Топ 10 западных инвестиционных компаний для вложений

В вопросе выбора брокера необходимо обращать внимание на комиссии, стоимость обслуживания, дополнительные платежи, но нельзя игнорировать и статус организации. Репутация, опыт и стабильность – приоритетные критерии, сказывающиеся на готовности инвестора доверить деньги.

В России работают сотни брокеров, но большинство из них маленькие, порой – занимающие специфическую нишу. В обзоре мы представили 10 крупнейших организаций, опираясь на официальные данные Московской фондовой биржи по количеству клиентов. Это компании, которые подходят для инвестирования в ценные бумаги на отечественных и зарубежных рынках.

1. Сбербанк

На правах самого большого банка страны «Сбербанк» удерживает лидерство по многим показателям. За год он поднялся с третьего на первое место по общему количеству клиентов. В январе 2018 года их было 265 тыс., а сейчас стало 489 тыс. У «Сбербанка» зарегистрировано больше всех ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт) — 256 тыс. На втором месте «БКС» с 58 тыс.

По объёму клиентских операций компания не попадает в первую десятку. Вероятно, это связано с тем, что банк в основном обслуживает инвесторов с небольшим капиталом.

С лета 2018 года «Сбербанк» не уступает первую строчку по числу активных инвесторов, цифра выросла с 26,6 тыс. (август) до 32,6 (ноябрь).

Преимущества:

• Стабильность компании.
•  Брокерский счёт можно открыть дистанционно, через «Сбербанк Онлайн».
• Много точек обслуживания.
• Идеи аналитиков «Сбербанка» бесплатно доступны для всех клиентов.
• Есть доверительное управление активами и ПИФы.

2. БКС

Тарифы и комиссии

Мобильное приложение для Android и IOS

В отличие от «Сбербанка» эта компания, специализируется только на инвестиционно-брокерском обслуживании.

По итогам ноября 2018 года, «БКС» идёт на втором месте после «Сбербанка» по количеству пользователей (324 тыс.) и ИИС (58 тыс.).

За последний год, в среднем, торговый оборот клиентов «БКС» каждый месяц составлял 1,8-2 трлн рублей. Это говорит о том, что услугами «БКС» пользуется много крупных инвесторов.

Преимущества:

•  Сильная компания, работающая с 1995 года.
•  Полезная информация, аналитика и идеи в мобильном приложении.
• Есть искусственный интеллект, который подбирает активы.
• Новички могут поучиться с биржевым тренером.
•  Консультанты по управлению капиталом.

3. ВТБ

Ещё один банк, который активно продвигает брокерские услуги в РФ и имеет внушительную базу клиентов (308 938) и ИИС (30 039). Правда, как и «Сбербанк», «ВТБ» не лидер по объёму клиентских операций. В ноябре торговый оборот компании составил 453 млрд рублей (9-е место).

ВТБ предлагает информационную и аналитическую поддержку для начинающих трейдеров, имеет широкий выбор инвестиционных услуг. Есть доступ к еврооблигациям, мировым фондовым рынкам, ETF.

Преимущества:

Стабильная компания с надёжной репутацией.

Учебные центры для начинающих инвесторов, очные семинары.

Услуги персонального советника.

4. Тинькофф Инвестиции

Тарифы и комиссии

Мобильное приложение для Android и IOS

Продукты компаний, которые объединяет фамилия Олега Тинькова, построены на технологиях и разговоре с клиентом на «ты». «Тинькофф Инвестиции» смогли за несколько месяцев войти в тройку самых активных брокеров Мосбиржи.

В мае компания впервые попала в ТОП-25 по количеству клиентов (13 место – 20 тыс.), в июне поднялась на 7-ю строчку (59 тыс.), а в ноябре — на 4-ю (218 тыс.).

Рынок брокерских услуг получил достойного конкурента в виде «Тинькофф Инвестиции». Стремительные темпы роста обеспечиваются маркетингом, «дружелюбностью» к новичкам и гибкими сервисами.

Мобильные приложения остаются главной фишкой проекта.

«Тинькофф Инвестиции» готовы обрушить на пользователя шквал информации: фундаментальные показатели по эмитентам, инвестиционные идеи, прогнозы, новости, дивидендный календарь.

Но в «Тинькофф» редко открывают ИИС – всего 6 746 счетов к декабрю 2018 года. По объёму пользовательских операций компания не попадает даже в ТОП-25.

Преимущества:

Низкий порог вхождения.

Дистанционное открытие счёта. Документы привозит курьер.

Качественное мобильное приложение для контроля активов и торговли.

Круглосуточная поддержка в чате. Без выходных.

Робот-советник и инвестиционные идеи.

5. Финам

«Финам» давно в числе лидеров российского рынка. Инвестиции являются основной специализацией компании. Бренд стабильно держится в пятёрке активных и крупных брокеров по разным показателям. В 2018 году, по данным Московской биржи, у «Финам» 205 тысяч клиентов, среди которых 20-25 тысяч активны каждый месяц.

«Финам» оказывает любые виды брокерских услуг в России, даёт доступ к азиатским, европейским и американским площадкам с единым счётом. Работает на рынке США через дочерний бренд Just2Trade.

Преимущества:

Авторитетная компания с большим опытом.

Представительство в 90 городах.

Дистанционное открытие счёта.

Консультационное обслуживание.

Курсы, вебинары, семинары по Skype, школа финансов, наличие демо-счёта.

Robo-Advisor — сервис, позволяющий подобрать оптимальный инвестиционный портфель.

Сервис «Автоследование», дающий возможность торговать как профессионал даже тем, кто никогда не инвестировал в ценные бумаги.

6. Открытие

Эта компания работает на российском рынке с 1995 года и находится среди лидеров Мосбиржи. В ноябре 2018 торговый оборот клиентов составил 1,6 трлн руб. (3-е место), общее число клиентов – 147 тыс. (6-е), ИИС – 53,7 тыс. (4-е), а активных пользователей за месяц — 19 тыс. (5-е).

«Открытие Брокер» имеет прямые выходы на международные биржи США, Германии, Великобритании. Компания предоставляет широкий спектр инвестиционно-брокерских услуг: от помощи в сдаче деклараций до разработки стратегии с использованием сложных алгоритмов.

Преимущества:

Большой опыт и надёжная репутация.

Оформление документов онлайн.

Нет минимального порога вложения денег.

Индивидуальное обучение и тренер по трейдингу.

Аналитическая помощь и инвестиционные идеи для новичков.

Наличие ПИФов, доверительного управления и структурных продуктов (готовых решений для вложения).

7. Альфа-Банк

«Альфа-Банк» давно работает в сфере брокерских услуг и отличается стабильной активностью. Сейчас он реализует инвест-услуги через отделение «Альфа-Директ». С 2012 года по наши дни ежемесячное число активных клиентов на Московской бирже держится в пределах 4-5 тысяч.

В общем тренде заинтересованности инвестициями число клиентов у компании за 2018 год выросло на 40%: в январе MOEX отчитались о 63 725 инвесторах «Альфа-Банка», а в ноябре – о 91 194. При этом через брокера зарегистрировано лишь 2,8 тысячи ИИС. А по объёму операций он не входит даже в ТОП-25 Московской биржи.

Преимущества:

Инвестиционные услуги от одного из лидирующих банков России.

Открытие счёта в любом из 318 отделений на территории РФ.

Торговый робот, который помогает принимать решения в инвестициях.

Бесплатное обучение с очными семинарами.

Есть ПИФы, доверительное управление и возможность вложить деньги в компании малого бизнеса.

8. АТОН

«АТОН» — самая опытная и независимая инвестиционная группа в России, основанная в 1991 году.

Компания выигрывала национальную премию «Компания года» в области бизнеса, была первой по количеству IPO/SPO на Мосбирже в 2016 году, становилась «Инвестиционной компанией года» по версии НАУФОР и №1 в рейтинге «Управляющий активами для миллионеров» по версии Forbes – в 2017. Национальное рейтинговое агентство с 2010 года присваивает «АТОНу» максимальный рейтинг – ААА.

Организация зарегистрировала на Московской бирже 49,9 тыс. клиентов (2,5-3 тыс. активны каждый месяц) и 10 540 ИИС. В ноябре 2018 года объём сделок составил 183 млрд рублей.

Преимущества:

Одна из старейших компаний российского фондового рынка.

Представительства в 28 городах России – от Санкт-Петербурга до Якутска.

Есть инвестиционные фонды и услуги по управлению финансами.

У компании существует программа по работе со стартапами и технологическими командами — Aton Lab.

Aton Space — платформа для состоятельных инвесторов, которая объединяет инвестиционный комитет, аналитическую команду, финансовых консультантов, портфельных управляющих и трейдеров в одном информационном пространстве.

 9. АЛОР

«АЛОР+» – группа компаний, образованная в 1997 году. Представительства «Алор+» открыты в 30 городах РФ. Компания предлагает клиентам готовые инвестиционные решения, инструменты для самостоятельной торговли, а также обучение. В нескольких городах можно пройти теоретико-практический курс «Я – трейдер».

«АЛОР+» имеет на бирже 34 745 зарегистрированных клиентов и 3 195 ИИС. Примерно 1 000 клиентов совершают как минимум одну сделку каждый месяц. Общий объём клиентских операций в ноябре 2018 – 504 млрд. рублей (7-е место на бирже).

Преимущества:

Активная информационная поддержка и широкие возможности для обучения.

Открытие счёта онлайн.

Компания более 20 лет специализируется на брокерском обслуживании.

Наличие готовых пакетных и структурных продуктов.

Услуга «Советник» — это среднесрочные и краткосрочные идеи с чётким планом действий по покупке активов.

10. Фридом Финанс

Инвестиционная компания «Фридом Финанс» основана в 2008 году. Её отличие от других в этом рейтинге – активная работа не только на Московской, но с 2013 года и на Казахстанской бирже. Офисы «Фридом Финанс» открыты в Москве, Санкт-Петербурге, Алма-Аты и других 26 городах страны.

На Московской бирже зарегистрировано 32 760 клиентов (примерно 2,5 тыс. активных в месяц) и 549 ИИС.

Преимущества:

Активная компания с положительной динамикой развития.

Доверительное управление и стратегии.

Дистанционные курсы, вебинары, биржевой университет и бесплатные семинары для обучения трейдингу.

Доступ к биржам СНГ, Европы, США (но, по данным сайта компании, она ориентирована на американский рынок).

Источник: https://invlab.ru/investicii/luchshie-brokery-dlya-investirovaniya/

Выгодные вложения в иностранные компании

Вложение денег для получения пассивного дохода привлекает все большее количество представителей среднего класса России.

Люди рассматривают варианты грамотного помещения средств, в том числе и в зарубежные активы.

Наша редакция изучила вопрос и подготовила справочную информацию о том, как правильно инвестировать в иностранные компании — какие законодательные акты надо изучить и с кем лучше сотрудничать.

Инвестиции в иностранные компании

Российским гражданам за рубежом доступны те же объекты вложения средств, что и в России:

• недвижимость;
• ценные бумаги;
• драгоценные металлы и камни;
• банковские депозиты;
• бизнес;
• объекты интеллектуального права.

Вложения денег в иностранные компании привлекают большей доходностью, надежностью, благоприятным инвестиционным климатом ряда стран, особенно офшорной зоны.

В некоторых государствах законы не только обеспечивают значительное снижение налогов для инвесторов, но и дают право на второе гражданство тем, кто вкладывает деньги в экономику страны.

К ним относятся не только Кипр, Карибы и другие офшоры, но и наиболее развитые страны Латинской Америки (например, Эквадор).

Инвестировать в акции, зарубежные компании можно несколькими способами:

• самостоятельно: освоив профессию биржевого брокера, покупая и продавая акции на российских или иностранных площадках;
• заключив договор с отечественной брокерской компанией на покупку иностранных ценных бумаг или ее филиалом за рубежом;
• вложив деньги в российский паевой инвестиционный фонд, который покупает зарубежные боны (ценные бумаги);
• став пайщиком иностранного ПИФа или ETF;
• сделав вложения через крупную иностранную страховую компанию;
• составив соглашение с иностранным брокером, обслуживающим граждан России.

Средняя доходность государственных облигаций США или стран ЕС — 1-2% в год за вычетом инфляции. Акций — до 12-14% годовых. Говоря о вложениях в иностранные компании, лучше рассматривать инвестиции на срок от 5 лет. В редких случаях — 3 года (например, при портфельных инвестициях).

Прямые вложения в иностранные компании

Когда речь идет о покупке любых ценных бумаг с целью спекуляции (то есть заработка на их перепродаже), говорят о прямых вложениях. Для акций или облигаций их срок может быть от нескольких месяцев до нескольких лет — все на усмотрение инвестора или его брокера.

Еще один вариант использования термина «прямые инвестиции» — случаи, когда покупают долю акций компании с правом участия в управлении и распределении прибыли. Если первый способ вложения денег доступен даже среднему классу (минимальный объем вложений 1 000 USD), то во втором случае речь идет о крупных вливаниях капитала, которые исчисляются миллионами долларов.

Когда покупают ценные бумаги с целью перепродажи, пользуются стратегией диверсификации или уменьшения рисков. То есть объем денег делят между акциями первого и второго эшелона, облигациями. Каждую долю опять дробят между активами нескольких компаний. Так снижается риск потерять сбережения — если ожидаемого роста цен не произойдет, повышаются шансы получить прибыль.

Диверсификация рисков при вложении в ценные бумаги

Точно так же поступают при покупке ценных бумаг с целью получать дивиденды.

Портфельные инвестиции

Вложения на срок от 5 лет и больше, когда основной доход получают от выплаты дивидендов, называют портфельными инвестициями. Российские фондовые брокеры открывают индивидуальные инвестиционные счета от 3 000 рублей, но таких немного. Чаще минимальная сумма — 10 000 USD. Когда речь идет о вложениях в иностранные ценные бумаги, начинать инвестиции можно с этой минимальной суммы.

Если покупка бонов идет через российское юридическое лицо, взаимоотношения между ним и клиентом регулирует 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», закон о брокерской деятельности, другие федеральные регламентирующие акты. Когда инвестор сотрудничает с иностранным брокером, их взаимоотношения регулируются законодательством той страны, где зарегистрирован брокер.

Особенности отечественного налогообложения

Биржевые операции и работа на Forex облагаются 13% НДФЛ. Но, как и везде в нашем государстве, существует масса подводных камней:

• владельцы ИИС имеют право получать налоговый вычет;
• прибыль по валютным вкладам, у которых годовая ставка больше 9%, облагаются дополнительным налогом 35% на разницу между действующей банковской ставкой на депозит и девятью процентами;
• счета в ПИФах, управляющих компаниях, облагаются 13% НДФЛ.

Инвесторы, которые переводят средства за границу России, сдают налоговую декларацию и оплачивают бюджетные сборы ежегодно. Делать это гражданин должен сам.

Если между Россией и страной, в которой открыт инвестиционный счет (заключен договор с брокером), заключено соглашение по налоговым сборам, то оплата идет по-другому.

В ФНС инвестор оплачивает недостающую часть НДФЛ. Например, деньги вложены через брокера в США. Из полученных от акций дивидендов после их начисления американские налоговики вычли 10% налога.

В России надо будет заплатить 3% (НДФЛ 13% = 10 + 3).

Иная ситуация с владельцами страховых счетов. С одной стороны, платить какие-либо налоги они не должны, с другой — существует пп.2 п.1 ст. 213 Налогового кодекса РФ, по которому:

• надо сложить все страховые взносы, оплаченные гражданином;
• от денег, выплаченных страховой компанией, отнять сделанные взносы;
• рассчитать среднюю ставку рефинансирования за срок действия страхового договора;
• из суммы прибыли отнять сумму дохода по ставке рефинансирования;
• заплатить НДФЛ с полученной разницы.

На самом деле, все только кажется сложным. Например, прибыль по полису составила 100 000 рублей за 5 лет, 15% в год. Средняя ставка рефинансирования получилась 10%. Если доходы начислялись бы по ней, то получилось бы 66 667 рублей. 100 000 — 66 667 = 33 333 рубля. С этой суммы оплачивают 13% или 4 333,29 копеек.

Если получать пассивный доход, ежегодно снимая часть денег со счета, то этот пункт НК РФ можно обойти. Когда срок страхования закончится, сумма снятых денег будет равна сумме вложенных.

Почему работать с иностранными брокерами выгоднее, чем с российскими

Преимущества инвестиций в иностранные компании через зарубежных брокеров видны из статистики:

• индекс ММВБ дает годовой прирост на 3,3-3,5%, S&P 500 в США — больше 20%, европейский STOXX — больше 10%;
• для брокеров ММВБ доступны 283 вида ценных бумаг, американские биржи дают возможность выбрать из 4 300 бонов, европейские — из 4 000, китайские — из 3 000;
• американские фондовые рынки обеспечивают страховку в полмиллиона долларов, из которых половина отводится на страхование наличных денег инвестора (в ЕС это сумма в 20 000 Евро).

Биржевые индексы, о которых шла речь в первом пункте, рассчитываются на основе котировок нескольких десятков акций-лидеров. Список таких бонов, структуру индекса ММВБ или STOXX можно посмотреть на официальном сайте биржи.

Купить зарубежные акции можно двумя способами: через отечественных представителей или иностранных посредников.

Российские представители

Приобретать ценные бумаги для инвестора на иностранных биржах имеют право российские банки, управляющие компании, брокеры, которые получили соответствующее разрешение.

Можно выбрать другой путь: самостоятельно проводить биржевые операции, получив сертификат квалифицированного инвестора. Его дают тем, кто выполнит одно из трех условий:

• вкладывает в инвестиции не менее 6 млн рублей;
• имеет профильное экономическое образование;
• получил дополнительное образование, подтвержденное сертификатом российской Федеральной службы по финансовым рынкам или аналогичный документ от международной организации Chartered Financial Analyst (ФСФР или CFA).

Российские брокеры могут совершать сделки от лица инвестора, учитывая его пожелания. Давать доступ к торгам, помогать аналитикой. За свои услуги они берут вознаграждение, которое рассчитывается от оборота или по другим параметрам. Каждый брокер диктует свои условия.

Средний размер вознаграждения 0,005%-0,1 дневного торгового оборота по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС).

Заключить договор с отечественным брокером можно лично, в его офисе, или дистанционно — через портал Госуслуги. У многих компаний, торгующих на бирже, есть зарубежные филиалы. Через них можно получить доступ к американским или европейским торгам, заключив договор. Минимальная сумма вложений в таких дочерних компаниях — 5 000 USD.

Список зарубежных филиалов:

• Финам: Whotrades Ltd (Кипр) и Whotrades Inc (США);
• КИТ-Финанс: KIT-Finance Europe (Эстония);
• БКС: BCS Cyprus (Кипр);
• Фридом Финанс: FFINRU Investments Ltd (Кипр);
• Цэрих: Zerich Securities Ltd (Кипр);
• Атон: Atonline Ltd (Кипр).

У этих компаний есть сотрудники, свободно владеющие русским языком. Компании, зарегистрированные на Кипре, состоят в кипрском компенсационном фонде инвесторов ICF или Investment Compensation Fund, который возместит инвестору до 20 000 Евро в случае банкротства брокера.

Недостаток работы с таким филиалом — в схеме торгов. Дочерняя компания российской компании является не брокером, а субброкером, который заключил договор с брокером в США, Европе или Китае.

А тот уже торгует на бирже. На дивиденды при такой схеме в США действует налог 15%, а не 10% (как для физических лиц). Компенсации при банкротстве брокера выплачивают не инвестору, а субброкеру.

Он ими распоряжается по своему усмотрению.

Филиалы российских банков и брокеров открывают за границей. Они работают по законодательству той страны, где прошла регистрация юридического лица. Спорные вопросы разбирают суды этой же страны.

Плюсы и минусы вложений через зарубежных посредников

Работать с иностранными посредниками выгоднее, потому что:

• они дают доступ к одной или нескольким мировым биржам;
• можно приобрести ценные бумаги, которые недоступны через Москву или Санкт-Петербург (например, ETF Vanguard или iShares);
• в 10 и более раз увеличивается выбор бонов;
• действует крупная страховка;
• все взаимодействия с брокером возможны онлайн, без личного визита;
• у акций иностранных компаний чаще выше ликвидность;
• стать инвестором можно с минимальной суммой в 10 000 $ (если речь идет о компаниях Мальты, Эстонии, Кипра или Германии, то порог может быть еще ниже).

Из недостатков можно отметить:

• двойное налогообложение: в стране, где открыт счет, и дома;
• регуляцию зарубежными законодательными актами, но это не всегда минус — в Европе очень жесткие требования к брокерам;
• необходимость владения английским языком — на русском сотрудники говорят не везде;
• большинство европейских брокеров дают доступ к терминалу, а покупать и продавать активы надо самостоятельно;
• в любой момент из-за большой политики счет гражданина РФ могут заморозить — деньги никто не вернет.

Если трудности не пугают, можно заключить договор с американским или европейским посредником.

Иностранные посредники

Перечень представителей, дающих инвестору доступ к зарубежным биржам, тот же, что и в России: банки, брокеры, управляющие компании. Отечественное издание журнала Forbes рекомендует новичкам хотя бы год поработать с российскими посредниками. Только потом прибегать к услугам иностранных брокеров.

Авторитетное финансовое издание Barron’s, которое работает в США с 1921 года, ежегодно публикует рейтинг лучших брокеров США. За 2017 год в ТОП вошли 16 компаний. Договоры с гражданами России заключали только две из шестнадцати: Interactive Brokers (занимает второе место в рейтинге) и Lightspeed (10 место). Есть менее известные компании, но стоит ли им доверять?

Для граждан России проще всего заключить договор с тремя компаниями из Европы:

• Saxobank (Дания);
• CapTrader (Германия);
• Exante (Мальта).

У них есть сотрудники, владеющие русским языком. Инвестиции застрахованы на 20 000 Евро. Датская компания еще на 100 000 Евро страхует наличные средства.

Открыть счет у зарубежного брокера можно лично или онлайн. Для этого понадобятся:

• заполненное заявление на английском языке (возможны вариации: французский, испанский — зависит от страны);
• копии страниц загранпаспорта;
• обязательно подтверждение резиденства давностью менее 30 дней: выписка с банковского счета, квитанция об оплате коммунальных услуг (требования зависят от брокера).

Европейские компании могут потребовать подтвердить источник происхождения денег.

Вознаграждение брокера — в среднем 0,005-0,0045 $ с каждой акции, может составлять до 0,5% от объема сделки. Оно устанавливается фиксированным или плавающим. Минимальная сумма инвестиций — от 10 000 до 30 000 долларов США.

Плюс инвестиций у зарубежных брокеров в том, что после года работы, даже не получив прибыль от торговли, можно получить доход в рублях из-за роста курса.

Планируя расходы и доходы, не забудьте в графу «расходы» добавить издержки на перевод денег и конвертацию. Плата за перечисление средств достигает 3% от суммы.

В европейских банках годовое содержание счета обходится до 1 200 Евро, за каждую купленную акцию или облигацию придется заплатить. За акции — 1,5-2% от суммы сделки, за облигации — 0,8-1%. Минимальная сумма комиссии — 100 Евро. Банки могут брать еще и комиссию за начисление дивидендов.

Паевые инвестиционные фонды и ETF

Существует еще два способа вложить деньги в иностранные активы: стать пайщиком отечественного или зарубежного ПИФа, вступить в ETF.

ПИФ

Один из способов, которым частное лицо может вложить деньги в зарубежные ценные бумаги, — стать пайщиком ПИФа, работающего с акциями или облигациями иностранных эмитентов (организаций, которые выпускают ценные бумаги). Для этого не надо открывать ИИС — достаточно заключить договор с управляющей компанией или банком, через который ПИФ проводит операции.

Минимальная сумма — от 5 000 рублей.

За членство в ПИФе придется платить:

• комиссии за куплю/продажу бонов, конвертацию денег;
• до 1% годовых за хранение активов;
• от 1 до 3% за управление фондом;
• дополнительные комиссии, предусмотренные управляющей компанией.

Иностранные ПИФы и ETF берут до 1,9%. Но для отечественных есть налоговая льгота: владельцы пая, которые продержали его больше трех лет, освобождены от уплаты НДФЛ.

Структура паевых инвестиционных фондов.

ETF

Аббревиатура образована по первым буквам словосочетания Exchange Traded Fund. Это вариант коллективных инвестиций в ценные бумаги, при котором уполномоченный представитель покупает активы на средства вкладчиков. Структура и содержание инвестиционного портфеля участия самого инвестора не требует. Бумаги ETF торгуются на бирже так же, как акции. В отличие от ПИФа ETF:

• абсолютно прозрачен: посмотреть состав инвестиционного портфеля, котировки самого фонда можно в любой момент;
• его график повторяет котировки индекса актива, который отслеживает фонд (если разница превысит 0,1% — начнется проверка фонда регулирующими инстанциями);
• общая сумма комиссий 0,2-0,95% от стоимости активов;
• низкие риски благодаря высокой диверсификации (например, одна акция ETF может включать до 60 разных ценных бумаг);
• жесточайший контроль со стороны европейских регуляторов.

При сравнимой с ПИФами доходностью вложения в ETF дают больше гарантий.

Что такое ETF.

Таким образом, отечественные инвесторы могут вкладывать деньги в иностранные компании с помощью российских или зарубежных посредников. У работы с каждым из них есть плюсы и минусы, но неоспоримо одно: начинать лучше с отечественных брокеров или ПИФов. Минимальная сумма вложений — от 5 000 рублей.

Источник: https://ostrovrusa.ru/kak-investirovat-v-inostrannye-kompanii

Инвестиции в зарубежные компании и Пример заработка

Меня многие спрашивают про зарубежные инвестиционные фонды, компании и акции, куда можно было бы инвестировать деньги.

В интернете об этом информации практически нет и я это объясняю так: по интернету на 99% из 100% вы будете находить информацию об инвестициях которые можно сделать только по интернету.

Да и по большому счету, сейчас не так уж и много владельцев бумажных акций, а среди имеющихся одни миллионеры и люди, находящиеся в составе крупных компаний на руководящих должностях.

Сегодня я расскажу как я заработал на акциях зарубежных компаний, но об этом не много ниже.

Инвестиции в зарубежные компании

Тем не менее инвестиции в зарубежные компании — вопрос актуальный. Звучит это громко и интригующе, но что вы хотите получить? В основном зарубежные компании это такой стереотип успешности и успешных инвестиций, но ведь каждая компания индивидуальна.

Далеко не все компании имеют выход на большой рынок, высокую доходность, доступность для инвестиций, производственные мощи и так далее. Как и у нас, за рубежом единицы мега успешных компаний, куда инвестировать было бы выгодным делом.

Но огромный рынок порождает высокие цены, поэтому инвестиции в крупные компании начинаются от нескольких миллионов долларов. Если в некоторые сайты инвестируют миллионы, то что говорить о промышленности?

• Давайте рассмотрим конкретные примеры!
• International Finance Corporation 
• Международная Финансовая Корпорация (МФК) — структурное подразделение Мирового Банка, осуществляющее финансирование среднесрочных и долгосрочных инвестиционных проектов в частном секторе.
• Минимальная величина вложений: 100 000 $ для малых и средних проектов
  1 000 000 $ для стандартных проектов
• The European Bank for Reconstruction and Development
• Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) создан в 1991 году с целью оказания поддержки странам Средней и Восточной Европы при переходе от централизованного планового хозяйства к рыночной экономике.
• Минимальная величина вложений: 500 000 $

Morgan Stanley Global Emerging Markets Private Investment Fund L.P.

Фонд сформирован в 1997 г. и является одним из трех фондов корпорации Morgan Stanley Dean Witter Private Equity, специализирующейся на осуществлении инвестиций в акционерные капиталы предприятий.

Минимальная величина вложений: 5 000 000 $

Это пример надежных инвестиций. Я правда не сказал, что по условиям, инвестиции в эти компании осуществляются минимум на 3-10 лет! Вы все еще спрашиваете почему о них никто не говорит? ))

Популярные инвестиции в зарубежные компании

Этот способ хорош тем что инвестировать можно уже с 3-5 тыс. долларов, сроки инвестиций вы выбираете сами.

Кроме фондового рынка с устоявшимися компаниями есть такое понятие как инвестиции в стартап. Это очень популярное направление инвестиций в зарубежные компании, так как при успехе, инвестиции приумножаются во много раз. Но стоит сказать и то, что 80% стартапов закрываются уже в первый год работы.

В целом по статистике, годовая доходность инвестиций в акции, фондовый рынок и паевые фонды в среднем 15-20%.

Я бы хотел рассказать как можно заработать на акциях зарубежных компаний максимум прибыли с минимальными усилиями.

Источник: https://pammtoday.com/investicii-v-zarubezhnye-kompanii.html

Рейтинг инвестиционных компаний от блога PROFVEST

Современное инвестирование в интернете – один из самых прибыльных способов приумножения капитала. Если вас интересует тема выгодного вложения средств в интернете, но вы не знаете с чего начать и как это работает? То вы зашли в правильное место. На своем личном опыте я помогу вам разобраться с этой задачей.

Инвестировать через интернет я начал еще в 2010 году, и за эти годы уже в значительной мере приумножил свои инвестиционные средства. За всё время в моем инвестиционном портфеле входило около 20 различных компаний, которые предоставляли услуги доверительного управления. В этом году свою ожидаемую прибыль от интернет инвестиций я оцениваю не менее 60%. Все свои успехи и неудачи я публикую для широкого круга читателей моего блога PROFVEST, где я выставляю свои инвестиционные отчеты каждую неделю.

Год за годом, я искал все новые источники пассивного дохода, не раз ошибался, что подарило мне бесценный багаж опыта. Как говориться: умный учиться на своих ошибках, а мудрый на чужих.

Так, попав на рейтинг инвестиционных компаний от блога PROFVEST, вы можете наблюдать лишь те компании, которые входят в мой личный инвестиционный портфель.

Основу моего инвестиционного портфеля составляют вложения в доверительное управление различных компаний.

Рейтинг инвестиционных компаний позволяет инвестору найти доходные площадки для наиболее выгодного вложения средств.

Рейтинг инвестиционных компаний включает в себя ссылки на подробные обзоры компаний, где описаны ключевые моменты сотрудничества (помощь с регистрацией и описание вопросов с перечислением средств), отзывы клиентов, ссылки на инвестиционные инструменты компаний, а также мои личные комментарии о преимуществах и недостатках конкретных компаний. Я никогда не закрываю глаза на недостатки компаний, и всегда честно их публикую в рейтинг инвестиционных компаний. Простыми словами, рейтинг инвестиционных компаний открывает доступ к анализу компаний, где работают мои деньги. Не стоит также забывать и о главном правиле инвестора — диверсификации активов. Поэтому всегда стоит максимально разделять свой портфель между разными инвестиционными инструментами и компаниями. Для того, чтобы минимизировать неторговые риски, помимо доверительного управления, я также инвестирую в акции и инвестиционные фонды. Рейтинг инвестиционных компаний включает в себя достойные инвестиционные компании, которые можно использовать для диверсификации любого портфеля.

В рейтинге инвестиционных компаний я использую такие аббревиатуры инвестиционных инструментов:

• • ПАММ-счета — счета, на которых управляющий трейдер аккумулирует средства инвесторов и торгует на них. При этом, на счету обязательно должна присутствовать часть средств самого трейдера. Брокерская компания выступает посредником и гарантом между инвестором и управляющим трейдером.

Заинтересованные исключительно ПАММ-инвестированием, могут пройти напрямую к рейтингу ПАММ-счетов от блога PROFVEST. Рейтинг ПАММ-счетов включает в себя статистику торговли лучших трейдеров и управляющих, которых я отсеиваю при помощи математических инструментов.

• Инвестиционные фонды — инструмент, который аккумулирует средства инвесторов для совместного портфельного инвестирования в ценные бумаги.
• Акции — вид ценной бумаги, которая закрепляет права акционера на получение части прибыли предприятия в виде дивидендов.
• Венчурные инвестиции — высокодоходный инвестиционный инструмент, который предполагает вложение денег в стартапы.
• Доверительное управление — передача инвестиционных средств доверительной компании для их приумножения.

А перед тем, как предоставить сам рейтинг инвестиционных компаний, я напомню, что вы можете стать моим партнером и получать от меня персональную помощь в вопросах правильного формирования инвестиционного портфеля исходя из ваших предпочтений относительно доходности и риска, а также суммы инвестирования.в

Компания Alpari Limited была основана в 1998 году. Альпари имеет широкую сеть представительств в 22 странах мира. Только в пределах СНГ обороты компании Альпари составили 1,2 триллиона долларов США за 2014 год. Альпари имеет лицензии ФСФР, FDR и FSPR, регулятор — ЦРФИН.

Брокерская компания Альпари предоставляет широкий выбор финансовых инструментов для торговли на различных биржах: валютные пары, металлы, энергоносители, акции крупнейших компаний.

Источник: https://www.profvest.com/p/rating.html

Топ инвестиций для крайне консервативных инвесторов

Тем не менее, в последнее время вкладчики все больше начинают осознавать, что депозиту тоже присущи определенные риски. Резкий скачек инфляции может частично перекрыть доход по вкладу.

Ослабление национальной валюты может обесценить сумму по отношению к таким потенциальным запланированным расходам, как поездка за границу или покупка импортных вещей.

Участились отзывы лицензий у банков, что в лучшем случае чревато потерей доходности на период ожидания получения выплаты от АСВ, а в худшем — части средств, свыше гарантированных АСВ 1,4 млн руб.

В свете таких изменений инструменты фондового рынка становятся все более популярны среди частных инвесторов. Однако не все инструменты подходят, как альтернатива банковскому вкладу.

В этом обзоре мы представляем наиболее близкие по надежности к депозиту биржевые инструменты для крайне консервативных инвесторов, которые просты и доступны для использования, а по некоторым пунктам оказываются даже эффективнее депозита.

Облигации федерального займа

Первыми по популярности среди альтернатив банку становятся облигации федерального займа (ОФЗ) и в принципе облигации, как класс. О преимуществах долговых бумаг перед депозитом можно подробно прочесть в статье 10 причин купить облигации и не открывать вклад в банке.

Возврат инвестиций по ОФЗ обеспечен государством, они достаточно ликвидны и подходят как для долгосрочных вложений, так и в целях «припарковать капитал» на несколько месяцев до востребования. При этом в таких краткосрочных случаях весомым преимуществом перед депозитом будет возможность быстро и без потери доходности вывести средства полностью или частично на необходимые нужды.

ОФЗ-ИН

Для крайне консервативного долгосрочного инвестора может быть важна не столько гибкость, сколько надежность вклада и гарантия доходности при меняющейся конъюнктуре рынка. Одной из лучших альтернатив депозиту с целью защиты от инфляции можно назвать бумаги ОФЗ-ИН, которые индексируются на величину инфляции.

Эти бумаги позволяют стабильно получать небольшую доходность выше инфляции, выплаты гарантированы государством и инвестиции в них не требуют каких-то особенных познаний.

Эти бумаги из класса инвестиций, требующих внимания не чаще раза в 5 лет, являются отличной альтернативой банковскому вкладу и вариантом формирования своей собственной пенсии.

В отличие от депозита доходность по ним будет стабильно опережать инфляцию.

Валютная корзина

Инвестиции в указанные выше ОФЗ-ИН защищают капитал от инфляции, но в случае резкого снижения курса национальной валюты они не компенсирую вам потери, если деньги были отложены на поездку заграницу, покупку дорогих импортных вещей или другие затраты в иностранной валюте.

Поэтому для компенсации такого риска имеет смысл изначально определить примерную долю капитала, которая пойдет в дальнейшем на валютные расходы и хранить эти средства в соответствующей валюте. Это могут быть обычные наличные или банковский депозит.

Соответственно, при сильном ослаблении рубля валютная сумма на депозите может оказаться не полностью застрахованной.

Еврооблигации Минфина

Другим вариантом размещения средств в иностранной валюте являются еврооблигации Минфина номинированные в долларах. С 1 января 2019 г.

доход от курсовой разницы при продаже такой облигации больше не будет облагаться НДФЛ, что делает этот инструмент более предсказуемым и понятным для частного инвестора. Наиболее ликвидный из выпусков, обращающихся на Московской бирже, является RUS-28 с номиналом $1000 и погашением 24.06.

2028 г. Для доступа к более широкому списку еврооблигаций можно обратиться за консультацией к вашему финансовому советнику или персональному брокеру в БКС.

Cash — тоже инвестиция

Наличные в разных валютах, не размещенные под процент, могут оказаться неплохим выбором в определенных экономических ситуациях. В периоды повышенной турбулентности на рынках запас свободной наличности может позволить получить хорошие процентные ставки по тем же самым вкладам или облигациям при своевременных инвестициях.

Если вы выбираете этот вариант имеет смысл перейти в режим «активного ожидания» и постоянно отслеживать доступные предложения, чтобы использовать наиболее эффективные возможности. Тогда отсутствие доходности за период нахождения «в кэше» может быть с лихвой компенсировано более высокой зафиксированной процентной ставкой.

Акции «Голубых фишек»

Рискуя быть закиданным помидорами в х на тему «Акции — это рискованно!», предложу долгосрочному инвестору альтернативу депозитам в виде корзины акций крупных российских компаний с госучастием.

На краткосрочном временном периоде акции бесспорно слишком волатильны, чтобы ставить их в один ряд с депозитом. Но на долгосрочном горизонте более 5 лет доходность по акциям способна опередить другие консервативные инструменты. В российских реалиях наиболее надежными выглядят компании, близкие к государству, такие как Сбербанк, Роснефть, ВТБ, АЛРОСА, Газпром, ИнтерРАО, РусГидро и др.

Для примера индекс компаний с госучастием, рассчитываемый МосБиржей с декабря 2011 г., по состоянию на конец 2017 г. принес около 13% годовых. И это без учета полученных акционерами дивидендов.

Разумеется, внутри этого периода были просадки, но если инвестор рассчитывает на длительный период времени, то портфель акции подобных компаний может оказаться хорошим вложением при невысоких рисках и хорошей альтернативой банку.

В то же время подбор подходящих бумаг для портфеля в этом случае оказывается все-таки более трудоемким процессом, чем просто выбор подходящего банковского вклада и требует некоторых знаний от инвестора или консультации с компетентным специалистом. Кроме того, нужно трезво взвесить, насколько велика вероятность, что вложенные средства вдруг потребуется вернуть раньше срока.

Структурные продукты с защитой капитала

Часто инвестиционные компании могут предлагать клиентам структурные продукты со 100% или 90% защитой капитала.

Такой инструмент состоит из инвестиционной части, обеспечивающей повышенный доход, и защитной части, которая позволяет рассчитывать на возврат обозначенного процента от инвестиции при любом исходе.

Такой продукт может быть краткосрочным на срок 6-12 месяцев, или более долгосрочным на период 3-5 лет.

При этом стоит отметить, что гарантом возврата инвестиций, в отличие от банковского депозита, выступает не государство, а сама инвестиционная компания.

Поэтому уровень надежности в данном случае ближе к корпоративной облигации, чем к ОФЗ.

Кроме того, необходимо внимательно ознакомиться с условиями структурного продукта и удостовериться, чтобы возврат гарантированной суммы был безусловным, т.е. не зависел от рыночной конъюнктуры.

Также не стоит путать продукты с защитой капитала для консервативных инвесторов с высокодоходными инструментами с повышенным риском, которые могут быть похожи между собой при поверхностном рассмотрении.

ИИС

Не стоит забывать и про такой инструмент, как Индивидуальный инвестиционный счет. Преимущества ИИС наверняка хорошо вам известны и в перечислении не нуждаются.

Он может использоваться в комбинации с перечисленными выше рублевыми инструментами и принести дополнительную доходность в виде налогового вычета, которая на долгосрочной дистанции оказывает существенное влияние на итоговый финансовый результат.

Источник: https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/top-investitsii-dlia-kraine-konservativnykh-investorov

Как начать инвестировать в зарубежные компании?

Финансовый советник, основатель проекта «Личный актив»

Способ №1 — самый простой:

• открыть у любого российского брокера брокерский счёт с выходом на Санкт-Петербургскую биржу. Там торгуются акции ведущих зарубежных компаний в рублях.
• плюсы: простота открытия и низкий порог входа — примерно от 1000 ₽, хотя некоторые брокеры требуют внесения минимум 30 000 ₽ на счёт при открытии.
• минус: список доступных акций невелик.

Способ №2 — чуть сложнее:

• открыть брокерский счёт напрямую у зарубежного брокера. Брокеров, работающих напрямую с гражданами РФ, можно сосчитать по пальцам одной руки.
• несомненные плюсы: всё ещё низкий порог входа (от 100 долларов США) при доступе ко всем зарубежным инструментам, страховка от риска банкротства брокера (но не от убытков от неудачных сделок).

Способ №3 — ещё чуть сложнее:

• открыть субброкерский счёт у российского брокера, имеющего выход на зарубежные рынки. Долгое время ввиду недоступности первых двух способов этот вариант был основным.
• плюсы: привычная среда обслуживания, доступ ко всем зарубежным инструментам.
• минусы: высокий порог входа — открытие счёта от 5–10 тысяч долларов США, отсутствие страховки от риска банкротства брокера.

Чтобы начать инвестировать в зарубежные компании, нужно сделать всего несколько шагов.

1. Определите инвестиционные риски, которые вы готовы принять на себя — на какой доход вы рассчитываете и какие убытки вы готовы терпеть. Чем выше доход вы хотите, тем большие риски нужно принять. Например, депозит в Сити банке — консервативное вложение. Но покупка акций Сити банка — это уже агрессивное инвестирование.
2. Откройте счёт у посредника, через которого вы будете инвестировать. Посредником может выступать брокер, банк или страховая компания. Если говорить об инвестировании в акции зарубежных компаний, лучше открыть счёт у иностранного посредника (брокер Interactivebrokers (США), страховая компания RL360 и т.д.). Вы также можете инвестировать в такие акции через российские банки и через российских брокеров (БКС, АТОН, Финам и т.д.). Просто спросите у них, как это можно сделать, и они вам всё расскажут.
3. Выберите, во что инвестировать. Если у вас пока нет опыта инвестирования в ценные бумаги, я настоятельно рекомендую начинать с инвестирования в фонды акций, но не в отдельные акции. В этом случае (при инвестировании в фонды) ваши риски будут гораздо ниже. Хорошим вариантом инвестирования в зарубежные фонды акций являются индексные фонды компании Finex.

Инвестировать в зарубежные активы можно с помощью:

• зарубежного банка;
• зарубежного брокера;
• зарубежной страховой компании;
• российских брокеров;
• российских ПИФов, инвестирующих в зарубежные ETF.

Если у вас нет минимум 10 тысяч долларов США, а лучше 1 миллиона ₽, и вы начинающий инвестор, то имеет смысл начинать инвестиции в зарубежные компании через российских брокеров или зарубежную страховую компанию.

Инвестирование через зарубежную страховую компанию — это метод unit-linked, инвестирование в оболочке страхования. Подходит инвесторам, которые могут ежемесячно инвестировать от 150 долларов США, оптимально — от 300 долларов США. Меньше 150 долларов инвестировать экономически невыгодно из-за комиссий.

• Инвестиции через российских брокеров подходят начинающим инвесторам с небольшим капиталом.
• Заходить на фондовый рынок можно с небольшими суммами — от 30 тысяч ₽, оптимально — от 50 тысяч ₽.
• На эти деньги можно составить инвестиционный портфель, например, из фондов ETF — иностранных биржевых инвестиционных фондов, ценные бумаги которых торгуются на Московской бирже.
• Инвестирование через ПИФы подходит начинающим инвесторам по следующим причинам:

• низкий порог входа — от 1000 ₽;
• широкий выбор;
• не требуется специальных знаний и навыков;
• диверсификация рисков;
• нет необходимости самому платить налоги — их платит УК, которая является налоговым агентом.

Из минусов:

• невысокая ликвидность и доходность;
• высокие комиссии (могут доходить до 10–15%).

Сначала изучить вопрос, выбрать самостоятельную торговлю или через Управляющего активами или советника, открыть брокерский счёт и начать инвестировать. Две проблемы — найти хорошего провайдера и в этом провайдере хорошего управляющего.

Источник: https://www.Sravni.ru/q/kak-nachat-investirovat-v-zarubezhnye-kompanii-15552/

Идем за границу: куда можно инвестировать за рубежом

Инвестпривет, друзья! Если вы не верите в старый добрый рубль, а хотите вложить свои средства в зарубежные активы, то закономерен вопрос, как это сделать и куда вообще имеет смысл инвестировать? Давайте разберемся, какие бывают инвестиции за рубежом, какова их доходность и возможные риски и стоит ли вообще смотреть в сторону заграничных инвестиционных инструментов.

Иностранные акции

Самое первое, что приходит в голову, если говорить об инвестициях за рубежом – это покупка акций иностранных компаний. Действительно, это самый быстрый и простой способ проинвестировать простому физлицу за рубеж свои деньги.

Основных способов приобретения иностранных акций три.

Первый – открыть счет у зарубежного брокера. Иностранные акции, понятное дело, обращаются на иностранных биржах.

Следовательно, если вам нужны акции американских компаний, то вам понадобится брокер с выходом на Нью-Йоркскую биржу и Nasdaq. Если нацелились на английские акции – нужен выход на Лондонскую биржу.

Таким образом, вам придется выбирать брокера в той стране, акции которой хотите купить.

Тем не менее, есть два европейских брокера, которые охотно сотрудничают с российскими инвесторами и предоставляют доступ практически ко всем крупным зарубежным биржам – это Interactive Brokers и Saxo Bank. Открыв счет у них, можно запросто инвестировать не только в иностранные акции, но и облигации, ETF, взаимные фонды и т.д.

Второй вариант – открыть брокерский счет у зарубежной «дочки» российского брокера. С помощью «дочек» можно запросто совершать инвестиции за рубежом практически в любые активы. Чаще всего наши брокеры регистрируют зарубежные представительства на Кипре или в Люксембурге.

Минус этого способа – дополнительные риски. Так, против дочерних компаний могут быть введены санкции, что приведет к заморозке активов, к тому же счета в них не застрахованы, как у иностранных брокеров. Словом, этот вариант – не самый лучший. Да и порядок открытия счета у дочки российского брокера не проще, чем у зарубежного – лучше сразу пойти к иностранному брокеру.

Источник: https://alfainvestor.ru/idem-za-granicu-kuda-mozhno-investirovat-za-rubezhom/