Курс акций MBT: котировки на NYSE доходность и дивиденды

Bank of America Corporation – крупнейший в Соединённых Штатах Америки банковский холдинг, финансовый конгломерат, предлагающий широкий перечень услуг в финансовой отрасли. Компания входит в число крупнейших в мире по версии журнала Forbes.

Далее будут представлены живой график стоимости акций Bank of America онлайн, обзор эмитента, пример заработка, а также перечень основных факторов, оказывающих влияние на изменение котировок ценных бумаг.

Стоимость акций Bank of America – Живой График онлайн

В обращении на различных площадках находится огромное количество акций Bank of America. Его акционерный капитал разделён на 10 412 480 000 акций, номинальной стоимостью 0,01 доллара. При этом реальная рыночная цена бумаг компании во много раз выше номинальной, из-за чего её капитализация в настоящий момент оценивается приблизительно в 290 миллиардов долларов.

• Бумаги банка включаются в расчёт нескольких ключевых фондовых индексов, таких как S&P 500, Dow Jones Global Titans 50 и других, что демонстрирует их серьёзное влияние на фондовый рынок США.
• В настоящее время акции Bank of America прошли листинг на множестве мировых бирж, в том числе на Токийской, Франкфуртской, Мюнхенской, Швейцарской, Берлинской и других площадках, однако наибольшее количество сделок с их участием заключается в стране регистрации корпорации – на Нью-Йоркской фондовой бирже, где им присвоен тикер BAC.
• Объём торгов бумагами банка на этой площадке имеет огромное значение, значительно изменяющееся день ото дня, и находящееся в среднем на уровне в 60 миллионов долларов в сутки, что объясняет его огромную ликвидность для фондового рынка.

Несмотря на высочайшую ликвидность, волатильность акций остаётся на сравнительно низком уровне. Максимальные суточные колебания практически не превышают 9% от цены открытия, а реальные средние движения находятся на уровне 2-4% за торговый день.

Купить акции Bank of America на NYSE можно в период с 16:30 до 23:00 по московскому времени. Большинство европейских площадок работают с 11:00 до 20:00, а  на Токийской бирже торги проходят с 4:00 до 13:00 по Москве.

Как заработать на акциях Bank of America 73% за 11 минут

Мы же покажем реальный пример заработка на опционах, так как они имеют много преимуществ:

• Меньше суммы сделок;
• Высокая и фиксированная прибыль за каждую сделку;
• Короткие сроки сделок;
• Максимально просто.

Чтобы заработать на опционе, нужно лишь указать, будет ли цена акций выше или ниже на момент закрытия сделки. Срок опциона вы выбираете сами, а прибыль фиксированная (не зависит от срока сделки).

1. Мы зашли на эту страницу и выбрали акции BAC:
2. Указали время закрытия опциона на 17:35 (через 11 минут):
3. Так как мы прогнозировали рост стоимости ценных бумаг, то нажали на кнопку ВВЕРХ:

Если через 11 минут цена акций Bank of America будет выше, хоть даже на 1 пункт, то наше условие опциона исполнится и мы получим прибыль.

Посмотрите на график курса через 11 минут в момент закрытия опциона:

С инвестиции $70 мы вернули $121,1, включая 73% прибыли, всего за 11 минут.

Мы уже много лет работаем с брокером FINMAX, он является крупнейшим брокером по опционам, регулируется ЦРОФР и предлагает наилучшие условия сделок.

Bank of America стабильно выплачивает дивиденды своим акционерам. Частота выплат – один раз в квартал. На протяжении последних лет происходил постоянный стабильный рост размера дивиденда, однако и сами акции компании за этот период достаточно сильно выросли, за счёт чего ощутимого роста их доходности не произошло.

В целом данный показатель бумаг банка находится на уровне около 2%.

Что влияет на стоимость акций Bank of America

Анализировать причины изменения котировок таких компаний, как Bank of America, недостаточно опытным трейдерам бывает крайне сложно. Дело в том, что банковский и финансовый секторы, с одной стороны, являются достаточно устойчивыми к большинству воздействий, а с другой стороны подвержены влиянию каждого из них понемногу.

Несмотря на свой размер, банк Америки в большей степени зависит от воздействия внутренних факторов, чем внешних. При этом забывать о реакции цены его бумаг на геополитические воздействия также нельзя. При небольшой продолжительности сделки следует также обращать внимание на сигналы индикаторов технического анализа.

Рассмотрим более подробно перечень основных факторов, оказывающих влияние на стоимость акций Bank of America.

• Финансовый результат. Деятельность банков не имеет чётких корреляций с ценами сырья или материалов, поэтому основным фактором, оказывающим воздействие на котировки акций компании, является её финансовая отчётность. После её опубликования стоит в достаточно короткий срок ожидать реакции рынка на неё. Получить информацию о финансовых успехах банков в настоящее время достаточно просто, поскольку у них присутствует обязанность размещать свою отчётность в сети.
• Управленческие решения. Когда банком анонсируется сделка по покупке или продаже крупного актива, открытие нового направления деятельности или выход на новые рынки, инвесторы оценивают подобные решения с точки зрения возможной доходности и вероятности заработать на улучшении финансового положения компании. От оценки участниками финансового рынка перспективности и уровня риска при реализации подобных проектов зависит также и динамика цены акций Банка Америки.
• Состояние экономики США. Банковская система – своеобразное отражение экономики всего государства, поскольку, чем выше платёжеспособный спрос населения, тем сильнее увеличивается оборот банковского сектора, и наоборот. Данный фактор является одним из самых сильных, однако проявляется он, в большинстве случаев, только в долгосрочной перспективе.

Историческая справка

История компании начинается в 1904 году, когда Амадео Джанини основал в американском городе Сан-Франциско кредитную организацию Bank of Italy, который через 25 лет объединил с расположенным в Лос-Анджелесе Банком Америки.

Джанини встал во главе вновь образованной организации, однако из коммерческих соображений ей было присвоено название Bank of America. После смерти основателя в 1945 году его место занял его сын Лоранс Джанини.

В конце 90-х у банка началась чёрная полоса, и он был выкуплен NationsBank. Объединённая организация вновь унаследовала имя поглощаемой компании. Новые владельцы продолжили активное поглощение конкурентов, купив несколько достаточно крупных кредитных организаций, пока в 2008 году не был приобретён находившийся в упадке знаменитый Merrill Lynch.

В настоящее время банк осуществляет свою деятельность посредством пяти различных подразделений:

1. Потребительский банкинг.
2. Глобальное управление активами.
3. Глобальный банкинг.
4. Глобальные рынки.
5. Ипотечное кредитование.

Бизнес банка сосредоточен, по большей части, в США, и количество его зарубежных дочерних организаций уступает многим другим финансовым конгломератам. На текущий момент география его деятельности охватывает порядка 35 стран. При этом представительства банка присутствуют во всех 50 штатах Америки.

Штаб-квартира компании в настоящий момент располагается в городе Шарлотт, штат Северная Каролина.

Заключение

Bank of America Corporation – крупный финансовый конгломерат, предоставляющий своим клиентам достаточно широкий выбор как инвестиционных, так и классических банковских услуг.

Акции компании обращаются на многих крупнейших торговых площадках, однако наиболее значительный объём торгов приходится на Нью-Йоркскую фондовую биржу.

Источник: https://InvestingNotes.trade/cena-bank-of-america.html

Расчетная текущая доходность акции

Под доходностью акции понимают показатель, оценивающий величину дохода, который был получен с момента её приобретения.

В общем случае она вычисляется как разница между полученным и затраченным на покупку акций капиталами деленная на затраченный на покупку акций капитал.

Доходность акции может быть и положительной (цена продажи выше цены покупки) и отрицательной (цена продажи ниже цены покупки).

Владелец акций получает от них прибыль двумя способами:

• за счет периодических дивидендных выплат;
• за счет роста котировок акции.

К ключевым факторам, влияющим на доходность акций, относятся:

• сумма дивидендных выплат;
• процент инфляции;
• колебания рыночных цен;
• принципы и параметры системы налогообложения.

Формируя долгосрочный портфель, инвестор обязан сделать его, прежде всего доходным. Надежность и ликвидность также очень значимы, но все-таки это второстепенные факторы. Для оценки и анализа доходности акций используют несколько показателей.

Показатели доходности акций

При анализе доходности акций используют следующие показатели:

• Дивидендная доходность это отношение суммы годового дивиденда на акцию к стоимости акции. У привилегированных акций доходность от дивидендных выплат выше чем у обыкновенных. Для определения дивидендной доходности используют формулу:

где ГДА — сумма дивидендных выплат в конкретном году, Цо — цена приобретения акции.

• Текущая доходность акции показывает дивидендную доходность на текущий момент времени – то есть это отношение выплаченных дивидендов к актуальной стоимости данной акции (или, в некоторых источниках — доход или убытки, которые владелец акций получил, продав их сейчас).
• Полная доходность учитывает не только прибыль от полученных дивидендов, но и доход, от изменения котировок акции. Формула расчета полной доходности такова:

где  ЦТ — рыночная стоимость акции к определенной временной отсечке, Т — продолжительность владения акциями (в годах).

• Конечная доходность  рассчитывается  при продаже акции по формуле:

где Ц1 — цена продажи акции.

• Годовая доходность характеризует доходность акций на временном интервале в 1 год. Вычисляется  полная годовая доходность по формуле полной доходности акции при условии, что T=1.
• Рыночная доходность определяется изменением рыночной стоимости с момента приобретения без учета дивидендных выплат. Для ее вычисления необходимо разделить стоимость акции на текущий момент к стоимости приобретения.

Текущая доходность акций

Удобным (и распространенным) способом оценки размера получаемых дивидендов является расчет текущей доходности на одну акцию. Данный показатель информирует о наличии некоторой выгоды, которую собственник может получить, продав акции сразу же, но обязательно по текущей рыночной стоимости.

Вычисляется текущая доходность по формуле:

При расчете текущей доходности нельзя использовать сумму первоначальных вложений, иначе не получится изменяющаяся характеристика, а это существенно при определении эффективности инвестирования в акции.

Текущая доходность не отражает итоговую (общую) доходность акции.

Источник: https://utmagazine.ru/posts/15008-raschetnaya-tekuschaya-dohodnost-akcii

Топ 15 самых высокодоходных голубых фишек рф

Каждый трейдер фондового рынка ММВБ стремится заполучить в свой портфель акции с высокой доходностью и малыми рисками.

Оптимальным выбором в таком случае становятся, так называемые, голубые фишки российского фондового рынка.

В нашей статье мы рассмотрим, откуда взялся этот термин, по каким параметрам можно узнать эти акции и познакомимся с 15 компаниями, получившими статус голубых фишек в РФ.

Голубые фишки российского фондового рынка: что это?

Термин «голубые фишки»  произошёл от английского Blue Chips. Всё дело в том, что самые дорогие фишки в казино были именно голубого цвета. Следовательно, сегодня так называют самые высокодоходные акции российских эмитентов, наиболее привлекательные для трейдеров и инвесторов.

Вообще, на российском фондовом рынке есть, так называемые, акции первого эшелона, они же – голубые фишки. Объёмы торгов этими акциями составляют 85% от общего объёма всех совершаемых на бирже сделок.

На ММВБ существует индекс голубых фишек, который позволяет следить за динамикой цен и общим состоянием фондового рынка. Он пересматривается раз в три месяца.

Эти акции могут являться индикатором всего рынка,  поскольку цены на голубые фишки формируют стоимость остальных акций.

Подъём стоимости высокодоходных акций ведёт к общему подъёму на фондовом рынке, а если голубые фишки начинают терять в цене, то за ними неизбежно дешевеют и менее востребованные акции.

Кроме того, компании, имеющие статус голубых фишек также входят в базу расчёта индекса ММВБ.

Как узнать голубые фишки на рынке?

Все акции компаний, имеющих статус голубых фишек, соответствуют определённым параметрам. Именно по ним оценивается, будет ли новая компания включена в этот престижный список при очередном его пересмотре, или будет ли исключена уже находящаяся в нём. Рассмотрим эти критерии.

Ликвидность

Это один из ключевых параметров для получения компанией статуса голубой фишки. Высокая ликвидность позволяет быстро продать акцию, без потери в стоимости или при незначительной потере. Таким образом, высокая ликвидность позволяет трейдерам и инвесторам совершать выгодные сделки с минимальными рисками и делает такие акции надёжными и привлекательными для торгов.

Небольшой спред

Спред в большей степени определяет ликвидность акции. Чем он меньше (разница между покупкой и продажей), тем более ликвидна акция.

Низкая волатильность

Родственный ликвидности критерий. Чем меньше волатильность – ценовые колебания акции на рынке, тем она надёжнее и безопаснее для инвестиций. Однако с другой стороны низкая волатильность не позволит трейдеру заработать большие средства на быстрых спекуляциях из-за отсутствия ценовых скачков.

Объём торгов

Чем больше объём торгов по акциям компании, тем о большей ликвидности можно говорить. Хотя и бывают редкие обстоятельства, когда даже акции с высокой ликвидностью  имеют небольшие объёмы торгов, в большинстве случаев, ориентируясь на этот критерий можно сделать верные выводы о привлекательности акций для инвестиций.

Капитализация

Также немаловажный критерий. Чтобы рассчитать капитализацию, достаточно умножить стоимость одной акции на их общее количество. Чем большая сумма получится, тем больше вероятность того, что перед Вами акции голубых фишек.

Конечно, нет каких-то жестко установленных рамок, чтобы отнести ту или иную компанию к числу голубых фишек. Но, к счастью, сегодня трейдерам и инвесторам не нужно теряться в догадках, решая, считать акции той или иной компании голубыми фишками или нет. Подсмотреть список можно в базе расчёта индекса голубых фишек МосБиржи и на первых строчках базы расчёта индекса ММВБ.

Сегодня выделяют 15 компаний-голубых фишек на фондовом рынке РФ. Сейчас мы познакомимся с ними поближе.

Топ-15 вкусных акций для инвесторов

К голубым фишкам российского фондового рынка относятся, в основном, компании из отраслей энергетики, металлургии и нефтегазовой промышленности. Ниже их список и основные параметры по обыкновенным акциям.

1. «Газпром». Газодобывающая компания. В свободном обращении 46% всех акций, дивидендная доходность 4,99%.
2. «Сбербанк». Крупнейший банк России. 48% акций на рынке, дивидендная доходность 6,26%.
3. «Лукойл». Нефтедобывающая компания. Свободно для покупки 55% акций, доходность – 4,35%.
4. «Норникель». Металлургическая компания. Капитализация около 2 трлн. рублей, дивидендная доходность 6,86%.
5. «Новатэк». Газовая компания. 24% акций доступно для покупки, доходность – 1,56%.
6. «Магнит». Розничная сеть продтоваров. В обращении 71% акций, доходность – 7,41%.
7. «НК Роснефть». Нефтяная компания. В обращении 11% акций, доходность по дивидендам 4,95%.
8. «Татнефть». Нефтяная компания. 32% акций доступно для покупки. Доходность – 5,58%.
9. «МТС». Компания в сфере связи и телекоммуникации. На рынке – 45% акций, доходность – 10, 20%.
10. «ВТБ-Банк». 27% акций в обращении, доходность по дивидендам – 9,56%.
11. «Сургутнефтегаз». Одно из крупнейших предприятий нефтяной отрасли. 25% акций доступно, доходность 2,32%.
12. АК «Алроса».  Мировой лидер по добыче алмазов. 34% акций доступно, доходность 11,62%.
13. «Московская биржа». В обращении 58% акций, доходность 6,29%.
14. «Северсталь». Горнодобывающая и сталелитейная компания.  20% акций на рынке, доходность – 16,50%.
15. «Интер РАО». Электроэнергетическая компания. В обращении 33% акций, дивидендная доходность 3,35%.

Итак, мы рассмотрели компании-голубые фишки российского фондового рынка.

Научиться грамотно использовать их акции для составления инвестиционного портфеля, а также умело прогнозировать движение цен можно в Школе трейдинга Александра Пурнова, пройдя обучение трейдингу у практикующего наставника.  А подписка на наш блог позволит Вам получать свежие и интересные статьи о финансах и трейдинге прямо на свою электронную почту.

Источник: https://blog.purnov.com/golubye-fishki-fondovogo-rynka-rf-15-samyx-vysokodoxodnyx-akcij/

Некоторые ETF выплачивают дивиденды, а некоторые эти деньги реинвестируют

Если я покупаю облигации, то получаю купонный доход, который начисляют, например, раз в полгода. Так же один раз в определенный период инвесторы получают дивиденды по акциям.

А в случае покупки акций ETF-фондов такие штуки есть? Если да, то как они работают? Аналогично дивидендам на акции или как-то по-особому?

Дмитрий Д.

Одни ETF выплачивают дивиденды, а другие направляют их на покупку новых ценных бумаг. Возможность и условия выплаты дивидендов можно посмотреть в политике фонда. Какой тип фонда выбирать — зависит от вашей стратегии.

Про ETF мы уже подробно рассказывали в отдельной статье, кратко повторим. ETF — это набор ценных бумаг: акций, облигаций или других активов. Приобретая акцию ETF, вы получаете долю в общем котле, кусочек всех активов, которые собраны в фонде.

Фонды, которые выплачивают дивиденды, обычно делают это в установленные даты. Выплаты происходят 1—4 раза в год, но бывают фонды даже с ежемесячным перечислением дивидендов.

Для российских ETF смотрите информацию на сайтах управляющих компаний. Например, в карточках ETF «Финэкса» указано, что доходы реинвестируются:

Для иностранных ETF информацию удобно смотреть в специальных сервисах:

• Etfdb.com — для США,
• Justetf.com — для европейского рынка.

Для примера узнаем, платит ли дивиденды американский фонд Vanguard FTSE Emerging Markets (VWO). Заходим на Etfdb.com и в строке поиска в верхней части сайта вводим обозначение фонда — VWO.

Сайт выдаст страницу фонда, где на вкладке Dividend указано, что фонд выплачивает дивиденды, доходность ETF — 2,39% годовых.

Периодичность выплат можно посмотреть в документе на вкладке Factsheet — VWO выплачивает дивиденды раз в квартал.

Доходность дивидендов фонда Vanguard FTSE Emerging Markets — 2,39% годовых

ETF с реинвестированием подходит пассивным инвесторам, которые хотят увеличить стоимость своего инвестиционного портфеля, но не хотят производить лишние действия со своими вложениями.

Реинвестирование происходит автоматически — его делает сам фонд без участия инвестора. Этот вариант снижает издержки инвестора: не нужно платить комиссии брокеру и бирже.

Еще так можно оптимизировать налогообложение: с полученных дивидендов нужно платить НДФЛ, а при реинвестировании заплатить налог придется с дохода от продажи акции ETF — и только в момент продажи.

ETF с выплатой дивидендов подойдет инвестору, которому важен денежный поток от вложенных средств и которому при этом по душе именно ETF, а не облигации или дивидендные акции. Такой фонд обеспечит периодическое поступление денег на брокерский счет, которыми можно распорядиться по своему усмотрению.

Конечно, для поступления денег можно периодически продавать по несколько акций ETF, но многим психологически сложно продавать. Уменьшение числа акций ETF в инвестиционном портфеле может восприниматься как «проедание» капитала, снижение его стоимости. Так что дивидендный ETF в этом случае будет кстати. Главное — не перепутать виды фондов.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, инвестициях или семейном бюджете, пишите: ask@tinkoff.ru. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Источник: https://journal.tinkoff.ru/ask/dohod-s-etf/

Дивидендная доходность выше 10%, остались ли еще такие акции?

Рост российского фондового рынка в последние недели способствовал переоценке акций, что привело к снижению их дивидендной доходности. Тем не менее мы сумели найти на рынке акции, доходность по которым пока еще остается двузначной.

• Сразу оговоримся, что прогноз дивидендов на следующий год зависит от множества факторов, поэтому мы разделили дивидендные бумаги на группы в зависимости от уверенности в прогнозе.
• В первую группу попали акции, в дивидендах по которым есть большая степень уверенности.
• ЛСР

ЛСР обладает одной из самых стабильных историй дивидендных выплат в последние годы. Компания по итогам каждого отчетного года выплачивает 78 руб. на акцию, а дивдоходность редко опускается ниже 10%. По итогам 2019 г.

ЛСР в базовом сценарии способен заплатить те же самые 78 руб. на акцию, а причин для изменения размера дивидендов сейчас не просматривается. При выплате 78 руб. на акцию дивидендная доходность по цене закрытия 14 ноября 769,4 руб. за бумагу составляет 10,1%.

Юнипро

Юнипро намеревается увеличить выплаты в 2020 г. до 20 млрд руб. против ранее выплачиваемых 14 млрд руб. Рост выплат связывается с запуском третьего блока Березовской ГРЭС, намеченным на конец I квартала 2020 г.

Это способно усилить финансовые результаты компании, позволив повысить дивиденды. При росте дивидендов до 20 млрд руб. размер выплат на акцию составит около 0,317 руб. на акцию или 11,8% дивидендной доходности при цене 2,7 руб. за бумагу.

Саратовский НПЗ-ап

Саратовский НПЗ — один из крупных российских нефтеперерабатывающих активов и дочерняя организация Роснефти.

Дивиденды по привилегированным акциям компании регламентированы уставом и составляют 10% от чистой прибыли по РСБУ. По итогам 9 месяцам 2019 г. Саратовский НПЗ заработал 6 049 млн руб. чистой прибыли, что эквивалентно 2 426 руб. на одну привилегированную бумагу или около 16,8% потенциальной дивидендной доходности.

Тем не менее по итогам года чистая прибыль должна снизиться, так как в IV квартале 2019 г. ожидается проведение плановых ремонтных работ. В данной ситуации дивиденды по итогам года могут сократиться до 1500-1800 руб. на акцию, что соответствует около 9,8-11,7% дивидендной доходности.

Татнефть-ап

В последние годы за Татнефтью-ап закрепилась репутация дивидендной фишки. Совокупно за 2018 г. компания выплатила 84,9 руб. на акцию, что обеспечило 17,8% дивидендной доходности к среднегодовой цене.

По словам главы компании Наиля Маганова, Татнефть намерена как минимум не понижать планку дивидендных выплат по итогам 2019 г. Это означает, что условной нижней границей дивидендных выплат можно считать те же самые 84,9 руб. на акцию, что сейчас эквивалентно 12,6% дивидендной доходности. Совет директоров уже рекомендовал выплатить 24,36 руб. за 9 месяцев дополнительно к 40,11 руб. за I полугодие. Это значит, что выплаты летом 2020 г. могут быть не ниже 20,4 руб. на акцию. Маганов также отметил, что выплаты по итогам 2019 г. будут выступать ориентиром для компании при выплатах в 2020 г. Исходя из этого можно предположить, что и в 2020 г.

дивиденды будут сравнимы с выплатами в предыдущие годы.

Детский мир

Детский мир сочетает в себе рост бизнеса и солидные дивидендные выплаты. По итогам 9 мес. 2019 г. выручка по РСБУ увеличилась на 17%, чистая прибыль на 15%. Улучшению финансовых показателей способствует выход компании на рынок Казахстана: сопоставимые продажи в стране в I-II кварталах составили 36,4% и 38,4%.

При сохранении растущей тенденции в операционных и финансовых результатах Детский мир дополнительно к ожидаемым 5,06 руб. на акцию по итогам 9 мес. может выплатить еще около 4-5 руб. на акцию, что обеспечит совокупную дивидендную доходность в районе 9-10%. Рост операционных и финансовых показателей должен продолжиться в 2020 г., что при сохранении действующей дивполитики может обеспечить около 10-12% дивидендной доходности.

Дивиденды могут быть выше 10%, но при определенных условиях

Норникель

ГМК Норильский никель по итогам I полугодия 2019 г. выплатил дивиденды в размере 883,9 руб. на акцию, а по результатам 9 мес. 2019 г. совет директоров рекомендовал заплатить еще 604,1 руб. что в что в совокупности составляет 1488 руб. на акцию или 8,5% дивидендной доходности по текущим котировкам.

При сохранении благоприятной конъюнктуры на рынке никеля и палладия ГМК по итогам 2019 г. способен выплатить еще 400-500 руб. на акцию, что поднимет совокупную дивидендную доходность за год до 10-11%.

Размер промежуточных дивидендов в 2020 г. сильно зависит от конъюнктуры на рынке металлов, волатильность которого весьма высока. Именно в этом сейчас заключены основные риски для дивидендов.

Тем не менее позитивные прогнозы компании по рынку палладия и платины, а также нейтральные ожидания по меди и никелю позволяют предположить, что при сохранении высоких цен дивиденды Норникеля в 2020 г. будут примерно на уровне выплат в 2019 г.

Дивидендная доходность в таком случае способна быть близкой к 10% или чуть выше

НМТП

НМТП — один из крупнейших торговых портов по объему грузооборота в Европе и России. Ключевым фактором инвестиционной привлекательности компании являются дивиденды. Во II квартале 2019 г.

НМТП продал свой зерновой терминал НЗТ, а менеджмент заявил, что часть полученной от сделки прибыли будет направлена на дивиденды. Помимо этого, в I полугодии 2019 г.

компания получила существенную прибыль за счет курсовых переоценок.

Стоит еще раз отметить, что этот сценарий основан на наших предположениях, более точной информации по дивидендной политике можно ожидать в IV квартале после принятия новой стратегии развития НМТП.

НКНХ-ап

По итогам 2018 г. НКНХ выплатил 19,9 руб. на каждый тип акций, а дивидендная доходность по префам на дату отсечки составила 26,4%. По итогам 2019 г. выплаты наверняка не будут настолько крупными, но возможность получить двузначную дивидендную доходность остается.

На текущий момент не до конца понятно, какой дивидендной политики будет придерживаться НКНХ при выплате дивидендов за 2020 г. Если предположить, что компания будет ориентироваться на 50% от чистой прибыли по МСФО, то дивиденды по итогам года могут составить 7-8,5 руб. на бумагу или 10-12% дивдоходности.

ВСМПО-АВИСМА

ВСМПО-АВИСМА — крупный российский производитель титана и отличная дивидендная фишка. Стабильность выплат связана со устойчивой бизнес-моделью компании и доминирующим положением на мировом рынке титановой продукции.

Компания платит дивиденды дважды в год: по итогам I полугодия и всего года. В последние 2 года акционеры получали около 100% чистой прибыли по РСБУ в качестве дивидендов. По итогам I полугодия 2019 г. выплатили 79,5% от чистой прибыли. Снижение payout ratio может быть связано с ростом бумажной прибыли из-за курсовых переоценок.

Можно предположить, что по итогам 2019 г. компания все-таки распределит всю прибыль на дивиденды, как это было в последние два года. При таком сценарии дивиденды по итогам года могут оказаться в районе 900-1100 руб. на акцию, а в совокупности с промежуточными дивидендами за I полугодие 2020 г.

дивдоходность может составить до 10-11%.

МРСК Центра и Приволжья, МРСК Волги

Действующая дивидендная политика МРСК не позволяет с высокой точностью прогнозировать дивидендные выплаты. К тому же на результаты компаний могут оказывать влияние негативные разовые факторы, наподобие формирования резервов под обесценение дебиторской задолженности.

У МРСК Волги чистая прибыль за 9 мес. снизилась на 52% В отсутствие негативных эффектов на прибыль в IV квартале, примерные дивиденды компании по итогам 2019 г. могут сократиться до 0,008-0,009 руб. на акцию, что соответствует примерно 10-11% дивидендной доходности.

Источник: https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/divdokhodnost-vyshe-10-ostalis-li-eshche-takie-aktsii

20 акций на петербургской бирже с дивидендами в долларах

Зарубежные компании платят дивиденды в иностранной валюте. Иногда их размер превышает доходность валютных вкладов. Мы попросили брокеров подобрать акции, обращающиеся на Санкт-Петербургской бирже, которые последние пять лет приносили высокие долларовые дивиденды.

По словам эксперта по фондовому рынку «БКС Брокер» Альберта Короева, доходность облигаций на мировых рынках продолжает падать: низкие ставки, удерживаемые центральными банками, привели к тому, что с отрицательной доходностью в мире торгуются облигации уже на $16 триллионов. На этом фоне инвесторы вновь обращают внимание на дивидендные истории.

Эксперт приводит в пример акции компании McDonald’s, которая платит ежеквартальные дивиденды в размере $1,16 на акцию, что соответствует доходности в 2,48% годовых.

Допустим, инвестор купил акции McDonald’s пять лет назад по цене $95,91. Квартальный дивиденд тогда составлял 81 цент, доходность —  3,38%.

При реинвестировании дивидендов доходность по акциям составила бы 4,84% годовых.

Короев предлагает обращать внимание на акции дивидендных аристократов, входящих в индекс S&P 500. Эти компании непрерывно выплачивают дивиденды на протяжении последних 25 лет. Эксперт сделал подборку компаний, входящих в этот индекс, которые доступны российским инвесторам на Санкт-Петербургской бирже.

Рейтинг доходности: топ-10 компаний, последние 5 лет плативших дивиденды

№	Компания	Доходность от инвестиций за 5 лет с учётом роста стоимости бумаг	Текущая дивидендная доходность
1	Cintas Corporation	337%	0,79%
2	S&P Global Inc.	211%	0,94%
3	Roper Technologies Inc.	169%	0,49%
4	Cincinnati Financial Corporation	160%	2,10%
5	Air Products & Chemicals Inc.	106%	2,03%
6	Ecolab Inc.	93%	0,92%
7	Linde PLC	77%	1,96%
8	Target Corporation	73%	2,98%
9	V.F. Corporation	72%	2,31%
10	Dover Corporation	52%	1,96%

Аналитик по международным рынкам «Открытие Брокер» Алексей Корнилов посчитал 5 лет слишком большим периодом и предложил другой список бумаг — с высокой дивидендной доходностью на текущий момент.

10 компаний, которые сейчас платят высокие дивиденды в долларах

№	Компания	Индикативная дивидендная доходность
1	Broadcom Inc.	3,9%
2	Qualcomm Inc.	3,5%
3	Blackrock Inc.	3,1%
4	Pepsico Inc.	2,9%
5	JPMorgan Chase & Co	2,9%
6	Johnson & Johnson	2,8%
7	Illinois Tool Works Inc.	2,8%
8	Cisco Systems Inc.	2,7%
9	Procter & Gamble Co	2,5%
10	Merck & Co Inc.	2,5%

Индикативная дивидендная доходность рассчитывается по формуле: (Последний регулярный дивиденд х частота выплат)/Текущая цена акций. Например, последний квартальный регулярный дивиденд $0,25, в годовом выражении — $0,25 x 4 = $1,00. При текущей цене акций $50 индикативная дивидендная доходность = $1,00/$50 = 2,0%.

С дивидендов, полученных от иностранных компаний, гражданам России нужно заплатить подоходный налог в размере 13%. Интересно, что 10% из них удержат ещё до перевода на счёт владельца акций, а оставшиеся 3% нужно заплатить в налоговую инспекцию самостоятельно.

Предупреждение: покупка любых акций несёт риски, вложения в них не застрахованы, а выплата дивидендов и доходность не гарантированы.

Статья не является инвестиционной рекомендацией. Все решения об использовании каких-либо финансовых инструментов пользователь принимает самостоятельно на свой страх и риск.

Источник: https://www.Sravni.ru/text/2019/8/21/20-akcij-na-peterburgskoj-birzhe-s-dividendami-v-dollarakh/

Как определить ожидаемую дивидендную доходность акций: формула, примеры, сравнение дивидендов

Я являюсь доходным инвестором, и дивиденды — один из важнейших элементов моей стратегии.

Дивидендный поток — это отличная возможность для инвестора извлекать живые деньги без необходимости продавать что-либо из своих активов.

Далее эти деньги можно тратить на свои текущие потребности, либо реинвестировать обратно на фондовый рынок, например, чтобы увеличить денежный поток своего портфеля в будущем.

• Казалось бы, в расчёте дивидендной доходности (ДД) нет ничего сложного, требуется лишь знать цену акции (ЦА) и размер дивиденда на одну акцию (ДА).
• Формула имеет следующий вид:
• ДД = ДА / ЦА * 100%.
• Например, если цена одной акции компании «А» на фондовом рынке составляет 150 рублей, а компания объявила, что выплатит 8 рублей на одну акцию, то вот пример расчёта дивидендной доходности:
• ДД = 8 рублей / 150 рублей * 100% = 5,33% на одну акцию.
• Следует также помнить, что по закону эмитент обязан удержать 13% налога с дивидендных выплат, а значит с 8 рублей, объявленных компанией, на счёт инвестора реально поступит 6,96 рублей дивидендов после уплаты налога. Значит, чистая дивидендная доходность (ЧДД) одной акции компании «А» из нашего примера будет:
• ЧДД = 6,96 рублей (после вычета налога) / 150 рублей * 100% = 4,64%.
• Расчёт очень простой, однако есть некоторые нюансы, которые стоит упомянуть.

Сравнение дивидендной доходности и доходности депозита

Многие любят сравнивать дивидендную доходность акций и депозита. Например, если покупка одной акции компании «А» даёт доходность 4,64%, а доходность депозитов в надёжном банке составляет 7%, то кто-то логично выберет вариант с большей текущей доходностью.

Однако сравнивать доходность акций и депозитов «в лоб» достаточно сложно, поскольку они имеют очень разную природу.

Акция — это доля в компании, а дивиденд — это часть получаемой прибыли, которая распределяется в пользу акционеров.

Покупая акции, мы не знаем, какими будут прибыли компании в будущем и какая часть этой прибыли будет направляться акционерам в виде дивидендов. Кроме того, зачастую инвестор даже не может достоверно предположить срок владения акциями компании.

Депозит же — это вклад, который открывается на определённый срок под фиксированный процент. Размер выплаты практически не зависит от того, насколько успешно кредитная организация ведёт свою деятельность (до тех пор, пока у неё не отнимают лицензию).

Это принципиально отличает работу со своим капиталом для инвестора и вкладчика.

Давайте представим, каких результатов можно было достичь, если бы инвестор 10 лет назад купил акции «Сбербанка».

В 2008 году «Сбербанк» выплатил 0,51 рублей дивидендов на одну обыкновенную акцию.

Цена акции перед дивидендной отсечкой торговалась в то время в районе 62 рублей, это давало дивидендную доходность около 0,82%, что более чем скромно даже для самого консервативного инвестора.

Особенно если учесть, что в тот период в мире царил финансовый кризис, и инвестировать в акции казалось очень рискованным решением. Кстати, доходность депозита в «Сбербанке» в то время достигала 10-12%.

1. Однако давайте рассчитаем дивидендную доходность для тех, кто сумел удержать в своём портфеле акции «Сбербанка» на протяжении последующих 10 лет.
2. В 2018 году компания выплатила уже 12 рублей дивидендов на 1 акцию (дивиденды на акцию выросли в 23,5 раза за 10 лет). Для инвестора, который купил акции компании в 2008 году по цене 62 рубля, дивидендная доходность к цене покупки (ДДЦП) составила:
3. ДДЦП = 12 рублей / 62 рубля * 100% = 19,35%.

Уже лучше, особенно если учесть, что и сама цена акции за это время выросла более чем в 3 раза. И это без учёта реинвестирования.

В этом плюс инвестиций в растущие компании со стабильными дивидендными выплатами: чем дольше инвестор владеет акциями, тем всё больший % в виде дивидендов он получает на свои вложения.

Теперь рассмотрим другой пример. Что было бы, вложись инвестор 10 лет назад не в «Сбербанк», а в «Газпром». В 2008 году «Газпром» выплатил 2,66 рублей дивидендов на одну акцию при цене акции перед отсечкой около 330 рублей, что давало доходность около 0,8%.

В 2018 году компания выплатила уже 8,04 рубля дивидендов на акцию — в три раза больше, чем 10 лет назад. Однако для инвестора, вложившегося в компанию в далеком 2008 году, это даёт лишь 2,44% к цене покупки. При этом и цена акции за десятилетие снизилась более чем в два раза.

Такой неутешительный итог 10-летнего владения акциями «Газпрома».

Инвестору, ориентирующемуся на дивиденды, важно оценивать не только текущую дивидендную доходность компании, но и рассчитывать, как она может измениться в будущем.

Например, если компания на протяжении нескольких лет стабильно выплачивает своим акционерам дивидендами больше, чем зарабатывает прибыли, то это, скорее всего, означает, что:

• Долговая нагрузка бизнеса будет расти.
• Дивиденды рано или поздно (скорее рано) будут снижены или вовсе перестанут выплачиваться.

Инвестировать в такую компанию, соблазнившись высокими доходами прошлых периодов, может быть опасно и может привести к значительным убыткам.

Верно и обратное, если у компании после выплаты дивидендов остаются средства для поддержания текущей инфраструктуры и дальнейшего развития, то в будущем инвесторы могут ожидать высокую доходность и увеличение дивидендных выплат.

Преимущество владения акциями хороших компаний с целью получения дивидендного потока особенно проявляется на длинном инвестиционном горизонте. Инвестор, который реинвестирует часть денежного потока, благодаря силе сложного процента способен получать фантастический прирост капитала на свои инвестиции.

Теория теорией, но чтобы стать настоящим профи, нужно практиковаться. Начните сейчас – откройте торговый счёт в «Открытие Брокер». Если в процессе регистрации появятся вопросы или любые пожелания по работе «Открытого журнала» – напишите нам через форму обратной связи. Ваше мнение поможет нам стать лучше!

Источник: https://journal.open-broker.ru/investments/kak-yaschitayu-dividendnuyu-dohodnost-akcij/

Доходность акций: расчет и формулы

Инвестор может получить доход с акций двумя способами: за счет роста курсовой стоимости акций и за счет дивидендов.

Основным доходом инвестора по акциям является рост курсовой стоимости акций.

Если дела у компании идут хорошо, ее выручка и прибыль растет, компания развивается, выплачивает дивиденды, которые тоже растут, это положительно отражается на  цене акций, и она растет.

Инвестор, видя такое положение вещей и оценив перспективы, покупает акции компании. Если дела компании продолжают идти так же хорошо, цена акций вырастает, тогда инвестор может продать акции по цене дороже  и получить прибыль.

Второй источник дохода — дивиденды — это часть прибыли, которая компания выплачивает акционерам. Дивиденды могут выплачиваться раз в год, раз в полугодие или квартал. Размер дивидендов рекомендуется советом директоров и утверждается на общем собрании акционеров. Читайте, как получить дивиденды по акциям.

Доходность в общем смысле рассчитывается как сумма прибыли, деленная на сумму вложенных средств.  Так как по акциям можно получить не только прибыль, но и убыток, то доходность может быть отрицательной.

Рассмотрим как определить доходность акций.

Дивидендная доходность акций

Дивидендная доходность акций характеризуется отношением размера дивиденда к цене акции. Дивидендная доходность рассчитывается по формуле:

d — размер дивиденда за год
p — рыночная цена акции

Например, дивиденды по акциям Газпрома за 2013 год были равны 7,2 рубля. Цена акции 130 рублей.

Дивидендная доходность равна 7,2/130*100%=5,53%

Рыночная (текущая) доходность акций

• Рыночная доходность акций, то есть за счет роста курсовой стоимости, рассчитывается по формуле:
• P1 — цена продажи акции
  P0 — цена покупки акции
• Текущая доходность акций рассчитывается также и показывает доходность, которую получит инвестор, если продаст акцию по текущей рыночной цене.
• Если цена покупки акций Газпрома 120 рублей, а цена продажи 135 рублей, то доходность равна (135-120)/120*100%=12,5%.

Полная доходность акций

Полная доходность складывается из дивидендов и роста курсовой стоимости

Возьмем те же цифры, что и в предыдущем примере: (7,2 + (135-120))/120*100% = 18,5%

Доходность акций в процентах годовых

Владеть акцией можно как меньше, так и больше года.

Поэтому, чтобы сравнить доходность акций с доходностью другого инструмента, например, депозита, ее нужно привести к равнозначному значению — доходности в процентах годовых.

Для этого доходность умножается на коэффициент k=365/количество дней владения акцией. Если акцией владели 250 дней, доходность в процентах годовых рассчитывается так:

(7,2 + (135-120))/120 * 365/250 * 100% = 27,01%

Источник: https://activeinvestor.pro/dohodnost-aktsij/