшии стратегии 2020
Как заработать на акциях и ценных бумагах - лучшии стратегии 2020

В большинстве случаев позитивная отчетность вызывает рост, в то время как негатив отправляет курс ценных бумаг на «Юг».

К примеру, отчет 31.07.2015 по Chevron значительно отличался от ожидаемых прогнозов не в лучшую сторону. Фактически это стало сильной предпосылкой к падению стоимости бумаг, которое достигло 20%.

  • В специальном разделе у нас на сайте вы сможете найти календарь отчетностей ведущих компаний и следить за результатами отчетов, чтобы иметь возможность заработать в краткосрочной перспективе.

Примеры заработка на акциях в период отчетностей

В календаре с расписанием отчетностей компаний была запись о том, что до открытия торгов компания BMW опубликует отчет за третий квартал.

Перед началом торгов мы перешли по ссылке в календаре на официальный сайт компании, и нашли там результаты отчета:

Как заработать на акциях и ценных бумагах - лучшии стратегии 2020

Результаты были очень слабыми, где-то был минус, где-то — очень слабый плюс. Аналитики ждали снижения прибыли компании. Чтобы глубже понять результаты отчета, мы открыли поиск и ввели запрос по-данному отчету — BMWreport, предварительно указав поиск по Новостям за последний час:

Источник: https://equity.today/kak-zarabotat-na-akciyax.html

Как заработать на акциях и ценных бумагах

Рано или поздно каждый инвестор, готовый вложить накопления и сбережения, задаётся вопросом как заработать на акциях. Даже если вы не пробовали заработать на фондовом рынке, то наверняка слышали от старших в семье, что у них были или есть какие-то акции.

Действительно, сразу после перестройки некоторые граждане приобрели ценные бумаги: акции, облигации, приватизационные чеки банков, заводов, новых корпораций и т.д. Как правило, у тогда ещё совсем советских людей не было мыслей, как заработать на акциях — говорили купить, значит, покупали.

Да собственно до сих пор у многих эти акции лежат в ящиках комода, а их владельцы часто даже не подозревают, что эти бумаги что-то стоят. Конечно, это совершенно неправильная и даже пагубная модель поведения.

Акции — это интересный, эффективный и доступный практически для всех инструмент фондового рынка. Причём частным инвесторам они интересны вдвойне: с одной стороны, с помощью брокера можно оперировать акциями и получать доход от купли-продажи, с другой — на акции начисляются дивиденды, которые иногда могут оказаться выгоднее банковского депозита.

Акции как инвестиционный инструмент кажутся простыми и максимально безопасными. Да, в самом деле, акции — это тот инструмент, на котором инвестору сложно разориться до нуля или уйти в глубокий убыток. Но тем не менее, всё не так просто, как кажется, поэтому стоит прислушаться к советам экспертов.

Как заработать на акциях и ценных бумагах - лучшии стратегии 2020

Сформируйте свою цель инвестирования. Запланируйте желаемый доход или процент хотя бы в рамках «не ниже». Так вы сможете не просто совершать сделки, а пересматривать портфель и стратегию, продвигаясь к цели.

Будьте гибкими — в случае, если изменилась внешняя ситуация в экономике, что-то произошло с эмитентами ваших ценных бумаг, появились неожиданные риски, не бойтесь пересмотреть свой портфель акций, даже с небольшими потерями.

Управляйте рисками — формируйте портфель ценных бумаг из нескольких активов, сочетайте бумаги с разными сроками, рисками и доходностью.

Не избегайте зарубежных эмитентов — сегодня на рынке много интересных компаний (особенно в технологиях), которые способны обеспечить рост дохода по своим акциям.

Не доверяйте интуиции, особенно если вы новичок. Покупать акции нужно исходя из анализа ситуации внутри эмитента и учёта множества показателей, а не по принципу «эта компания на слуху и не рухнет, потому что нефть всем нужна». Лучше всего воспользоваться услугами персонального брокера или финансового советника.

Ежедневно (а лучше ежечасно) отслеживайте динамику движения ваших активов и всего портфеля на фондовом рынке, считайте доходность.

Отмечайте специфические точки падения или роста курсов ваших акций, чтобы в дальнейшем было понимание закономерностей.

Слушайте и анализируйте фон: информацию об эмитентах, индексах, рынке в целом. Собирайте и находите статистику, обращайтесь за данными к брокеру. Так вы сможете принимать взвешенные и обоснованные инвестиционные решения.

Как заработать на акциях и ценных бумагах

Читайте также:  НПФ Мечел-Фонд - официальный сайт, плюсы и минусы, отзывы

Итак, мы уже упомянули, как можно заработать на акциях.Теперь подытожим:

  • получить дивиденды — регулярные выплаты держателям акций (распределение чистой прибыли компании по акционерам);
  • заработать на повышении: купить акции компаний дёшево, а через какое-то время продать дорого;
  • заработать на понижении: взять акции в долг у брокера, продать по высокой цене; когда цена упадёт, выкупить обратно, вернуть брокеру, остаться в прибыли

Как заработать на акциях и ценных бумагах - лучшии стратегии 2020

Вы можете приобрести акции самостоятельно у эмитентов или через банк, однако не получите широких возможностей для совершения операций с ними.

Максимум, на что вы можете рассчитывать, — это дивиденды и продажа актива во время роста. К тому же, круг эмитентов для вас окажется ограниченным — хотя бы потому, что не все мировые эмитенты доступны для покупки акций в России без брокера.

Значит, нужно найти брокера — квалифицированного посредника, который от вашего имени и за ваш счёт будет покупать и продавать акции, помогать вам ориентироваться в аналитике, уплачивать необходимые налоги и т.д.Именно благодаря брокеру вы получите доступ к площадкам во всех точках мира: например, Московской бирже, биржам США, Китая, Европы и т.д. Опять же, брокер даст вам доступ к экспертной аналитике и главное — к специализированному программному обеспечению.

За свою работу брокер возьмёт комиссионные — как правило, поначалу это совсем неощутимые для частного инвестора суммы. Сем выше сумма дохода, тем больше комиссия (но не её процент!).

Обращаясь к услугам брокера, не экономьте на мелочах — не стоит связываться с малознакомыми компаниями, сулящими золотые горы. Квалифицированный, профессиональный и честный брокер — больше половины вашего успеха на фондовом рынке. Так что рисковать точно не стоит.

Как определить прибыльную акцию?

Как заработать на акциях и ценных бумагах - лучшии стратегии 2020 Определить прибыльную акцию не так сложно. В открытом доступе есть котировки акций различных компаний, причём большинство из них доступны в ретроспективе: вы можете посмотреть на колебания курса за период в месяц, год, а иногда даже в три года или за весь период существования акций эмитента. Это полезная информация, она даст первичное представление о тех активах, которые вы собираетесь приобрести.

Однако очень неудобно ходить по различным сайтам, определять, насколько актуальна информация, потом переходить на страницы эмитентов и искать их новости… Весь этот процесс отнимает огромное количество времени!

Проблему решает бесплатное приложение «Мой Брокер» от БКС, доступное для всех платформ. Достали смартфон из кармана и:

  • смотрите в режиме реального времени котировки всех нужных ценных бумаг;
  • просматриваете ретроспективные данные;
  • следите за состоянием своего портфеля, доходностью, сделками и т.д.;
  • читаете новости эмитентов;
  • листаете новости экономики и политики;
  • получаете самую свежую и точную аналитику;
  • знакомитесь с инвестидеями от опытных экспертов и аналитиков;
  • обучаетесь работе на фондовом рынке;
  • разбираете ошибки и получаете советы.

Приложение, вопреки ожиданиям, очень удобное, юзабилити и наглядность гораздо выше, чем можно предположить — и это при массе цифр, графиков, пояснений и т.д. А имея все инструменты и подробную аналитику, выбрать прибыльную акцию не проблема. Главное, не стоит забывать, что не всё, что на пике, доходно и не всё, что на спаде — убыточно. Впрочем, частные инвесторы довольно быстро осваивают законы фондового рынка и учатся действовать самостоятельно. Главное, не спешить и анализировать.

Как заработать на акциях и ценных бумагах - лучшии стратегии 2020

Как заработать на акциях и ценных бумагах - лучшии стратегии 2020

Источник: https://broker.ru/blog/kak-zarabotat-na-akciyah-i-cennyh-bumagah

Личный опыт: чем опасны акции для новичка

Далеко не всегда акции приносят прибыль в первый же год ratch0013/Depositphotos.com

Инвестируя даже в акции крупных надежных компаний, можно легко потерять деньги. История инвестора Алексея показывает, что правильная стратегия часто важнее прогнозов аналитиков и хорошей отчетности.

Как я стал инвестором

Ровно год назад я решил попробовать инвестировать в фондовый рынок и открыл ИИС. Выделил из накоплений небольшую сумму — около 108 тысяч рублей.

Решил вкладывать в акции: с учетом небольшой суммы я мог получить более высокую доходность, чем, например, покупая ОФЗ или корпоративные бонды.

К декабрю получился портфель, в который примерно в равных долях вошли акции Сбербанка, «Аэрофлота», ЛСР, «Магнита», МТС и «Яндекса». На инвестиционном счете осталось около 5 тыс. рублей свободных средств.

Критериев выбора эмитентов было несколько:

  •  крупные компании с растущими финансовыми показателями или инвестициями в собственный бизнес. В дальнейшем это могло подтолкнуть котировки вверх;
  •  наличие дивидендной политики. С учетом срока инвестирования (от трех лет) это могло сильно увеличить доходность;
  • более низкая стоимость бумаг по сравнению с конкурентами или монопольное положение. Например, тот же Х5 Group в списке отечественных ретейлеров выглядел на тот момент дороже, а у «Аэрофлота» за счет ухода конкурентов («Трансаэро», «ВИМ-Авиа», нескольких региональных компаний) рос объем авиаперевозок.

Первые потери

Вначале все было отлично. Единственная досадная неожиданность — продажа Сергеем Галицким своего бизнеса ВТБ. Честно говоря, до сих пор удивлен столь резкой реакцией рынка. Инвестиции в «Магнит» принесли убыток, но его компенсировал рост котировок бумаг других компаний.

Однако санкции, обвалившие в апреле российские индексы, перевели практически все позиции в разряд убыточных. За исключением «Яндекса»: если бы в тот момент я вышел из его бумаг, то заработал бы примерно 4,5 тысячи рублей (28%). Но я посчитал, что эти бумаги продолжат расти. IT-компания много вкладывала в развитие бизнеса, планировались IPO Uber и «Яндекс.Такси».

Как заработать на акциях и ценных бумагах - лучшии стратегии 2020

К июню я получил налоговый вычет от государства и, добавив еще немного денег, купил на просадке акции Сбербанка. К июлю эта позиция показывала небольшой плюс, но после очередных новостей о санкциях стала убыточной.

Последним «сдался» «Яндекс»: после новости о якобы готовящейся сделке со Сбербанком в один день я потерял 4 тысячи рублей, сейчас бумаги IT-компании стоят ниже, чем когда я их покупал, и, похоже, отрастут еще не скоро, несмотря на усилия Аркадия Воложа.

Итоги и выводы

В октябре я продал все акции «Аэрофлота», зафиксировав убыток. Думаю, что обещания главы компании Виталия Савельева увеличить к 2023 году капитализацию компании в четыре раза — это просто блеф.

В феврале он прогнозировал рост акций до 210 рублей, а сейчас они торгуются по 95,5 рубля. И, судя по увеличивающимся расходам на топливо и зарплаты, ничего хорошего акционерам компании не светит.

Тем более что экономическая изоляция страны усиливается.

Освободившиеся средства были вложены в короткие ОФЗ под 8,42%. За исключением нефтегазового сектора, в ближайшие год-два роста акций российских компаний я не жду, поскольку реальный рост ВВП около нуля, а иностранные инвесторы уходят. Если упадут цены на нефть, рухнут и акции «Роснефти» и «Газпрома».

На моем счете сейчас около 85 тысяч рублей, и это с учетом реинвестированных дивидендов (налоговый вычет был получен на банковский счет). За год я провел 14 сделок, потратив на комиссии брокеру около 1 700 рублей.

Годовой убыток по портфелю акций — 21,6 тысячи рублей. Продавать акции сейчас не планирую, равно как и покупать, поскольку думаю, что рынок будет очень долго восстанавливаться.

В случае чего по некоторым бумагам буду сразу фиксировать прибыль, а на эти средства планирую приобретать ОФЗ с дюрацией до 5—6 лет.

Работа над ошибками

Конечно, Банки.ру не мог не спросить профессиональных участников, что инвестор сделал не так. Замечания экспертов были следующими:

Инвестор ждал постоянного роста акций, но фундаментальный анализ далеко не всегда срабатывает — между отчетами может случиться все что угодно, и это будет более значимо для котировок, чем финансовые показатели. Рынок может реагировать на разные факторы (новости, слухи, отчеты, технические сигналы), и нельзя предсказать, какое событие окажет влияние на акции.

Никто не ждет «черных лебедей», но они прилетают постоянно.

Выбор акций сродни лотерее, нет никаких гарантий, что даже подешевевшие акции вырастут в цене. Вопрос в том, будут ли они востребованы рынком. Консенсус-прогнозы могут не сработать. Например, акции «Яндекса» еще могут вырасти, но инвестору стоило зафиксировать часть позиции, чтобы повысить запас прочности портфеля.

Инвестор неправильно оценил риски и не был готов к «просадкам». Нужно определить границы риска и уметь ждать. Сейчас из-за неопределенности российские компании стоят дешево даже по меркам других развивающихся рынков. Рост котировок — вопрос времени, и, как показывает статистика, на горизонте 3—5 лет рынок растет выше очередного максимума. Инвестор не использовал инструменты, снижающие риски.

Например, стоп-приказы, которыми пользуются опытные трейдеры и управляющие. Инвестор выбрал эмитентов, ориентированных на внутренний рынок, включение в этот портфель экспортеров сделало бы его более надежным. Инвестируя свыше 1 млн рублей, есть смысл покупать бумаги разных стран.

Неудачно была выбрана точка входа: инвестор пытался «заскочить в уходящий поезд» — покупка акций Сбербанка и «Аэрофлота». Очень распространенная ошибка начинающих покупать акции уже «разогретых» компаний. Это не подходит тем, кто не ведет активную торговлю на рынке. Если событие состоялось, то нужно продавать бумаги.

Тем более не стоит покупать бумаги компаний, где есть негативный новостной фон — например, можно предположить, что из-за «закона Яровой» и модернизации сетей вырастут расходы МТС, а снижение потребительского спроса ударит по котировкам ретейлеров.

Сам Алексей лишь частично согласился с критикой экспертов. Он согласен, что слишком доверял прогнозам аналитиков, плохо диверсифицировал портфель и не учитывал, что в случае новых санкций под ударом окажутся флагманы российского фондового рынка, такие как Сбербанк.

Кроме того, считает инвестор, ему стоило не рассчитывать на долгий рост котировок, а периодически фиксировать прибыль, реинвестируя ее в «просевшие» бумаги. Возможно, это защитило бы портфель от резкого падения акций Сбербанка в апреле и «Яндекса» в октябре.

На будущее Алексей также планирует держать на счете больше кеша, чтобы в удачные моменты можно было покупать акции «на росте». Например, купив тот же «Яндекс» в октябре, когда котировки его бумаг начали восстанавливаться, инвестор мог бы заработать до 7% за один день.

На практике оказалось, что из-за недостатка средств на счете он даже не мог «усреднить» свою позицию.

Идеальные инвестиции

По словам экспертов, далеко не всегда акции приносят прибыль в первый же год. И, открывая ИИС, нужно запастись терпением хотя бы на три-четыре года.

Начинающему инвестору стоит вложить часть средств в короткие ОФЗ (до 5—6 лет), а оставшуюся часть можно инвестировать в ETF (их преимущество — низкие комиссии при широкой диверсификации).

По статистике, биржевые фонды часто обыгрывают агрессивных инвесторов.

Управляющий активами компании «Регион Эссет Менеджмент» Алексей Скабалланович советует держать в акциях до 20% средств. Это могут быть крупные эмитенты: «Газпром», «ЛУКОЙЛ», «Роснефть», «Ростелеком» и т. д.

Читайте также:  Ценные бумаги на предъявителя - что это и зачем они нужны

Около трети средств можно направить в ОФЗ (26217) — это придаст портфелю устойчивость, и около половины денег можно вложить в корпоративные бонды госкомпаний. Очевидным плюсом инвестирования в эти бумаги является доходность по ним, которая выше ключевой ставки ЦБ.

«Доходность по портфелю, в совокупности с налоговым вычетом по ИИС, даст возможность значительно превзойти доходность по депозитным ставкам, даже если те вырастут в ближайшие три года», — считает эксперт.

Профессионалы не советуют покупать акции третьего-четвертого эшелона: рассчитывая на быстрый рост, инвестор может потерять деньги или приобрести бумаги, которые потом трудно будет продать.

Можно сделать ставку на дивидендные акции, но чудес ждать не стоит: в следующем году дивидендная доходность у некоторых компаний прогнозируется на уровне 6—11%, но все равно это лишь приятное дополнение.

Инвесторы зарабатывают на изменении курсовой стоимости.

Не стоит делать и ставку на долгосрочные инвестиции. Эксперты указывают, что большинство новичков считают: если горизонт их вложений предусматривает от трех до пяти лет и более, то можно покупать бумаги здесь и сейчас, как говорят профессионалы «по рынку». Однако такая тактика может привести как минимум к замораживанию денежных средств «в убытке» на несколько лет.

Источник: https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10729147

Заработок на акциях в 2020 году

Перед тем, как выбрать акции для вложения денег любого инвестора интересует вопрос, сколько можно заработать на акциях. Ведь от доходности напрямую зависит размер выделяемых инвестиций. Поэтому сегодня посчитаем сколько можно заработать на акциях в месяц и за год на примере популярных акций Газпрома, Сбербанка и Apple.

Сколько можно заработать на акциях в месяц

Размер месячной прибыли от инвестирования в акции сильно зависит от выбранного способа заработка:

  • На дивидендах
  • На росте стоимости
  • Трейдинг ценных бумаг

Доходность от заработка на дивидендах отличается по каждой компании. На российском рынке акции доход варьируется от 10% до 18% среди топовых успешных организаций. Для американского рынка акций из вершины индекса Доу Джонса хорошей считается доходность 2,9%-6%.

Индекс Доу-Джонса состоит из тридцати промышленных компаний США, самых крупнейших и наиболее торгуемых на рынке США. Таким образом, они являются наиболее ликвидными акциями США, которые называются “голубыми фишками”.

Но эти цифры не отражают месячную доходность, т.к. выплата дивидендов осуществляется по решению собрания акционеров компании 1 раз в квартал, полугодие или год.

Для расчета месячного заработка нужно вышеуказанную доходность разделить на период, за который выплачиваются дивиденды. Таким образом, средняя месячная доходность от инвестирования в акции составит:

  • Для российских акций – 1-2,5%
  • Для американских – 0,5-0,7%.

Может показаться, что доходность низкая. Однако данный вид инвестирования в акции выбирают консервативные инвесторы с целью диверсификации инвестиционного портфеля. Не стоит забывать, что кроме дивидендов, можно получить хороший доход от роста цен на приобретенные акции.

Большинство инвесторов стараются вкладывать деньги в недооцененные акции с перспективой заработка на росте стоимости акций. Данный вид заработка рассчитан на продолжительное время (минимум 6-12 месяцев). В этом случае заработать на акциях можно уже от 3%-6% в месяц. Для этого нужно потратить время на глубокий анализ компаний и подбор акций.

Своим списком российских и иностранных акций с высоким потенциалом роста в этом году я делился в статье “Перспективные акции 2019“.

Трейдинг акций выбирают, как правило, агрессивные инвесторы, желающие заработать быстро и много.

Трейдинг акциями представляет собой агрессивную краткосрочную торговлю и заключается в покупке акций и готовности продавать их быстро – в тот же день, неделю или месяц.

У начинающих трейдеров заработок на торговле акциями за месяц стартует от 10% при должном контроле уровня риска. Опытные игроки могут зарабатывать до 50-60% ежемесячно от торгуемого капитала.

Рекомендую к прочтению:  Форекс брокеры с памм счетами

Сколько зарабатывают на акциях за год

Путем простых математических расчетов можно определить, что за год на акциях можно заработать от 10% до 100% и выше:

  • На дивидендах – 10-18%,
  • На росте стоимости 36%-72%,
  • Трейдинг ценных бумаг – от 100%.

Указанные цифры не стоит рассматривать, как шаблон. Т.к. на заработок от операций с ценными бумагами влияет множество как внешних отраслевых факторов, так и внутренних управленческих. Я лишь озвучил средние цифры. Чтобы стабильно и много зарабатывать на акциях требуется время на обучение и практику поиска компаний и умения вовремя продать ценную бумагу на пике ее стоимости.

С лучшими техниками отбора акций можно ознакомиться в статье “10 проверенных стратегий инвестирования в акции с примерами“.

Сколько можно заработать на акциях Газпрома

За май 2019 года цена 1 акции Газпрома выросла со 165,71 руб. до рекордного максимума за последние 7-8 лет – 235,51 руб.

Таким образом, если бы на начало мая мы располагали 603 ценными бумагами Газпрома на 100000 руб. (100000 руб./165,71 руб.), то заработали бы 42012 руб. или 42% от вложенных средств. Расчеты приведены без учета доходности с дивидендов, которые компания решила увеличить почти вдвое.

Уверен, держатели акций Газпрома остались довольны заработком.

Для успешного заработка на акциях важно выбрать проверенного и надежного брокера с минимальными комиссиями. Я инвестирую в акции с помощью брокеров

Finam — лучший брокер для работы с российскими акциями

  • лицензия ЦБ РФ и наивысший рейтинг надежность А++
  • 15 лет успешной торговли на рынке акций,
  • 3000 руб. — минимальная сумма покупки акций,
  • 5-7 мин. занимает онлайн-покупка акций на сайте Финам,
  • Наличие демо-счета,
  • Низкие комиссии за совершение операций,
  • Бесплатные сигналы от ведущих аналитиков,
  • 0% комиссии за вывод денег в рублях.

Купить акции в Финам за 5 мин. Roboforex Stock — с минимальными комиссиями за покупку иностранных акций

  • 15 лет на рынке акций,
  • 100$ — минимальный депозит,
  • 95% положительных отзывов,
  • Доступ на американский и европейский рынки акций,
  • Бесплатный обучающий курс по торговле акциями,
  • Выплата дивидендов,
  • Актуальные торговые идеи для инвестиций,
  • Бесплатный демо-счет с возможностью тестирования роботов.

Инвестировать в акции американских компаний FinmaxFX — лучший в торговле CFD-контрактами на российские и иностранные акции

  • 1:5 — кредитное плечо для покупки акций Газпрома,
  • 2000 акций для торговли,
  • 100% бонус за пополнение счета,
  • Низкие комиссии,
  • Выплата дивидендов,
  • 7 платежных систем для ввода-вывода средств,
  • Можно зарабатывать на падении акций.

Заработать на акциях Apple (Эпл)

Акции Apple показывали рост с января 2019г. Успевшие совершить покупку в начале года по цене 142,89$ за 1 акцию, могли продать их по 215$ за штуку.

Проводя аналогию с предыдущим примером, доход от роста стоимости составил почти 50% с начала года. Хороший результат.

Но бежать покупать их сейчас не стоит. С мая 2019 акции эпл падали в цене до 177$. В июне стоимость постепенно растет, но эксперты предполагают, что основная прибыль с акций получена и покупать их в надежде быстро заработать не стоит. Лучше подождать низкой стоимости.

Дивидендная доходность по акциям Apple прогнозируется в размере 0,7%-0,8% за квартал.

Сколько можно заработать на акциях Сбербанка

Сбербанк в 2019 году порадовал новостью об увеличении размеров выплат по дивидендам почти в 1,5 раза. В связи с этим, после объявления даты отсечки цены на акции Сбербанка подскочили.

Но и до этого по ценным бумагам банка наблюдался рост с начала года с 186,99 руб. до 248,28 руб. за штуку Т.е. прирост стоимости за 5 месяцев составил 32,78%. Иными словами, со 100000 руб., вложенных в акции Сбербанка на начало года можно было заработать 32728,86 руб. Специалисты прогнозируют снижение стоимости акций после выплаты дивидендов в июне.

Тем не менее, акционеры Сбербанка останутся в хорошем плюсе.

Как не прогореть на акциях

  1. Распределять риски между ценными бумагами компаний из разных отраслей и рынков. Например, в инвестиционном портфеле акций в 2020 году прекрасно могут ужиться акции российских компаний нефтяного и энергетического секторов, МТС и Яндекс с ценными бумагами рынка США технологического, электромобильного и программных областей.
  2. Не покупайте все акции одним разом – оптимально приобрести за раз 30-50% от выделенных средств, а остальное при просадке или перед новостями, когда акции лихорадит. Исключение составляет момент, когда ценные бумаги по данным технического анализа находятся у сильного исторического минимума (дна). Тогда допустимо купить 70-80% от запланированного.
  3. Не вкладывайте в “перспективных” на ваш взгляд темных лошадок и новичков более 25-30% от выделенного бюджета.  

Люди, разбогатевшие на акциях

Бенджамин Грэм является отцом стоимостных инвесторов. Грэм происходил из довольно богатой семьи. Ситуация изменилась после неудачных инвестиции отца. Семья столкнулась с долгосрочными финансовыми проблемами.

После учебы 20-летний Грэм, начал работать на Уолл-стрит. В 1925 году он заработал первые 500 000 долларов, что в то время было большой суммой.

В 1926 году он начал собственный бизнес с партнером Джеромом Ньюманом. Но время было выбрано неудачно и в 1929 году компания Грэма потеряла много денег.

Грэм и Ньюман работали в течение пяти лет без прибыли, чтобы исправить эту потерю. В дальнейшем они никогда больше не теряли деньги.

Уорен Баффет

Баффет купил первые акции в 11 лет и начал с нескольких долларов. Уорен стал миллионером в 32 года, в 49 лет он впервые появился в списке 400 самых богатых людей в мире журнала Forbes.

Сегодня Баффетт – бизнес-магнат, акционер компании Berkshire Hathaway стоимостью более десятков миллиардов долларов.

Мартин Цвейг

Большая разница между Баффетом и Грэмом и Мартином Цвейгом заключается в том, как они использовали свои деньги. Пока Баффет и Грэм реинвестировали свои деньги на рынке, Цвейг был доволен приобретением веселых и редких вещей.

Например, он купил гитару Бадди Холли, мотоцикл Dirty Harry или майку Майкла Джордана из полученной прибыли. Также Мартин купил самую дорогую нью-йоркскую квартиру на последнем этаже с видом на Манхеттен за 70 миллионов долларов.

Но в двух основных аспектах Цвейг, Баффет и Грэм похожи: их стремление прорвать фондовый рынок с ранних лет и их неустанные усилия по достижению этой цели.

Карьера Мартина как фондового инвестора началась в 13 лет с получения 6 акций General Motors от дяди в подарок. После окончания учебы в Мичиганском университете экономики Цвейг начал писать информационный бюллетень для журнала Barron, который за короткий промежуток времени приобрел много сторонников благодаря беспрецедентно точным инвестиционным советам.

В 1986 году основал инвестиционный фонд и опубликовал книгу «Как победить на Уолл-стрит».

Филипп-Артур Фишер

Фишер начал работать на Уолл-стрит в 1928 году в качестве аналитика в инвестиционной компании Anglo-London Bank в Сан-Франциско. Проработав там 3 года Филипп начал независимую карьеру в качестве инвестора на фондовом рынке, основав одноименную компанию Fisher. На момент смерти в 2004 году состояние инвестора оценивалось миллионами долларов.

Читайте также:  Что такое облигация - простыми словами

Джоэл Гринблатт

Гринблатт начал свою карьеру на финансовых рынках в начале 1980-х г.г. в самом конце чрезвычайно сложного периода на американском фондовом рынке, отмеченного годами без новых пиков.

В середине 1980-х годов Джоэл создал хедж-фонд Gotham Capital с 7 миллионами долларов и достиг невероятно высокой нормы прибыли – 40% годовых.

Эту доходность Гринблатт поддерживал несколько лет подряд, обеспечив себе безбедное будущее и репутацию одного из лучших инвесторов того времени.

Это лишь немногие разбогатевшие на акциях инвесторы. Кто знает, может и ваше имя появится среди них. Так что дерзайте и зарабатывайте.

Чтобы зарабатывать на акциях с минимальными рисками рекомендую открыть индивидуальный инвестиционный счет. О том, что это такое читайте в статье “Как устроен ИИС“.

Источник: https://livetouring.org/skolko-mozhno-zarabotat-na-akcijah/

Как заработать на ценных бумагах с нуля и в какие вкладываться

Здравствуйте! В этой статье обсудим, как заработать на рынке ценных бумаг.

  • Сколько можно заработать: от 5% годовых.
  • Минимальные требования: высокий уровень финансовой грамотности и вложения от 10 000 рублей.
  • Стоит ли заниматься: только если соответствуете требованиям.

Ценные бумаги — доступное и признанное средство перераспределения денежных ресурсов. Когда компания нуждается в дополнительных средствах, она осуществляет эмиссию (выпуск в обращение ценных бумаг). После этого бумаги размещаются на первичном рынке. Обычно это крупные инвесторы и банки.

После первичного идет вторичное размещение — те, кто получил бумаги, переправляют их на биржу, получая за это часть прибыли. На этом этапе ценные бумаги становятся доступны обычным гражданам. Их можно купить, продать, обменять, оставить в залог в банке и т. д.

Зарабатывать на ценных бумагах можно двумя способами: спекуляцией и инвестированием. Либо вы постоянно совершаете операции купли-продажи бумаг, либо просто вкладываете свои деньги и живете на проценты от вложений и на доход от повышения стоимости бумаги.

В этой статье мы рассмотрим, какие бывают виды ценных бумаг, как на них зарабатывать и что для этого нужно обычному человеку.

Виды инвестиционных ценных бумаг

Чтобы лучше разбираться в заработке на ценных бумагах, надо понимать, с чем придется работать. Есть два основных вида инвестиционных ценных бумаг.

Акция — долевая ценная бумага, закрепляющая за владельцем право на получение прибыли в виде дивидендов и на часть имущества в случае ликвидации акционерного общества. Зачастую покупается по стоимости выше номинала.

Облигация — долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от эмитента (выпустившей её компании) право на получение номинальной стоимости в денежном или имущественном эквиваленте. Покупается ниже номинала.

Если говорить совсем кратко и просто:

Акция — вложение в уставный капитал компании, получение прав на часть дохода и на имущество при закрытии компании. Облигация — кредитование компании на определенный срок, по истечении которого можно забрать средства с процентами.

Главное отличие этих бумаг для инвестора — в рисках и доходности. Облигации — менее рискованные и менее доходные ценные бумаги. Практически всегда крупные компании и государства выплачивают по ним прибыль. Облигации используют для привлечения средств на долгий срок.

Акции — рискованный, волатильный и доходный вид ценных бумаг. Цена на эту бумагу зависит не только от выплат компании, но и от финансового положения последней, а также заявлений из СМИ, внешней политики страны и т. д. Существует очень много подводных камней, которые влияют на стоимость бумаг, поэтому они являются такими рискованными и доходными.

Есть еще производные рынка ценных бумаг — фьючерсы и опционы.

Фьючерс — контракт, при котором продавец и покупатель обязуются купить, продать актив в срок по указанной цене (т. е. торговый контракт на будущую поставку или на компенсацию стоимости, если он беспоставочный).

Опцион — право, но не обязательство, купить конкретный актив в определенный срок по заранее оговоренной цене (почти фьючерс, но без обязательства).

Хотелось бы сказать несколько слов про сертификаты. Сберегательные и депозитные сертификаты — инвестиционные ценные бумаги от крупных банков. Ставки по ним не превышают действующие предложения по вкладам, так что особых отличий от стандартных банковских продуктов в них нет.

Есть еще векселя и чеки, но они используются только для кредитования либо для взаиморасчетов.

На чем новичку проще всего заработать

Когда я проходил практику в банке, нам рассказывали о рынке ценных бумаг. Один из сотрудников пытался научиться зарабатывать и объяснил несколько вещей для новичков.

  • проще всего получить доход на фьючерсах;
  • надежнее инвестировать в облигации или акции компаний из ТОП-10;
  • получать прибыль на торговле можно будет только через 1 — 2 года;
  • никакое обучение не заменит личный опыт и собственные наработки.

Если вы интересуетесь доходом на рынке ценных бумаг, то проще всего заработать на фьючерсах. Там больше возможностей для новичка. Минимальный срок, за который вы сумеете выходить в ноль — полгода.

Если рассматривать инвестирование, то консервативное вложение средств не предполагает потерь или существенной прибыли. Все, что вы заработаете, уйдет вместе с инфляцией или в небольшой плюс. Поэтому такой способ вложения денег просто спасает от обесценивания валюты, которая в последние годы все больше слабеет.

Новичку лучше всего инвестировать в государственные облигации и самые известные компании. Но сейчас этого лучше не делать, особенно на российском рынке. В связи с санкциями и активной американской политикой по ослаблению экономики России, даже топовые компании сдали свои позиции.

Пошаговая инструкция по заработку

Заработок на ценных бумагах — довольно серьезный аналитический труд. Поэтому неподготовленным лучше не входить в этот бизнес. Прежде, чем приступать к первым шагам, изучите материалы. Я рекомендую книгу Бенджамина Грэхема «Разумный Инвестор». Она даст базу, с которой вы сможете вкладывать свои деньги с умом.

Если есть возможность, читайте последние издания. Каждое из них содержит практические советы с учетом текущей ситуации на рынке.

Теперь к самой инструкции.

Шаг 1. Определитесь со стратегией.

Говоря об инвестициях, можно выделить три стратегии вложения денежных средств: агрессивная, консервативная и смешанная. Они отличаются степенью рисков и прибыльностью. Агрессивная — высокие риски и прибыль, смешанная — средние риски и прибыль, консервативная — минимум рисков и прибыли.

Подбирайте стратегию исходя из ваших задач и финансов. Если у вас на руках 10 000 рублей и увеличения суммы не предвидится, то смысла быть консервативным нет. А вот если у вас 20 000 000, тогда есть смысл задуматься.

Лучшие инвесторы советуют соблюдать баланс: 75 — 85% консервативных ценных бумаг к 15 — 25% рискованных. Консервативные снизят потери, если вы не угадаете с рискованными, и дадут небольшую прибыль. А если вы не ошибетесь с рискованными — они дадут прибыль, сопоставимую с консервативными.

Шаг 2. Выберите брокера. 

Выбор брокера зависит от ваших собственных средств. Если у вас немного денег, и вы хотите просто купить определенные ценные бумаги, то выбирайте из известных банков. Ваши варианты — Сбербанк, Тинькофф, Альфа и т. д. Если вы обладаете крупными суммами, то лучше обратиться в специальную компанию.

Главное отличие профессиональных брокеров от банков в том, что первые могут проконсультировать инвестора (во что ему нужно вкладывать), а банки такую возможность не предоставляют. Яркий пример некомпетентности банковских сотрудников в вопросах инвестиций — заявления сотрудников Сбербанка в 2014 году о том, что рубль не будет падать.

Если вы не хотите заниматься ценными бумагами самостоятельно, можете воспользоваться услугами ПИФов. Это фонды, которые аккумулирует собственные средства и деньги вкладчиков, чтобы получать совместную прибыль. От вас ничего не нужно: только купить пай, и смотреть за повышением его цены.

Если вы выбрали вариант с доверительным управлением, можете пропустить шаги 3 и 4.

Шаг 3. Протестируйте торговое оборудование.

Тестирование торгового оборудования — базовый шаг для любого игрока на бирже. Вы должны понять, как работает ПО компании, как быстро могут удовлетворяться ваши заявки, как поступают данные и, вообще, на какие кнопки нажимать. Ничего сложного в этом нет, особенно если учитывать, что у любого брокера есть отдел технической поддержки.

Шаг 4. Покупка ценных бумаг.

После того, как вы протестировали оборудование, можете приступать к покупке ценных бумаг. Помните, что вам стоит придерживаться стратегии, которую вы придумали в первом пункте.

Шаг 5. Реагирование на сигналы рынка.

Просто вложить деньги недостаточно. Важно внимательно следить за компаниями, в которые вы вкладываете средства. Это позволит вовремя изменить стратегию, перераспределить вложения и не потерять накопления.

Не нужно каждый день смотреть отчеты компании. Достаточно раз в неделю следить за отраслью и предприятием, анализировать новости и делать небольшие прогнозы на то, как поведут себя бумаги компании в этой ситуации.

Сколько можно заработать

Заработок на бирже редко измеряется в конкретных цифрах. Но я попробую представить примерный доход, который может вас ждать и при каких условиях.

В случае с игрой на бирже:

Если вы играете как 50% игроков или даже хуже, то неизбежно терпите убытки, даже если играете в «0». Комиссия брокера играет не на вас.

Если вы играете как 45% игроков на бирже, то выходите в ноль. Комиссия брокера компенсируется.

Вы играете лучше 55% игроков — начинаете выходить в плюс. Все зависит от того, насколько вы успешны. Топовые трейдеры зарабатывают и теряют каждый день тысячи долларов. Сложно спрогнозировать их доход, но то, что он есть — неоспоримо.

Инвестиции:

Здесь все проще. Если вы вкладываетесь в облигации, можете рассчитывать на доход в 5 — 10% годовых (если это российские ценные бумаги), если западные, то — 3 — 4%.

Если вкладываетесь в акции, то можно рассчитывать на доход в размере 5 — 10% по дивидендам и на повышение стоимости. Если компания обошлась «без шума» в течение года и просто стабильно выходила в плюс, вы получите около 4% от первоначальных позиций. Если вы вложили в компанию, которая знатно нашумела, можно получить прибыль до 20% годовых.

Но рынок ценных бумаг редко привязан к конкретным цифрам. Нельзя сказать, что через год вы будете зарабатывать 100 рублей в минуту. Все нестабильно, и этим привлекательно.

Заключение

Инвестирование — малоизученная в нашей стране отрасль. Она позволяет вкладывать деньги и получать с этого проценты, практически ничего не делая. Вы просто помогаете компаниям развиваться и за это вполне законно получаете прибыль. Если интересуетесь этой темой, начните с заработка на фьючерсах.

Источник: https://kakzarabativat.ru/kak-zarabotat/na-cennyh-bumagah/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector