Покупка акций — пошаговая инструкция для физических лиц

Ценные бумаги, в том числе и акции, можно приобрести на крупных торговых площадках, биржах. Биржа — это рынок, живущий по своим законам и правилам. Там продают и покупают акции, облигации, валюту разных стран, контракты на металлы, нефть и другое сырьё.

Важно! Акция — ценная бумага, дающая право держателю на малую часть бизнеса, получения дивидендов и право голоса в управлении компанией. Права предоставляются пропорционально доле владения от объёма выпущенных активов.

В России существуют две биржи: Московская биржа и Санкт-Петербургская товарно-сырьевая биржа. В мире более 10 крупных торговых площадок, самая мощная из которых — Нью-Йоркские фондовые биржи с капитализацией около 20 триллионов долларов (Nasdaq, Nyse).

Крупные торговые площадки обеспечивают безопасность сделок, надёжность посредников и удобный вывод средств. Сделки совершаются мгновенно, своими финансовыми активами инвесторы управляют онлайн.

Кто имеет доступ к рынкам ценных бумаг

Решили купить немного акций? Доступ к финансовому рынку имеют только лицензированные организации, имеющие статус юридического лица.

Внимание! Ознакомиться с лицензией российского брокера можно на официальном сайте ЦБ РФ.

Брокер — посредник между инвестором, финансовым рынком и другими участниками торговли. Это представитель инвестора, совершающий торговые операции только по его поручению и представляющие его интересы на рынке.

Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц

Действия брокера строго регламентированы. Заключить договор с брокером может физическое или юридическое лицо.

Обязанности биржевого брокера:

  • выполнение поручений инвестора;
  • ведение отчетов по торговым операциям;
  • подсчет и удержание налогов.

В случае необходимости брокер предоставляет кредитное плечо, дополнительные средства для биржевой торговли. Вывести эти средства невозможно, они предназначены для совершения сделок. Чем выше уровень инвестора, тем значительнее может быть плечо.

Торговая организация, совершающая сделки на рынке ценных бумаг, получает комиссионное вознаграждение от клиентов. Возможны комиссии за пополнение счета и вывод денежных средств.

Как купить ликвидные акции: план действий

Купить акции можно с целью сохранения и приумножения начального капитала — долгосрочное инвестирование. Или с целью периодического получения прибыли, складывающейся из разницы в цене покупки и продажи ценных бумаг — трейдинг.

Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц

Пошаговая инструкция по покупке акций:

  1. Сформировать начальный капитал.
  2. Ознакомиться с особенностями рынка ценных бумаг. Определиться с целями.
  3. Выбрать брокера.
  4. Заключить договор.
  5. Подобрать подходящие акции. Вариантов — более тысячи.
  6. Купить ценные бумаги.

Прежде чем ринуться в волны финансового рынка, необходимо разобраться в правилах игры.

Как не попасть на удочку к мошенникам

В море финансовых услуг существуют подводные рифы — мошеннические структуры. Основной способ привлечения жертв — телефонные звонки с обещаниями высокой прибыльности.

Признаки мошеннических действий:

  1. Настойчивые звонки с выгодными предложениями.
  2. Обещание высокой прибыли.
  3. Доступные условия для входа, т. е. маленький начальный депозит.
  4. В случае заключения договора — требование срочно пополнить депозит. Суммы могут варьироваться от 5 до 25 тыс. дол.

Прежде чем заключить договор, изучите:

  • время работы компании на рынке;
  • место регистрации;
  • отзывы трейдеров.

Финансовые эксперты рекомендуют входить на биржу только через надежных и проверенных брокеров!

Через какого брокера лучше акции купить: критерии выбора

В России сформировался особый способ взаимодействия с брокером, отличающийся от других стран. В США лицензированная торговая организация выполняет только задания клиента.

  • Важно! Трейдер торгует на бирже, продает и покупает ценные бумаги через посредника — брокера, с которым он заключил договор. В любой момент можно расторгнуть договор и начать сотрудничество с другой лицензированной брокерской организацией.

В нашей стране крупные организации предоставляют широкий спектр услуг: консультирование, предоставление аналитических данных, предложение нескольких видов стратегий биржевой торговли. Специалисты проводят семинары и вебинары, отвечают на вопросы. Биржевой брокер заинтересован в успехе клиента, поэтому предоставляет начинающим инвесторам всю необходимую информацию.

Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц

На российском рынке биржевой торговли более десятка крупных брокерских компаний. Чем они отличаются? Как выбрать наиболее подходящего посредника? Перед принятием решения следует ознакомиться с основными критериями выбора.

Надёжность брокера

В первую очередь нужно обратить внимание на крупные торговые компании, известные на российском рынке более 5 лет. Некоторые из них торгуют более 10 лет и имеют обширную сеть офисов в разных регионах страны.

Рейтинг брокера обозначается буквами от AAA до D. Наличие знака плюс «+» повышает уровень надежности. Знак минус «-» — понижает.

Максимальное значение — ААА+, среднее — BBB, минимальное — D.

Подробности — на сайте Национального рейтингового агентства.

Минимальная сумма, необходимая для открытия депозита

У разных брокеров отличаются условия по необходимости внесения начального депозита. В основном суммы варьируются от 10 до 50 тыс. рублей. Самый распространенный вариант — 30 тыс., изредка предлагают начать со 100 тыс. р. Чем больше депозит, тем больше возможностей торговать на биржах для получения прибыли или просто купить акции или облигации.

Внимание! Демо-счёт полезен для изучения правил рынка, но опасен легким отношением к виртуальным деньгам. Открытие настоящего счета с реальными деньгами требует большей ответственности и внимательности.

Для новичков, знакомящихся с рынком, подойдет виртуальная торговля на демо-счёте. Там можно совершать действия, как на реальном счёте, только без рисков.

Комиссионные взносы и другие выплаты

Ключевой момент выбора брокера — комиссионные взносы. В основном сумма комиссии посреднику составляет от 0, 03 до 0,1% от стоимости совершённой сделки. Разница значительна, поэтому расходы инвестора могут варьироваться от одного до нескольких десятков раз.

Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц

Кроме комиссии за торговые операции, существуют и другие статьи расходов:

  • Ежемесячная комиссия. Она составляет от 99 до 300 р. и не взимается в случае отсутствия торговых операций, или если комиссия за объём превысит минимальный уровень. У некоторых брокеров ежемесячная комиссия отсутствует.
  • Ежемесячная плата за депозитарий. В этом пункте условия посредников значительно отличаются. Платы может не быть вообще, она может быть фиксированной или может взиматься процент от имеющегося капитала. Фиксированная сумма варьируется от 175 до 200 р. в месяц.

Чем меньше комиссионные взносы, тем меньшие расходы несет инвестор. В случае отсутствия ежемесячной комиссии комиссия за сделки может быть повышенной. Лучше внимательно рассмотреть каждый тариф.

Вывод средств

Вывод средств на банковскую карту обычно занимает от 2 до 14 дней. Чем крупнее брокерская компания, тем быстрее осуществляется вывод.

В зависимости от брокера комиссия на вывод денег может взиматься или нет. Чаще рублевые операции проходят без платы, валютные — с комиссией.

Возможность покупки российских или иностранных акций

На какие акции стоит обратить внимание перед принятием решения о покупке? В первую очередь, определиться, планируете ли вы стать совладельцем мировых акций, или будете осваивать российский рынок. Первое возможно в том случае, если брокер зарегистрирован за рубежом или имеет двойную регистрацию.

Внимание! Брокер может иметь доступ к российским, иностранным или международным акциям.

Если покупать иностранные акции у брокера, не имеющего регистрации в иностранном государстве, придётся получить статус «Квалифицированный инвестор».

Статус «квалифицированного инвестора» можно получить при выполнении одного из нескольких условий:

  • владеть имуществом свыше 6 млн. р. (средства на счетах, депозитах и в ценных бумагах);
  • иметь профессиональное экономическое образование, связанное с рынком ценных бумаг;
  • иметь практический опыт трейдинга в профильной организации не менее 2 лет;или совершать не менее 10 сделок за квартал на сумму свыше 6 млн. р. за последний год.

Если до получения статуса ещё далеко, а хочется стать совладельцем Coca-Cola Company или Apple, стоит воспользоваться услугами брокера, имеющего выход на зарубежный рынок и отвечающего указанным критериям.

Дополнительные параметры выбора

Кроме основных критериев оценки и выбора подходящего торгового посредника, следует учесть дополнительные параметры:

  • общий оборот средств за прошедший год, т. е. показатели биржевой активности;
  • количество пользователей;
  • наличие нескольких тарифов;
  • наличие собственного депозитария;
  • уровень технической поддержки;
  • качество аналитической информации;
  • отзывы трейдеров.

Перед заключением договора следует внимательно его изучить. Обратить внимание на разделы с правами и обязанностями брокерской компании, а также на пункт предъявления претензий.

Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц

Если инвестора не устраивает комиссии или сервис посредника, в любой момент брокера можно сменить.

Один из надежнейших игроков финансового рынка — компания БКС Брокер. Организация работает 23 года, занимает 1 место в рейтинге Московской биржи, насчитает более 300000 партнеров-трейдеров. С помощью БКС брокер можно быстро открыть брокерский счет онлайн и начать успешную карьеру в качестве инвестора, покупая и продавая ценные бумаги.

Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц

Оформление договора

После выбора биржевого торгового представителя осталось заключить договор. Для этого понадобятся:

  • 2 документа, подтверждающие личность;
  • номер телефона;
  • адрес электронной почты.

После оформления брокер предоставит компьютерную программу, торговый терминал. Нужно будет загрузить программу на компьютер, ввести логин и пароль — и вы в мире акций, облигаций, фьючерсов и котировок.

Торговые операции можно совершать после пополнения счёта.

Условное деление акций

На этапе изучения рынка ценных бумаг нужно разобраться с примерным рейтингом акций.

Ценные бумаги условно делятся на три эшелона:

  1. Голубые фишки и другие крупные компании с повышенной надежностью. Отличаются значительной капитализацией, государственным участием и высокой ликвидностью.
  2. Компании среднего уровня. Их акции могут неожиданно подниматься или падать в цене.
  3. «Мусорные бумаги» с низкой ликвидностью. Покупка акций малоизвестных компаний сопряжена с высокими рисками.

Чем выше уровень акции, тем выше ее стоимость.

Обычные и привилегированные акции

Акции бывают обычными и привилегированными. Владельцы обычных ценных бумаг могут рассчитывать на:

  • возможность участия в совете директоров с правом голоса, при минимальном количестве акций этот пункт не так важен;
  • право на получение дивидендов;
  • возможность получения части компании в случае ее закрытия.

Держатели привилегированных акций (префов) не имеют права голоса в процессе управления компании. Зато обладают первоочередным правом на денежные выплаты в случае ликвидации компании.

Особая привилегия владельцев подобных бумаг — первоочередное право на получение постоянных дивидендов.

Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц

Важно! Согласно уставу Сбербанка размер дивидендов — 20% от свободного денежного потока. Компания Ростелеком планирует выплачивать не менее 75% чистой прибыли.

Существует и средний вариант — условно привилегированные акции, обладающие преимуществами обычных бумаг и префов.

Большинство предложений на российских торговых площадках — обычные ценные бумаги. Привилегированные акции предлагают около десятка крупных участников рынка.

Некоторые компании выплачивают больше дивидендов по обыкновенным ценным бумагам, чем другие компании по привилегированным бумагам.

Что такое золотая акция

Золотая акция — это ценная бумага, дающая право владельцу накладывать вето на любое решение совета акционеров. Своеобразный рычаг управления, который тоже торгуется на бирже.

В ноябре 2019 г. Сбербанк согласился продать золотую акцию компании Яндекс по просьбе представителей компании. Акция, принадлежавшая Сбербанку 10 лет, будет продана за символическую цену — 1 евро.

Читайте также:  Как осуществляется реализация ценных бумаг на валютном рынке

Какая бывает прибыль у владельца акций

Доходы от приобретенных активов бывают двух видов: дивиденды и заработок на торговле. Каждый вид прибыли отличается своими нюансами.

Дивиденды держателям акций

Крупные, стабильно развивающиеся компании благодарят инвесторов за поддержку, ежегодно выплачивая им дивиденды. Размер дивидендов определяется собранием акционеров с правом голоса. Они решают, какую часть капитала разделят между владельцами акций, в зависимости от темпов развития компании и полученной прибыли.

Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц

Чем больше у владельца акций, тем больше дивидендов в денежном выражении он получит.

Например: компания эмитировала (выпустила) 10000 акций. Первый инвестор приобрел 5000 акций. Второй и третий — по 2000. И последний покупатель забрал 1000 акций.

Если компания решила распределить между акционерами сумму 1 млн руб., то на каждую акцию придется по 100 р.

Значит, обладатель 5000 бумаг получит 500000 руб., оба следующих инвестора получат по 200000, а последний — 100000 руб.

Внимание! Российский рынок известен своей высокой дивидендной доходностью — около 7% в год.

В основном дивиденды перечисляют 1 раз в год или в полугодие. Реже — 1 раз в квартал. Существуют компании, не предоставляющие этот вид выплат. Если инвестора интересует дивидендный доход, нужно внимательно отнестись к выбору акций.

Перечень акций с дивидендными выплатами

В России перечень компаний, выплачивающих процент от прибыли держателям акций, насчитывает более 20 наименований. В списке — основные фавориты рынка:

  1. Сбербанк. Ожидаемые выплаты за 2019 г. — 20−22 руб. за акцию. Дивидендная доходность префов — 10%. Перечисления — 1 раз в год.
  2. Сургутнефтегаз. Выплаты по 7−8 руб. за ценную бумагу. Дивидендная доходность 17,5%.
  3. Татнефть. Доходность — 10%. Выплаты 3 раза в год.
  4. Норильский никель. Дивидендная доходность — 12%.
  5. Газпром. Прогнозы на рост дивидендов до 16−17 руб. за акцию. Доходность — 6.6%.
  6. Детский мир. Доходность — 11−12%.
  7. Северсталь и Новолипецкий металлургический комбинат. Доходность предприятий сферы черной металлургии — 10%.
  8. МТС. Дивиденды — от 28 руб. за ценную бумагу. Выплаты — 2 раза в год. Доходность — 10,4.

Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц

Американские крупные компании перешли на выплаты дивидендов до 4 раз в год. Наиболее передовые компании, чьи акции украсят инвестиционный портфель:

Источник: https://ShkolaZhizni.ru/market/articles/99911/

Как купить акции онлайн физическому лицу — полное руководство

Здравствуйте, уважаемые посетители, если вы хотите начать инвестировать деньги в акции, вы сделали правильный выбор и попали на нужный сайт.

В этой статье вы получите пошаговую инструкцию, как купить акции физическому лицу, узнаете что такое дивиденды и как их получать, также ознакомитесь с нужными терминами. Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц

Но обо всем по порядку, для начала необходимо разобрать некоторые термины, которые вам пригодятся для понимания полной «картины«.

Термины!

Биржа — место, где осуществляется торговля разными акциями. В каждой стране своя биржа, в некоторых странах их несколько, в России биржа, которая занимается продаже акций называется ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа).

Брокер — посредник, между покупателем и биржей. Физическое лицо не может торговать на бирже самостоятельно, для этого существую брокеры, через которых физическое лицо может купить акции.

Акция — ценная бумага, которая даёт право владельцу акции получать часть прибыли компании.

Дивиденды — чистая прибыль компании, которая распределяется между всеми держателями акций 1-2 раза в год.

Голубые фишки — так называют акции очень крупных компаний, которые отличаются своей надежностью и стабильностью, проще говоря акулы бизнеса. К таким акциям можно отнести такие компании, как: ГазПром, РосНефть, СберБанк, МТС и т.п.

Для начала этих терминов будет достаточно, есть конечно и другие не мало важные термины, такие как: фундаментальный анализ, технический анализ, но на данный момент нам это не пригодится.

Как можно зарабатывать на акциях — 2 рабочих способа

С терминами разобрались, теперь давайте разберемся с тем, за счет чего вы будете получать прибыль будучи владея акциями. Тут вариантов не много, всего 2.

Вариант 1: Рост стоимости акций

Пример: вы купили акции РосНефти по цене 410 рублей, а через 6 месяцев цена акций выросла до 510 рублей. Вы можете их продать и получить прибыль 100 рублей с каждой акции, чем больше у вас акций тем больше будет ваша прибыль.

Вариант 2: Получения дивидендов

Находим акции компаний, которые выплачивают дивиденды (что такое дивиденды, смотри выше) и покупаем их, теперь 1-2 раза в год вы будете получать часть прибыли компании. Как правило, годовой дивидендный доход не превышает 5%, но бывают и более прибыльные акции.

Это два основных варианта, как вы можете зарабатывать на акциях. В большинстве развитых стран, покупка акций физическим лицом более популярна, там это считается популярным способом инвестирования.

Если говорить о России, то тут люди не охотно связываются с акциями, им проще положить свои деньги под процент в банке. Скорее всего это связано с неосведомленностью населения, ведь реклама разных банков встречается на каждом шагу, а вот об акциях ни слова. Также играет роль уровень финансовой грамотности населения, большинство людей думают, что инвестиции в акции это очень сложно и для этого нужны огромные деньги.

Инвестировать в акции, это не сложно и не требует больших вложений, можно начать с небольшой суммы 500-1000 рублей.

Как купить акции физическому лицу — полное руководство

Ниже вы получите самую полную инструкцию, как прямо сейчас купить акции и так скажем стать со руководителем крупной компании. Ведь после покупки акций вам будет принадлежать небольшая часть этой компании. Держатель акций имеет право на получения дивидендов, если компания их выплачивает, а также на право голоса в разных решающих вопросах компании.

Но чтобы участвовать в заседаниях по разным вопросам, вы должны обладать крупным пакетом акций, так что скорее всего к вам это не относится. Для того чтобы купить акции физическому лицу, необходимо выбрать брокера. Существует много брокеров, но среди них есть те, кто обманывает своих клиентов. В этой статье мы рассмотрим только надежных брокеров.

Как мы уже поняли, купить акции на прямую физическому лицу невозможно и специально для этого существуют брокеры. Вам необходимо выбрать брокера, через которого вы будете совершать свои сделки, это покупка и продажа акций.

Каждый брокер берет небольшую комиссию за совершение сделок от 0.02 до 0.5%. Комиссия основной критерий по которому выбирают брокеров.

Также у большинства есть минимальные суммы для сделок и у некоторых они начинаются от 100 тысяч рублей.

Налоги!

Брокер самостоятельно выплачивает налоги государству, вам не придется ездить в налоговую и отчитываться о своих доходах.

. После того, как вы выбрали брокера он открывает для вас торговый счет и счет в депозитарии, где будут храниться ваши акции. До не давнего времени, чтобы заключить договор с брокером, надо было лично приехать в компанию или банк и подписать кучу бумаг, но сейчас все изменилось. Ниже мы рассмотрим пару надежных брокеров, благодаря которым вы сможете купить свои первые акции уже в ближайшее время. Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц Сейчас мы с вами рассмотрим, как прямо сейчас купить акции в онлайн режиме, на примере одного очень хорошего брокера.

FreeDom24 — брокер с хорошей репутацией, который позволяет купить акции в реальном времени через онлайн магазин, минимальная сумма для покупки составляет всего 400 рублей.

Как мы уже сказали, чтобы работать через брокера необходимо подписывать договор, но компания FreeDom24 автоматизировала этот процесс. После регистрации на сайте, вы просто выбираете подходящие вам акции, оплачиваете их и в своем личном кабинете заполняете свои персональные данные. Далее вам необходимо подписать договор при помощи смс кода, на этом вся процедура заканчивается. После этого у вас будет открыт свой торговый счет и счет в депозитарии.

Переходим на официальный сайт брокера FreeDom24, выбираем акции для покупки, допустим это будет ГазПром:

Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц

На данный момент цена за 1 акцию 153.87 рубля, но компания продает акции лотами по 10 штук, значит мы можем купить 1 лот в котором 10 акций газпрома по цене 1538 рублей.

Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц Переходим на страницу с оплатой и заполняем все данные, хочу заметить, что оплачивать вы должны только своей картой, чтобы избежать в будущем неприятных ситуации. Далее вам предложат заполнить все необходимые данные, чтобы открыть торговый счет на ваше имя. Вам предстоит подтвердить свой телефон через смс код, заполнить паспортные данные и отправить скан или фотографию своего паспорта (разворот и страница прописки). После этого вы будете владельцем акций, сможете их продавать или получать дивиденды.

Как мы уже говорили, не все компании выплачивают дивиденды, чтобы узнать за какие акции вы можете получать дивиденды, на сайте FreeDom24 переходим в раздел :

Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц Тут мы можем увидеть, какие компании выплачивают дивиденды по своим акциям и даже сразу можем посмотреть, сколько денег мы будем получать за каждую акцию. Дивиденды выплачиваются 1-2 раза в год, все зависит от компании и когда они закрывают реестр акционеров. Чтобы получить дивиденды, вы должны владеть акциями компании на момент закрытия реестра. Также вы можете посмотреть, когда ближайшее закрытие реестров в разных компаниях: Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц После покупки, вы будете получать выплаты за каждую акцию, также вы сможете продать эти акции в любой момент. Если ваши акции достаточно подорожали или вы просто хотите их продать, есть два варианта, как это сделать.

Самостоятельно через терминал

Для этого на сайте брокера FreeDom24, есть специальный раздел , там вы сможете самостоятельно выставить свои акции на продажу.

Поручить это брокеру

Для этого достаточно позвонить своему брокеру по номеру телефона, который указан на сайте и сказать, чтобы он продал ваши акции. Этот способ подойдет для новичков, которые еще не работали с веб терминалом или если у вас нет времени и выхода в интернет. Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц Не давно всем известный банк Тинькофф запустил новую услугу под названием Тинькофф инвестиции. Теперь каждый желающий может стать инвестором и вкладывать свои деньги в акции с помощью специального приложения.

В данном случаи банк выступает в роли брокера, через которого вы можете купить акции. Для этого достаточно оставить заявку на официальном сайте.

Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц После этого на указанный адрес приедет сотрудник банка с договором, после его подписания вам выдадут карту Тинькофф банка и в течение 2 дней вы сможете начать инвестировать в акции.

Читайте также:  Стоп Лосс - что это, как правильно рассчитать и использовать

Комиссия банка

Вам будет предоставлено 2 тарифа на выбор:

Первый вариант называется «Трейдер» с комиссией 0.03% за сделку и 590 рублей в месяц за обслуживание счета. Данный тариф подойдет для тех, кто активно торгует и совершает много сделок.

Второй вариант с комиссией 0.3% за каждую сделку и это достаточно много, но тут вы будете платить 99 рублей в год за обслуживание счета. Подойдет для тех, кто инвестирует на долгий срок.

Вывод средств осуществляется на карту, которую вам выдал банк при подписании договора. Банк Тинькофф выпустил своё приложение для iOS и Android. Хочу отметить, что приложение получилось очень хорошее и удобное, теперь инвестировать в акции можно прямо со своего смартфона. Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц

Источник: https://dengadel.ru/news/kak_kupit_akcii_onlajn_fizicheskomu_licu_polnoe_rukovodstvo/2019-02-21-304

Как и где купить акции частному лицу — подробное руководство

Вы узнаете, как и где купить акции частному лицу, какие из них выгодно купить прямо сейчас и сколько нужно денег для совершения покупки на бирже в режиме онлайн.

В странах развитого капитализма более 50% взрослого населения – держатели акций, облигаций и прочих ценных бумаг. В России и ближайшем зарубежье пока ещё плохо с финансовой грамотностью – многие воспринимают такие активы как нечто опасное и непредсказуемое, а торговлю на бирже считают разновидностью игры в рулетку.

Это в корне неправильный подход. Акции – надёжный, перспективный и высокодоходный финансовый инструмент. Они легко станут источником пассивного дохода, если подойти к инвестированию в них разумно, последовательно и грамотно.

С вами Денис Кудерин – эксперт журнала «ХитёрБобёр» по финансовым вопросам. Я расскажу, как купить акции в РФ рядовому гражданину, сколько денег для этого потребуется, зачем нужны брокеры, и что выгоднее – доли в имеществе Эппла, Гугла, Газпрома или местного металлургического комбината.

Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц

 Зачем покупать акции

Биржевые инвестиции – доступный каждому способ получить пассивный доход и обрести финансовую независимость.

Чтобы зарабатывать на торговле ценными бумагами и дивидендах, не обязательно быть профессиональным трейдером. Достаточно иметь трезвый взгляд на вещи и небольшой первоначальный капитал.

Акции – это финансовая подушка безопасности, способ сохранения и умножения средств. Разобравшись в принципах действия этого инструмента, вы станете гораздо увереннее смотреть в будущее и позволите себе то, о чем даже не мечтали.

Но для начала нужно избавиться от главных заблуждений, связанных с биржевой торговлей.

Перечислю мифы, в которые верит огромное количество наших соотечественников:

  • биржевая торговля – обман трудящихся, лотерея (рулетка);
  • брокеры – мошенники;
  • трейдинг – это сложно;
  • на покупку нужно много денег;
  • все «хорошие» ценные бумаги уже разобрали.

Начнём с главного заблуждения: акции — обман и мошенничество. Аферистов на рынке ценных бумаг хватает. Как, впрочем, и во всех сферах, связанных с финансами. Но если действовать через биржи и лицензированных брокеров, вероятность прямого обмана равна нулю. К счастью, времена «Хопёр-Инвестов», «МММ» и прочих пирамид канули в лету.

Почему люди боятся бирж? Они путают их с Форексами, интернет-казино и прочими структурами, предназначенными для отъёма денег у населения. Кроме того, в сети действительно обитает масса «брокеров», обещающих 500% доходности или торгующих беспроигрышными стратегиями по 100 баксов за штуку.

Но если вы разумный человек с адекватным восприятием реальности, такой лохотрон определите за версту. Признаки мошенников очевидны – обещание высоких прибылей, отсутствие государственных лицензий, юридических адресов, вменяемых контактов.

Теперь по поводу непредсказуемости. Да, эти ценные бумаги обладают высокой волатильностью. Сегодня они стоят 1000 долларов, завтра могут упасть на 30%. Но, во-первых, такие падения достаточно редки, во-вторых, грамотный инвестор знает, как уравновесить риски.

Так что называть ценные активы «лотереей» по меньшей мере некорректно. Шансы выиграть в «Супер-Пупер-Лото» равны 1 к 100 000 000 или больше и от вас не зависят. На бирже вы контролируете доходность и манипулируете соотношением рисков и прибыли самостоятельно.

Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лицАкции — это реальный способ получения прибыли в будущем за счет вложений сегодня

А вот об этом нужно знать всем инвесторам: вложения в бумаги рассчитаны на длительные сроки. Если ваша цель – увеличить капитал на 50% в течение пары месяцев, то рынок ценных бумаг не подойдёт.

Этот способ для тех, кто намеревается получить прибыль через 1-3 года, а то и 5-10 лет. В целом фондовый рынок имеет стойкую тенденцию к росту, но этот тренд заметен только в долгосрочной перспективе.

В течение года активы могут просесть (упасть в цене), но рано или поздно показатели всё равно вырастут.

Запомните: деньги в банке почти всегда теряют часть своей стоимости, а вот акции – почти никогда.

Несколько слов о «сложности» биржевой торговли. Да, иметь дело с такими инструментами сложнее, чем открыть депозит в банке. Но проще, чем многие думают. Экономистом быть не обязательно, нужно лишь разбираться в механизмах рынка.

Как купить акции частному лицу – пошаговое руководство

Приобретая акцию, вы превращаетесь в совладельца компании и имеете право на часть от её прибыли и имущества.

Это не значит, что дело сделано, а дивиденды потекут на ваш счет рекой. У компании может и не быть прибыли. Нет никаких гарантий, что она не станет банкротом и не продаст всё имущество за долги. В последнем случае вы вообще ничего не получите за свои активы.

Чтобы этого не случилось, инвесторы проводят предварительный анализ рынка. Один из вариантов снизить риски – вкладываться только в стабильные и «долгоиграющие» российские и иностранные корпорации: Газпром, МТС, Гугл, Яндекс, Макдональдс, Walmart и прочих крупных игроков финансового рынка.

Активы таких корпораций, а заодно и сами корпорации называются «голубые фишки». Они почти всегда приносят прибыль владельцам, не сказать, что большую, но зато стабильную.

Волатильность весьма умеренная, но и ликвидность приближается к 100%. Это значит, вы в любой момент имеете право продать «голубые фишки» и вернуть свои вложения.

Давайте изучим экспертное руководство по покупке. Инструкция минимизирует ваши риски и убережёт от типичных промахов новичков.

Шаг 1. Оцениваем собственные финансовые ресурсы

Чтобы войти в трейдинг цивилизованно, понадобится брокерский счет. Для его открытия нужен первоначальный капитал. У всех брокеров свои условия для открытия счета. Одним достаточно 10 000 рублей, другим подавай 50 или 100 тыс. Но сколько бы вы не вложили – это будут ваши деньги, которые пойдут на приобретение активов.

Замечу, что для достижения сколько-нибудь серьёзного результата нужна солидная сумма. Прибыль измеряется в процентах от вложений. Потому чем больше вы вкладываете, тем выше будет заработок. Но и риски увеличиваются пропорционально.

Не стоит вкладывать последние деньги – те сбережения, без которых уровень вашей жизни существенно понизится и которые вам нужны на насущные нужды. Поскольку игра на бирже – процесс долгосрочный, о вложенных деньгах придётся на время забыть.

Покупая ценные бумаги, инвестор рассчитывает на два вида получения дохода:

  1. Через дивиденды.
  2. Через капитализацию (повышение стоимости).

Дивиденды выплачивают не все компании. Некоторые платят их раз в год, другие ещё реже. Иногда руководство обещает платить, но не платит – прибыли недостаточно или другие причины.

Профессиональные инвесторы не особо рассчитывают на дивиденды и зарабатывают в основном на капитализации – повышении стоимости активов.

Но даже бумаги всемирно известных компаний не всегда по итогам года оказываются в плюсе. Поэтому инвесторам нужна диверсификация – распределение вкладов по разным инструментам.

Шаг 2. Определяемся со стратегией

Инвестиции бывают долгосрочными (5-10 лет), среднесрочными (2-3 года) и краткосрочными (1-2 года или несколько месяцев). Есть люди, зарабатывающие на минутных и секундных колебаниях цен (эти ловкачи называются «скальперы»).

Одни торгуют исключительно акциями, другие облигациями, бинарными опционами, фьючерсами. Об этих инструментах на нашем портале есть и будут ещё отдельные статьи.

Но даже если вы пришли на биржу просто ради эксперимента и собираетесь действовать через брокера-консультанта, нужно будет изучить базовые механизмы работы рынка, усвоить основные термины. Есть десятки полезных книг и статей в сети, которые помогут освоить навыки торговли и не выглядеть профаном даже на фоне опытных трейдеров.

Что касается стратегии, то для новичков лучший вариант – осторожная игра с бумагами стабильных компаний. Разумнее действовать через посредника, который знает, как правильно распределить риски и на сколько частей разделить капитал.

Шаг 3. Выбираем брокера

Брокер – финансовая организация, которая действует на рынке от вашего имени. Иногда брокерскими функциями занимаются банки, иногда это отдельная фирма с узкой специализацией.

Рядовому инвестору без брокера никуда:

  • он покупает продаёт, заключает контракты;
  • ведёт учет ваших активов;
  • регистрирует вас на бирже;
  • ведёт сделки и сообщает вам информацию о ходе торгов;
  • составляет отчеты о сделках и движениях ценных бумаг;
  • работает вашим налоговым агентом.

От выбора брокера во многом зависит прибыль и ваше спокойствие. С надёжным посредником и риски меньше.

Есть организации, которые предлагают несколько тарифных планов на выбор: торговля с подсказками, самостоятельный трейдинг, с финансовым аналитиком, с фиксированной оплатой за каждую операцию.

Важный нюанс: серьезные брокеры не рекламируют свои услуги с указанием конкретной доходности. Если вы видите рекламу, которая обещает вам 50-100% плюса в день или в неделю, это либо непрофессионалы, либо мошенники.

Список лицензированных брокеров есть на сайте Центробанка.

Шаг 4. Заключаем договор

Обязательно заключите письменное соглашение, если хотите защитить свои активы. Желательно сделать это непосредственно в офисе компании, хотя сейчас большинство брокерских договоров заключается онлайн.

Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц

После открытия брокерского счета вам останется только перечислить деньги и начать торговлю. Дальнейшие действия зависят от выбранного тарифа и стратегии.

Шаг 5. Устанавливаем и настраиваем программное обеспечение

Для торговли онлайн нужно установить софт – торговый терминал. Программное обеспечение имеет предельно понятный функционал, но прежде чем начать торги, стоит потренироваться на демо-счете.

Шаг 6. Анализируем и прогнозируем курс акций

Дальнейшее – дело техники и навыков. Если у вас их нет, пользуйтесь подсказками экспертов. Не стоит полагаться на интуицию, чутьё и прочую эзотерику. Новичкам такие вещи только мешают.

Даже трейдеры с многолетним стажем редко говорят о прозрениях и откровениях – они полагаются на статистический анализ и математические прогнозы.

Шаг 7. Покупаем акции

Универсальный совет новичкам – инвестируйте в надёжные компании. Выберите 5-7 предприятий и распределите активы между ними.

Читайте также:  Диверсификация инвестиций - что это, виды, как и зачем ее проводят

Руководствуйтесь правилом, которое обогатило тысячи людей: чем проще стратегия, тем она надёжнее.

3. Где купить акции

Вопрос, где купить, не стоит, если вы действуете через биржу. Но это не единственная точка продаж.

Рассмотрим все варианты.

1) На бирже

Биржа во много напоминает продуктовый рынок. Правда, торговля на современных биржах, в отличие от рынка, ведётся в режиме онлайн. В остальном похоже: много продуктов – оптом, в розницу, дорогих, дешевых, синих, красных, зеленых и в крапинку, из России, Китая, США и других стран (если биржа международная).

Вы имеете все шансы купить как качественный и прибыльный товар, так и «прошлогодний» шлак – продукты без потенциала и ценности.

2) В банке

Многие банки продают акции, хотя это не относится к основному виду их деятельности. Обычно финансовые компании реализуют собственные активы, но иногда торгуют и активами сторонних организаций.

3) У эмитента

Эмитент – компания, выпустившая ценные бумаги. Предприятия, инвестиционные фонды, государственные структуры имеют полное право продавать напрямую, без участия брокеров.

У акций, реализуемых таким способом, фиксированная цена, а значит, торг не уместен.

4) У частных лиц и организаций

Для новичков выход на внебиржевой рынок – это серьёзный риск. Экономия на услугах брокеров часто заканчивается плачевно.

Особенно опасно покупать у частных лиц. Мало того, что такая торговля идёт вразрез с законодательством, вам запросто могут подсунуть бумаги несуществующих компаний или подделки.

Таблица сравнения способов покупки:

Больше информации для инвесторов в статье «Купить акции Газпрома физическому лицу».

4. Сколько нужно денег, чтобы купить акции

Вопреки ещё одному мифу о биржевой торговле, чтобы получать стабильные прибыли, вовсе не обязательно ворочать миллионами. Начните с суммы в 50-100 тысяч рублей. Это вполне достаточно для успешного старта.

Есть брокеры, которые открывают счета, начиная с 3-5 тыс. руб. Этих денег хватит на покупку даже нескольких сотен акций, и при том вполне солидных компаний — к примеру, Аэрофлота, Сургутнефтегаза или Магнитогорского металлургического комбината.

Источник: https://hiterbober.ru/personal-money/kak-kupit-akcii.html

Как купить акции и получать хорошие дивиденды

Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц

Идея финансовой независимости популярна и среди молодежи, и у пожилых людей. Планирование личных финансов открывает выхода на другой уровень жизни хоть в молодости, хоть в пенсионный период. Рабочий вариант – инвестировать в фондовый рынок. Он развит в России, поэтому проблем с освоением не будет. Остается разобраться, как получать доход с акций, облигаций, иных ценных бумаг.

Пошаговая инструкция сначала предполагает знакомство с терминами, понятиями. Чем и займемся.

Чтобы разобраться, как получать дивиденды с акций предприятий, выясняют ответы на вопросы: что они из себя представляют, где их брать, кому потом продавать.

Еще понадобится информация о влиянии на их цену экономических, политических событий. Но если инвестор захочет передавать пакет активов в доверительное управление, этого можно и не знать.

Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц

Базовые понятия:

  1. Акция – ценная бумага, владение которой дает право на получение прибыли от работы эмитента (выпускающего предприятия). Возможен профит при перепродаже цене выше покупки, если удалось купить на спаде котировок. По мере роста опыта инвесторы начинают так делать.
  2. Дивиденды – часть прибыли, полагающаяся владельцу акций. Размер меняется количеством приобретаемых ценных бумаг. Считается, что покупка 51% акций дает полный контроль над работой предприятия. Рядовым инвесторам такой уровень недостижим.
  3. Брокер – посредник между эмитентами ценных бумаг и физическим (юридическим) лицом. Торговля ведется на одной площадке свободным количеством активов, включая сбор и управление инвестиционными портфелями. За посредничество платят комиссию при выводе прибыли. Иногда процент взимается при пополнении депозита.

Покупку акций относят к инвестированию с повышенным риском получения убытков. Они похожи на бизнес, где никто не застрахован от банкротства, периода стагнации. Зато по сравнению с банковскими депозитами прибыльность намного выше. Если правильно распределить деньги между акциями компаний, получится портфель, приносящий доходы.

Источник: https://xn—-9sbjebdr5a7bi8ipa.xn--p1ai/kak-kupit-akczii-i-poluchit-dividendy

Как купить акции частному лицу — инструкция для начинающего инвестора

Ценные бумаги (в частности акции) являются лидерами в списке инвестиционных инструментов для инвесторов.

У начинающих возникают вопросы «как можно купить акции частному лицу»? Доступно ли это каждому, с какой суммы можно начать и что ещё нужно? В этой статье мы подробно расскажем про все нюансы и тонкости покупки акций.

Поговорим о том, какие из них лучше покупать, чтобы зарабатывать, какого брокера выбрать, как получать дивиденды и прочее.

Еще никогда купить акции компаний не было столь просто. Теперь, когда у каждого есть смартфон с беспроводным интернетом, где можно совершать торговые операции в любой момент.

Доступ к торгам на бирже есть в любой точке мира, где есть интернет. Практически все что нужно, чтобы стать акционером — это стартовый капитал (деньги) и желание.

Требований к стартовым суммам нет (начинайте хоть от 1 тыс. рублей).

Итак, начнем со вступления, что такое акции, какие они бывают, а уже дальше рассмотрим пошаговую инструкцию как и где их можно купить физическим лицам.

1. Введение: что такое акции и зачем их покупать

Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц Акции (англ. «stocks») — это ценные бумаги дающие право стать совладельцем компании. Процент владения зависит от количества купленных ценных бумаг. Выпускаются эмитентом (компанией, предприятием, банком) и торгуются на фондовом рынке (в нашей стране — ММВБ). Являются самыми ликвидными финансовыми инструментами на бирже.

Владелец акции становится частично владельцем этой компании. Он имеет право участвовать на годовом общем собрании акционеров (ГоСА) и получает дивиденды (они могут не выплачиваться по итогам года, если так решит совет директоров). От размера прибыли и успешности компании зависит ее цена, а также размер дивидендов. Поэтому акционеры крайне заинтересованы в развитии бизнеса, повышение его эффективности и в первую очередь увеличения дохода.

Если компания ликвидируется (объявляет себя банкротом), то акционеры получают компенсацию за продажу активов. В первую очередь возвращают деньги кредитором (владельцам облигаций этой компании).

Выделяют 2 типа акций:

  1. Обычные (их еще называют «обычка»)
  2. Привилегированные (их еще называют «префы»)

Префы и обычка одной компании чаще всего торгуются «нога в ногу» (бывают и исключения). Если одни растут на 2%, то другие растут примерно на этот же процент.

Самая большая разница между привилегированными и обычными акциями лишь в том, что на префы традиционно начисляют больше дивидендов.

Далеко не у всех компаний существуют эти два типа ценных бумаг, поэтому возможно Вам даже не придется выбирать, что купить.

Самые крупные и ликвидные компании относят в разряд «голубых фишек».

Голубые фишки — это акции самых крупных и надежных компаний с самыми большими оборотами торгов на бирже

Рекомендую сконцентрировать свои силы на торговле ими. Издержки (спред) на трейдинг будут минимальны, поскольку это самые ликвидные акции. Это крайне важно, особенно, если Вы планируете зарабатывать на колебаниях курса. Если цели покупки ценной бумаги долгосрочные (более полугода), то можно рассматривать и малоликвидные компании (акции второго и третьего эшелона).

Источник: https://vsdelke.ru/finansy/kak-kupit-akcii-fizicheskomu-licy.html

Как купить акции физическому лицу: пошаговый план покупки для новичка

Здравствуйте, друзья!

Россиян не надо учить копить. Посмотрите на наших бабушек и дедушек. У многих найдутся несколько отложенных десятков тысяч рублей. И все больше людей среднего и молодого возраста перестают жить одним днем, а задумываются о создании капитала на будущее.

Но чему точно надо учить – это выгодно вкладывать деньги, чтобы не только их сохранить, но и приумножить. Покупка ценных бумаг на фондовом рынке дает такую возможность частному инвестору.

В статье рассмотрим подробно по шагам, как купить акции физическому лицу.

Развенчиваем мифы

До сих пор покупку акций окружает слишком много мифов, которые тормозят развитие инвестиционной деятельности в нашей стране. Памятная приватизация 90-х с выдачей ваучеров населению не добавила уверенности и оптимизма в том, что все мы теперь собственники компаний и будем жить в достатке до конца дней.

Но время идет, меняется страна, и меняются люди. Появились новые возможности, и глупо их упускать, вспоминая прошлые неудачи. Граждане многих стран мира активно инвестируют в развитие компаний своего и других государств.

А мы пока лишь с завистью наблюдаем, как, выйдя на заслуженный отдых, они путешествуют и наслаждаются жизнью. И дело совсем не в размере пенсий (хотя и в нем тоже), а в накопленном капитале.

Может, и нам пора перестать ждать подачки от государства и самим позаботиться о своем будущем? Акции для этого – отличная возможность.

Раз заговорили о мифах, попытаемся их развеять.

Миф 1: это дорого

Смотрите сами на курсы акций: 1 лот Газпрома – 2 460 руб. (10 штук), Сбербанка – 2 125 руб. (10 штук), Аэрофлота – 1 025 руб. (10 штук), Яндекса – 2 587 руб. (1 штука), Магнита – 3 213 руб. (1 штука) и т. д. Это крупные российские компании из разных отраслей и таких еще очень много.

Не надо миллионов, чтобы начать инвестировать и каждый месяц методично покупать по одному лоту ценных бумаг.

Миф 2: это рискованно

Да, акции – рискованный вариант инвестиций. Но в длительной перспективе большинство компаний развиваются и увеличивают свою капитализацию, следовательно растет и ваш капитал.

В инвестиционном портфеле вполне могут оказаться и неудачные ценные бумаги, но я не раз уже писала про диверсификацию. Нельзя все деньги вкладывать только в одну компанию и в один инструмент.

Рисками тоже можно управлять и сводить их к минимуму.

Посмотрите, как вырос фондовый индекс Московской биржи с 1997 года: с 94,11 до 2 910,78 пунктов. За 22 года – в 31 раз. На графике видны взлеты и падения. Но создание капитала на акциях – это работа не на месяц и не на год, а минимум на 5 лет.

Покупка акций - пошаговая инструкция для физических лиц

Миф 3: слишком маленькая доходность

Если ваша управляющая компания или брокер обещает несколько десятков процентов годовых на вложенные деньги, бегите от них подальше. Ни один профессиональный советник не может гарантировать получение дохода, тем более такого большого. Это мошенничество. Теперь к реальной доходности. Несколько примеров (биржевые котировки на дату чтения вами этой статьи изменятся).

Источник: https://iklife.ru/investirovanie/kak-kupit-akcii-fizicheskomu-licu.html

Ссылка на основную публикацию