Облигации Газпрома — доходность и цена на сегодня

Приветствую! В первом полугодии нынешнего года корпоративные облигации помогли НПФ обогнать инфляцию. Их доля в пенсионном портфеле выросла с 42,6% до 49,3%. Благодаря этому доходность НПФ составила 9,5% годовых.

Согласитесь, в конце 2016-го облигации выглядят очень неплохо. Особенно, на фоне низкодоходных депозитов и высокорискованных акций. Однако даже самый консервативный облигационный портфель стоит формировать крайне осторожно. Ведь в случае дефолта эмитента возвращать деньги инвестору никто не будет…

Сегодня мы будем говорить о том, как купить облигации Газпрома физическому лицу, и на какие из них стоит обратить особое внимание.

Пару слов об эмитенте

Для начала напомню, что Газпром – российская энергетическая компания. Она осуществляет полный цикл операций по природному газу, газовому конденсату и нефти: разведка, добыча, хранение, транспортировка, реализация и переработка. Кроме того, Газпром производит и продает тепло- и электроэнергию.

По объемам добычи нефти и газа Газпром входит в двадцатку крупнейших мировых производителей.

Деятельность компании контролируется правительством РФ. Эмитенту присвоены высокие рейтинги надежности: BB+ от S&P, Ba1 от Moody’s и BBB- от Fitch.

За первый квартал 2016-го года краткосрочный долг Газпрома составляет 19%. Основная часть долгосрочных обязательств номинирована в иностранной валюте (больше 85%).

Как купить облигации Газпрома частному лицу?

Перед покупкой облигаций необходимо открыть счет у брокера. Компания должна работать с облигациями и давать выход на подобные рынки! К примеру, брокер ФИНАМ и Церих работают со всеми типами ценных бумаг (в том числе, с облигациями и евробондами).

Облигации, номинированные в национальной валюте, торгуются так же, как и обычные акции. Их можно купить и получать выплаты два раза в год в виде купонов. Облигации покупаются и продаются либо по телефонному звонку, либо через торговый терминал (в онлайн-режиме из дому).

Облигации приобретаются не только в чистом виде, а и в составе ПИФа. Например, в Газпромбанке сразу два фонда ориентированы на бонды: «Газпромбанк – Облигации плюс» и «Газпромбанк – Валютные облигации». Второй вариант хорош тем, что минимальный размер инвестиций составляет не $1000, а 5000 рублей.

Актуальные облигации Газпрома в обращении

На начало ноября 2016-го в обращении находится около 60 серий облигаций Газпрома (Включая Газпромнефть, и ГПБ). Их стоимость сегодня онлайн можно отслеживать на сайте rusbonds или cbonds. Рассмотрим несколько облигаций более детально.

Облигации серии БО-19 номиналом 1000 рублей с периодом обращения в 10920 дней (до октября 2043 года). Объем эмиссии – 15 млн. штук (и все из них уже в обращении).

Купон выплачивается дважды в год. Ставка купона рассчитывается по формуле: (индекс потребительских цен в процентах к соответствующему месяцу предыдущего года – 100%)+1%.

Это значит, что размер купона напрямую зависит от уровня инфляции в текущем периоде. С 2014-го купонный доход по облигациям Газпрома «плавал» в диапазоне от 7,3% до 17,4% годовых.

Сейчас ставка купона составляет 8,3%. Не доступны к покупке через терминал.

Еврооблигации номиналом $1000 с периодом обращения 5484 дня (до марта 2022 года). Объем эмиссии – 1,3 млн. штук. Купон в размере 6,51% годовых выплачивается дважды в год. Тоже не доступны к покупке через терминал.

10-летние облигации Газпрома погашаются в апреле 2019 года. Цена облигации сегодня составляет 98,5% от номинальной стоимости (985,15 рублей). Ставка купона — 8,2% годовых (40,89 рублей на одну облигацию). Доходность к оферте на уровне 9,5%. После 10 апреля 2018 года ставка, возможно, будет пересмотрена. Доступны к покупке через терминал.

Еврооблигации рассчитаны на тридцать лет с погашением в конце апреля 2034 года. Номинальная стоимость еврооблигации — $1000. Размер купона зафиксирован на весь срок действия ценной бумаги и составляет 8,625% годовых или $43,13 на одну облигацию. Феноменальный купон! Не доступны через терминал.

На основных торговых площадках облигации «Газпром-05-2034-евро» продаются за 128% от номинальной стоимости (информация на начало ноября).

Номинал одной еврооблигации составляет 5000 швейцарских франков. Период погашения: 2200 дней (до 25 октября 2019 года). Постоянный купон в размере 2,85% годовых выплачивается один раз в год (142,5 франка на одну облигацию). Не доступны через терминал.

Еврооблигации серии 29 с периодом обращения в 5485 дней погашаются в феврале 2028 года. Номинал ценной бумаги составляет $1000. Купон в размере 4,95% выплачивается дважды в год ($24,75 на облигацию). Не доступны через терминал.

Какие облигации купить и стоит ли?

На конец третьего квартала доля корпоративных облигаций составила 59,31% от общего рынка. Немалую часть в обороте на бирже составляют облигации Газпрома.

Газпромовские бонды ценятся, в первую очередь, за их надежность и большой «ассортимент». Облигационный портфель можно диверсифицировать по срокам погашения, купонной доходности и валютам.

Мое личное мнение совсем другое! Рублевые бумаги Газпрома абсолютно не интересны — их доходность сегодня на уровне или даже ниже безрисковой кривой ОФЗ.

Если вы хотите большую доходность по бондам, то сейчас на рынке еще есть выбор бумаг надежных эмитентов с доходностью 10-12% годовых. Тем, ому важнее надежность эмитента можно присмотреться к бондам Москвы, Почты или беспроигрышным ОФЗ. Они столь же надежны, доступны к свободной покупке через терминал брокера и купоны там гораздо более интересны.

Источник: http://capitalgains.ru/investitsii/tsennye-bumagi/kak-kupit-obligatsii-gazproma.html

Как купить облигации Газпрома физическому лицу

Я давно покупаю инвестиционные продукты на фондовом рынке. Такой способ вложения денег выбрала, чтобы получать стабильный пассивный доход. Это не помогло разбогатеть, но такой депозит приносит регулярный доход.

За время работы на бирже поняла что нужно выбирать облигации надёжных компаний. К таковым относится и Газпром.

Я регулярно вкладываю средства в продукты предприятия. В данной статье расскажу, как купить облигации эмитента физическому лицу несколькими способами.

Заключение

1. Газпром – крупная компания, которая для развития новых направлений привлекает средства инвесторов.
2. Бонды организации отличаются надёжностью и хорошей доходностью.
3. Процедура приобретения осуществляется через брокера.
4. Чтобы купить ценные бумаги физическому лицу, потребуется брокерский счёт с положительным балансом.
5. Вкладчик получает от инвестирования купонный и дисконтный доход.

Что представляет собой эмитент

Газпром – компания, занимающаяся реализацией природного газа, нефти, тепло- и электроэнергии. Деятельность организации контролирует правительство РФ.

Компания выпускает акции и облигации для привлечения средств инвесторов к реализации новых проектов. Активы пользуются популярностью у вкладчиков. Купить их можно физическому лицу на фондовой бирже через брокера.

Как выбрать надёжные бумаги

Преимущества бондов эмитента:

• активы организации составляют большую часть от общего объёма рынка и такая ситуация не меняется несколько лет, что говорит о надёжности инвестиций;
• возможность сформировать портфель из бондов с низкими рисками;
• получение прибыли каждые полгода.

Профессионалы рекомендуют начинающим трейдерам купить бонды с небольшим периодом действия.

Актуальные облигации Газпрома в обращении

Несколько лет назад в обращении находилось 60 серий продуктов организации, в число которых также входили ценные бумаги Газпромнефть и Газпромбанк. Среди бондов выделяют Газпром-19-боб. Можно купить и другие облигации Газпрома, представленные на фондовом рынке.

Чтобы купить продукты организации физическому лицу, выбирают брокера, открывают брокерский счёт и пополняют его. Сделка выполняется четырьмя способами:

• через специальный терминал, устанавливаемый на компьютер, а данные для доступа в систему выдаёт брокер;
• с помощью самого брокера;
• через вложение в инвестиционный портфель, где уже собраны различные продукты;
• путём покупки пая в ПИФе.

Доходность облигаций Газпрома

Выделяют два вида доходности, которую могут принести активы – дисконтная прибыль и выплаты по купонам.

Информация о прибыли от вложения представлена на официальном сайте эмитента и фондовых рынках. Средний доход составляет 7-9% годовых.

Принципы подсчёта дохода

Чтобы рассчитать прибыль от вложения средств, рекомендуется придерживаться такого алгоритма:

• изучите информацию аналитиков о выбранном бонде;
• определите сумму, которую вы готовы вложить в актив;
• рассчитайте размер купонной прибыль на дату истечения срока действия бумаги;
• определите переплату, в зависимости от цены продукта организации на сегодняшний день.

Итоговая сумма – это и есть доходность от депозита.

Источник: https://izich.info/obligatsii/gazproma

Стоит ли покупать облигации «Газпрома» и как это сделать

Ценные бумаги «Газпрома» являются одними из наиболее ликвидных на российском фондовом рынке, его акции единогласно относят к «голубым фишкам». Однако когда речь заходит об облигациях, встаёт вопрос, действительно ли инвестиции в них так выгодны и доходны. При анализе рентабельности вложений нужно принимать в расчёт несколько факторов.

Доходность облигаций Газпрома

Первое, что нужно уяснить потенциальному инвестору – это то, что облигации «Газпрома» приносят только купонный доход. О спекулятивной прибыли за счёт активной торговли речь не идёт.

Чтобы продемонстрировать это наглядно, возьмём рублёвые облигации «Газпром-нефть» четвертого выпуска. Их размещение состоялось в апреле 2009 года, ныне в обращении находится 10 000 000 облигаций номиналом по 1 000 рублей. Суммарный размер эмиссии – 10 млрд. рублей.

Так вот, за неделю 20-26 августа по данным портала rusfonds.ru с этим объёмом облигаций было совершено всего 8 сделок на общую сумму 36 411 руб. Следовательно, объем торговли ничтожно мал, и за счёт спекулятивной разницы выиграть что-либо сложно.

Второе, что нужно учитывать – это разница между реальной и номинальной доходностью. Рассмотрим на примере.

Ниже приведены показатели цены и доходности облигаций Газпром-нефть 4 выпуска, о которых шла речь выше.

Казалось бы, на основании этих показателей можно легко просчитать, какой доход получит инвестор, исходя из количества купленных облигаций. Однако на практике начинающие инвесторы часто забывают вычесть из своих прибылей разницу между реальной и номинальной стоимостью акции.

Суть вот в чем. Доходность облигаций «Газпрома» довольно привлекательна. Значит, многие инвесторы хотели бы вложить в них свои средства. Тем не менее, на данный момент все облигации находятся в обращении, и если вы захотите вложиться, вам придётся перекупать их за цену, превышающую номинальную стоимость.

Предположим, что от своего портфеля облигаций инвестор получил 400 000 рублей купонного дохода. Однако изначально эти облигации он приобретал не у эмитента, а перекупал у другого физического лица. Покупка обошлась ему на 120 000 рублей дороже, чем если бы он купил их по номинальной стоимости. Таким образом, чистая прибыль будет равна лишь 280 000 рублей.

Таким образом, чтобы определить, будет ли выгодно вкладываться в те или иные облигации «Газпрома», следуйте алгоритму:

• Найдите на аналитических сайтах и порталах информацию о доходности конкретной ценной бумаги «Газпрома»;
• Учитывая сумму, которую вы готовы потратить, посчитайте, сколько купонного дохода вам принесёт такая инвестиция до даты погашения;
• Посмотрите, по какой цене сегодня предлагаются эти облигации, и вычтите сумму переплаты из купонного дохода;
• Итоговая сумма – и есть ваша прибыль от вложения в облигации «Газпрома».

Когда речь идёт не о рублёвых бумагах, а о еврооблигациях, необходимо принимать в расчёт колебания валюты, в которой выпущена облигация. И купонный доход, и номинал такой облигации исчисляются в валюте, а поскольку в последнее время рубль совершает довольно сильные скачки, вложения могут как обесцениться, так и преумножиться в зависимости от колебаний валютной пары.

Как купить облигации «Газпрома»

Первым делом, следуя приведённому выше алгоритму, определитесь, какие именно облигации вы хотите приобрести. В обращении находятся ценные бумаги «Газпрома» в рублях, в долларах, в евро и в ряде других валют. Определите для себя, хотите ли вы рисковать и приобретать еврооблигации, или же останетесь в рамках отечественной валюты.

Затем будущий инвестор открывает счёт у брокера, вносит туда денежные средства. Далее возможны три варианта:

• купить через терминал;
• купить с консультацией;
• купить в составе инвестиционного портфеля.

Покупка через терминал подразумевает самостоятельное приобретение в режиме онлайн, без привлечения третьих лиц. Такой вариант обычно доступен только для ценных бумаг в отечественной валюте.

Еврооблигации можно приобрести, оставив заявку менеджеру брокерской компании. Потом вам перезвонит трейдер, проконсультирует о возможностях покупок еврооблигаций на данный момент, поможет определиться и заключить сделку.

Покупка в составе инвестиционного портфеля хороша для тех людей, которые хотят вложиться, но не имеют конкретных предпочтений, как, куда и во что.

Единственный минус такого метода – портфели рассчитаны на определённый объём вложений, поэтому нужно располагать более крупной суммой денег.

После завершения сделки вам останется лишь получать купонный доход, который перечисляется обычно раз в полгода. Средства будут зачисляться на тот счёт, который предусмотрен договором с вашим брокером.

Источник: https://finansy.guru/investitsii/obligatsii/gazprom.html

Доходность облигаций газпрома, стоимость ценных бумаг, можно ли купить?

Приобретение ценных бумаг уже давно стало более выгодным вложением средств, чем банковские депозиты. Купить их можно у любого юридического лица, выпускающего корпоративные облигации. Но лучше всего инвестировать в большую и стабильную компанию, ликвидность бумаг которой всегда высока с надежным гарантированием вклада.

Большую популярность за последние годы приобрел энергетический гигант Газпром. Разберемся, насколько доходны облигации Газпрома и как их приобрести.

Пару слов об эмитенте

Газпром – крупнейшая российская транснациональная энергетическая корпорация. Входит в двадцатку самых больших мировых производителей природных ресурсов. Деятельность не ограничивается только добычей и реализацией газа. Компания занимается разведкой, переработкой, хранением, транспортировкой нефти, а также производит и продает электро- и теплоэнергию.

Ценные бумаги Газпрома обладают высокой ликвидностью на финансовом рынке Российской Федерации. Обеспечивают хорошую и стабильную доходность инвесторам. Больше половины акций находятся под контролем государства, что гарантирует надежность финансовых вложений.

Рейтинг компании на международном рынке оценивается как один из самых высоких:

• Ba1 по версии Moody’s;
• BB+ от S&P;
• BBB- согласно Fitch.

В 2018 году эмитентом выпущено облигаций на сумму более 40 миллиардов в национальной валюте и 1 млрд в евро. Срок погашения в зависимости от типа бумаг варьируется в пределах 5-15 лет, встречаются долгосрочные займы на период до 30 лет. Средняя доходность в год выше, чем по депозитным вкладам, и составляет около 8%. Цифры достаточно привлекательные для потенциальных инвесторов.

Выбор подходящего эмитента – залог неплохого стабильного дохода на несколько лет вперед. Но стоит учитывать, что денежные средства инвестора никак не страхуются в случае банкротства компании.

Доходность облигаций Газпрома

Доходность от вложений в облигации может быть двух типов – дисконтная и купонная. В первом случае прибыль заключается в разнице между ценой покупки и продажи, никаких дополнительных периодических выплат не предусмотрено.

Газпром же выпускает исключительно процентные облигации. Простыми словами, заемщик получает регулярный доход за пользование его деньгами, а на момент продажи стоимость облигации может быть как выше, так и ниже номинальной.

Реальная прибыль просчитывается по определенному принципу:

• изучается вся информация о выбранной ценной бумаге на узкоспециальных порталах;
• определяется сумма, допустимая для инвестирования;
• рассчитывается купонный доход согласно дате погашения;
• высчитывается переплата в зависимости от актуальной цены облигации на сегодняшний день;
• итоговый результат – и есть чистый доход от сделки.

Официальная информация о доходности размещена в открытом доступе на финансовых интернет-ресурсах. В таблицах отображаются все купонные суммы и даты выплат. Так легко высчитать потенциальную прибыль. Но есть еще один важный нюанс – разница между реальной и номинальной стоимостью акции.

Все облигации Газпрома находятся в обороте, поэтому их придется перекупать за более высокую цену у физического лица. Вот эта разница между начальной и конечной стоимостью закладной обязательно вычитается из просчитанного ранее дохода.

Пример: инвестор получил 100 тыс. купонного дохода от облигаций. Приобрел он их не у Газпрома, а у стороннего лица по цене на 20 тыс. руб. выше номинальной. Таким образом, чистая прибыль в конечном итоге равна 80 тыс. рублей.

Как купить облигации Газпрома физическому лицу?

Приобрести акции Газпрома может любой желающий, независимо от достатка и уровня финансовой грамотности. Самый популярный вариант выгодной покупки – открыть личный счет в брокерской конторе, которая имеет реальный выход на рынок ценных бумаг.

Изначально следует определиться с типом облигаций, в частности, в какой валюте – в долларах, евро, рублях или ряде других денежных единиц. Затем положить выделенную сумму на брокерский счет.

Непосредственно финансовая операция осуществляется четырьмя возможными путями:

• через онлайн-терминал – самостоятельно провернуть сделку через специальную торговую программу, не выходя из дома;
• с помощью брокера – подать заявку менеджеру, получить консультацию по вопросам инвестирования, оформить соглашение;
• инвестиционным портфелем – вложиться в готовый портфель, сформированный из различных ценных бумаг;
• в составе ПИФа – приобрести облигации не в чистом виде, а в имущественном комплексе паевого инвестиционного фонда.

ПИФ располагает, например, крупнейший банк России Газпромбанк – Валютные облигации. Минимальный денежный вклад в нем составляет всего 5 тыс. рублей.

После завершения сделки остается только получать купоны, выплачиваемые обычно каждые 6 месяцев на личный счет в брокерской конторе.

«При покупке важно учитывать, что не все газпромовские облигации доступны в режиме онлайн. Такой вариант актуален в основном для ценных бумаг в отечественной валюте. Приобретение сразу диверсифицированного портфеля требует значительных вложений, а значит, более крупной суммы денег.»

Станислав Говоров, финансовый аналитик

Актуальные облигации Газпрома в обращении

По состоянию на 2018 год, все облигации от Газпрома находятся в обращении. То есть физическим лицам доступна операция перекупа ценных бумаг. Актуальными остаются следующие наиболее прибыльные пакеты:

Наименование	Срок погашения	Краткое описание
Рублевые займы
Газпром-7-БОБ	12 июля 2033 года

Источник: https://i-schet.ru/obligacii/gazproma/

Облигации Газпрома для физических лиц: виды, выпуски, доходность на сегодня

В этой статье я, как владелица нескольких облигаций Газпрома, поделюсь опытом приобретения ценных бумаг и их доходности. Тем, кому интересен долгосрочный вклад, будет полезна эта информация.

Особенности эмитента

Газпром – одно из крупнейших акционерных обществ России. Основное направление деятельности организации – добыча и реализация газа и нефти, а также продуктов их переработки. На рынке можно приобрести ценные бумаги компании, которые гарантируют держателям регулярный доход.

В 2018 году корпорация выпустила ценные бумаги в двух валютах:

• в евро – на сумму более миллиарда и сроками погашения 5 и 8 лет;
• в рублях – ну сумму более 40 миллиардов и сроками погашения 15 и 30 лет.

Особенности инвестиции

Облигация – ценная бумага, собственник которой имеет право получить от компании, выпустившей ее, номинальную стоимость в оговоренный срок. По своей сути – это кредитное обязательство. Держатель приобретает бумагу, и через некоторое время эмитент выкупает ее обратно и выплачивает компенсацию за использование денег держателя.

Газпром реализует облигации посредством кредитно-финансовых учреждений, к которым относится:

• Сбербанк;
• Газпромбанк;
• ВТБ.

Совершить покупку облигаций можно также через брокеров. Приобрести ценные бумаги могут как организации, так и физические лица с помощью денежных средств, хранящихся на брокерском счете. Это специализированный персональный счет, который предоставляет брокер физическому лицу с целью выполнения операций с ценными бумагами.

Облигации Газпрома надежно застрахованы, что дает владельцу уверенность в получении денежных средств в установленный период.

Как выбрать облигации?

Чтобы выбрать ценные бумаги Газпрома для физических лиц, рекомендуется учитывать следующие моменты:

• вид сделки;
• график выплат;
• наличие дисконтных или купонных выплат;
• возможность выкупа бумаг раньше установленного срока.

Выделяют следующие виды сделок:

• Отзывные. В данном случае Газпром в любой момент может выкупить облигации, закрыв все долговые обязательства перед держателем бумаг.
• Безотзывные. Здесь Газпром выкупает бумаги в один из установленных сроков, при этом владелец имеет право решить, когда именно продать облигации.

Доходность ценных бумаг

По мнению специалистов, покупателям облигаций следует учитывать, в первую очередь, тот момент, что доход можно получить в том случае, если по бумагам осуществляются купонные выплаты. Владельцы таких облигаций будут получать регулярные денежные выплаты на протяжении всего времени инвестирования.

Во-вторых, профессионалы рекомендуют учитывать разницу между реальной ценой продукта и его номинальной стоимостью. Дело в том, что облигации Газпрома пользуются большим спросом, поэтому все они находятся в обращении. Приобрести их можно в большинстве случаев у перекупщиков за стоимость выше номинальной цены.

Таким образом, доходность по купонным облигациям складывается из двух составляющих:

• размер купонных дотаций;
• разница между фактической ценой и номинальной стоимостью.

Доходность на сегодня можно также узнать на официальных порталах, которые ежедневно публикуют такую информацию:

• сумму и период выплат;
• размер спроса и предложения;
• уровень дохода.

Однако здесь не приведена разница между начальной и фактической стоимостью. Поэтому перед покупкой облигаций, рекомендуется самостоятельно вычислить их доходность. При этом следует учитывать следующие моменты:

• на аналитических порталах ознакомьтесь с информацией о доходности каждого вида бумаг Газпрома;
• учитывая сумму вложений, сделайте подсчет того, сколько прибыли принесет такая покупка на тот момент, когда эмитент выкупит бумаги обратно;
• уточните цену облигаций и из купонной прибыли отнимите разницу в стоимости – эта сумма и составляет реальный доход от вложения.

Как приобрести облигации?

Алгоритм приобретения облигаций Газпрома для физических лиц выглядит так:

• решите, какие именно бумаги нужно приобрести;
• выберите валюту;
• откройте счет у брокера и пополните его денежными средствами.

После этого можно переходить непосредственно к приобретению. Сделать покупку можно несколькими способами:

• В составе инвестиционного портфеля. Здесь покупатель приобретает набор облигаций различных видов. Обычно в портфеле присутствуют ценные бумаги различных эмитентов. Такой способ вложения доступен лишь инвесторам, которые располагают крупной суммой денег.
• С консультацией. Для покупки таким способом у брокера оставляют соответствующую заявку. После этого трейдер перезванивает покупателю и помогает ему выбрать облигации и заключить сделку.
• Через терминал. В этом случае инвестор самостоятельно приобретает бумаги без помощи посторонних. Операция осуществляется в режиме онлайн. Таким способом можно купить облигации в рублях.

Заключение

1. Газпром – корпорация, которая занимается добычей и реализацией газа и нефти, а также продуктов их переработки.
2. Облигации Газпрома – кредитные обязательства корпорации перед владельцем бумаг.
3. Чтобы выбрать облигации, рекомендуется учитывать вид сделки, график выплат и наличие дисконтных или купонных выплат.
4. Доход будут приносить облигации с купонными выплатами.
5. При подсчете прибыли по ценным бумагам, нужно учитывать их реальную и номинальную стоимость.
6. Приобрести облигации Газпрома может организация или физическое лицо.
7. Купить ценные бумаги можно несколькими способами.

Источник: https://dividendoff.net/investitsii/obligatsii/gazprom-obligatsii.html

Опиф рыночных финансовых инструментов «газпромбанк — облигации плюс»

Обзор Общая информация Налоговый вычет Аналитика Купить онлайн

Фонд рекомендован клиентам, желающим получать прирост сбережений с возможностью изъятия вложенных средств в любое время и получением текущей доходности.

Задача фонда состоит в защите сбережений от инфляции и обеспечении текущего прироста выше средневзвешенной ставки по депозитам. Для достижения этих целей активы фонда размещаются в высокодоходные облигации.

При формировании фонда управляющий стремится приобретать облигации преимущественно высокого кредитного качества, в том числе компаний с государственным участием, которые обеспечивают наибольшую ожидаемую доходность при минимальном уровне риска.

Купить онлайн Стоимость чистых активов (РУБ.) опубликовано 31.01.2020 в 16:30 | полная таблица

Получить консультацию

Интерактивный график стоимости инвестиционного пая Опиф рыночных финансовых инструментов «газпромбанк — облигации плюс» ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Сбалансированный» ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Валютные облигации» ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Акции» ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Золото» ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Фонд международных дивидендов»* ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Индия» ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Нефть» ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Электроэнергетика»

Задать вопрос

Спрос на российские облигации в декабре сохранился, что привело к снижению их доходностей на 20-30 бп. Банк России снизил ключевую ставку на 25 бп до 6,25%; доведя масштаб ее снижения в 2019 году до 150 бп.

Немаловажным фактором роста российского рынка облигаций стало также сохранение риторики Банка России относительно дальнейшей монетарной политики – а именно нацеленности на снижение ставки по мере замедления инфляции.

Министерство Финансов РФ провело 3 успешных аукциона по размещению ОФЗ совокупным объемом чуть более 125 млрд рублей. При этом ведомство отказалось от последнего в 2019 году аукциона, поскольку план по заимствованиям был выполнен досрочно.

Корпоративные облигации в целом следовали за ОФЗ, однако тенденция к сужению корпоративной премии в декабре сохранилась, поэтому первичные размещения первоклассных заемщиков проходили с премией к кривой ОФЗ в размере 60-70 бп. Показательным стало размещение Московской области: всего 55 бп премии в доходности к ОФЗ.

В портфеле была увеличена доля среднесрочных корпоративных облигаций ПАО “АФК Система», золотодобывающей компании ПАО «Полюс», ПАО “ГМК Норникель”, ОАО «РЖД».

Также свободные денежные средства были направлены на участие в первичных размещениях облигаций таких компаний, как ГК “АВТОДОР” и ПАО “Татнефть”.

Минимальная сумма первоначальных инвестиций:	50 000 р. в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту 1 000 р. в случае подачи заявки через сервис «Личный кабинет клиента», расположенного по адресу https://lk.gpb-am.ru/users/sign_in
Минимальная сумма повторного взноса:	1 000 р.
Надбавка при приобретении паев:	1% в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту 0% в случае подачи заявки непосредственно УК или посредством электронной связи — сервиса «Личный кабинет клиента», расположенного по адресу https://lk.gpb-am.ru/users/sign_in
Скидка при погашении паев:	2% если заявка на погашение подана до истечения 182 дней со дня внесения приходной записи; 1% если заявка на погашение подана после истечения 182 дней и до истечения 730 дней со дня внесения приходной записи;0% если заявка на погашение подана после истечения 730 дней со дня внесения приходной записи.
Вознаграждение УК:	2,0% (от среднегодовой СЧА)
Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору:	не более 0,5% (от среднегодовой СЧА)
Прочие расходы:	не более 0,5% (от среднегодовой СЧА)

Возможен обмен на инвестиционные паи других открытых паевых инвестиционных фондов под управлением Акционерного общества «Газпромбанк — Управление активами».

Рекомендации по инвестициям в фонд

Документы и отчетность

Согласно действующему налоговому законодательству (пп. 1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ, п. 1 ст. 5 Федерального закона № 420-ФЗ) владельцы паёв паевых инвестиционных фондов имеют право получения инвестиционного налогового вычета.

Вычет предоставляется в размере положительного финансового результата, полученного от реализации (погашения) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг* и находившихся в собственности более трех лет (пп. 1 и 2 п. 3 ст. 214.1 НК РФ). Право на предоставление инвестиционного налогового вычета применяется к доходам, полученным при реализации (погашении) ценных бумаг, приобретенных после 1 января 2014 года.

Инвестиционный налоговый вычет предоставляется с учетом следующих положений (п. 2 ст. 219.1 НК РФ):

• сумма положительного финансового результата, в размере которого предоставляется налоговый вычет, определяется в соответствии со ст. 214.1 и 214. 9 НК РФ;
• предельный размер налогового вычета в налоговом периоде определяется как произведение количества полных лет нахождения в собственности налогоплательщика проданных (погашенных) ценных бумаг** и суммы, равной 3 000 000 рублей;
• срок нахождения ценной бумаги в собственности налогоплательщика исчисляется исходя из метода реализации (погашения) ценных бумаг, приобретенных первыми по времени;
•  в случае, если при предоставлении налогового вычета несколькими налоговыми агентами его совокупная величина превысила предельный размер, налогоплательщик обязан представить налоговую декларацию и доплатить соответствующую сумму налога.

Инвестиционный налоговый вычет можно получить (пп. 4 п. 2 ст. 219.1 НК РФ):

• в налоговой инспекции, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;
•  у налогового агента.

Налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при исчислении и удержании налога налоговым агентом на основании заявления налогоплательщика о предоставлении ему инвестиционного налогового вычета.

В течение налогового периода вычетом можно воспользоваться при каждом случае получения положительного финансового результата от реализации (погашения) ценных бумаг.

Этот вычет уменьшает налоговую базу по совокупности всех операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок и в результате влияет на общую налоговую базу по всем доходам, облагаемым по ставке 13% (п. 14 ст. 214.1, п. 1 ст. 219.1 НК РФ).

Переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).

К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся: 1) ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже;

2) инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов.

Для проданных ценных бумаг с различными сроками нахождения в собственности, каждый из которых более трех лет, предусмотрен специальный порядок расчета налогового вычета с учетом положений пп. 2 п. 2 ст. 219.1 НК РФ

Источник: https://www.gpb-am.ru/individual/pif/opif-rynochnykh-finansovykh-instrumentov-gazprombank-obligatcii

Облигации Газпромбанка

Скачайте удобное мобильное приложение

Ключевой особенностью облигаций Газпромбанка является возможность получения более высокого дохода по сравнению с другими сберегательными продуктами.

По сути, облигацию можно сравнить с депозитом с периодической выплатой процентов. Продать облигацию можно в любой момент времени, как и досрочно вернуть депозит. При этом у Банка есть юридическое обязательство полностью погасить облигацию в конце срока ее обращения. Таким образом, по аналогии с депозитом, достигается сохранность инвестиций.

Для тех, кто ищет альтернативу банковским депозитам.

Основные преимущества облигации Газпромбанка

1. Более высокая по сравнению с депозитом доходность.
2. Надежность инвестиций в крупнейший системно-значимый* банк.

Текущее предложение:  Дополнительный выпуск биржевых облигаций серии 001Р-05Р (дополнительный выпуск №5)

• Условия выпуска
• Основные параметры выпуска

Индексные биржевые облигации

Для тех, кто ищет потенциально высокую доходность без риска потерь финансовых вложений.

Основные преимущества облигации Газпромбанка:

1. Возможность получить дополнительную доходность в зависимости от изменения рыночного индекса.
2. Надежность инвестиций в крупнейший системно-значимый* банк.

Текущие предложения

Нужно ли мне платить налог? В соответствии со ст. 214.2 НК РФ налогообложение процентного (купонного) дохода, выплачиваемого физическим лицам, с 1 января 2018 года по обращающимся на бирже облигациям, номинированным в рублях и эмитированным в период с 1 января 2017 года осуществляется следующим образом:

Процентный (купонный) доход, полученный по облигациям в пределах ставки рефинансирования ЦБ РФ, увеличенной на 5 % и действующей в течение периода, за который был выплачен процентный (купонный) доход, налогообложению НДФЛ не подлежит.

В случае, если процентная ставка по облигациям превышает ставку рефинансирования ЦБ РФ, увеличенную на 5 % и действующую в течение периода, за который был выплачен процентный (купонный) доход, налоговая база, подлежащая налогообложению по налоговой ставке 35%, определяется как превышение суммы выплаты процентов (купона) по облигациям над суммой процентов, рассчитанной исходя из номинальной стоимости облигаций и ставки рефинансирования ЦБ РФ, увеличенной на 5 %, действующей в течение периода, за который был выплачен купонный доход.

Данная информация размещена исключительно в информационных целях. Мы рекомендуем отслеживать разъяснения Министерства финансов РФ и ФНС России по вопросу применения нормы, предусмотренной 214.2 НК РФ.

Источник: https://www.gazprombank.ru/gpb-bonds/

Пиф газпромбанка облигации плюс: доходность, стоимость, как купить

Инвестпривет, друзья! В прошлой статье я писал об управляющей компании Газпромбанка и об открытых ПИФах, которые она предлагает. Наиболее популярным среди инвесторов является ПИФ Газпромбанка «Облигации плюс» со среднегодовой доходностью порядка 9-10%. Разберемся подробнее, что это за фонд и на каких условиях можно купить его паи.

Описание стратегии фонда

В основе стратегии фонда входят вложения в низкорисковые активы с целью получения стабильного дохода. Поэтому управляющие вкладываются в основном в корпоративные облигации государственных компаний из категории «слишком большие, чтобы навернуться упасть».

В результате ПИФу Газпромбанка Облигации плюс удается показывать доход выше, чем ставка по банковским депозитам. Например, в 2017 году средневзвешенная ставка по депозитам составила 7,75%, а Облигации плюс дал инвесторам прибыль в 11,4%.

Неплохо. Но есть и лучшие варианты у других ПИФов Газпромбанка.

Управляющие стараются вкладывать не только в надежные, но и доходные облигации. Поэтому часть активов составляют выпуски достаточно малоизвестных компаний, но с хорошими показателями. За счет хорошей диверсификации управляющим удается обеспечивать устойчивый рост стоимости пая Газпромбанк Облигации плюс, при этом все риски сведены к минимуму.

А теперь немного статистики:

• стоимость пая ПИФа Газпромбанка Облигации плюс по состоянию на 22.11.2018 составляет 1639,69 рублей;
• стоимость чистых активов на эту же дату – 26 288 443 800 рублей;
• доходность ПИФа за 3 года – 28,9% (среднегодовое – 9,63%);
• доходность за 2018 год – 3,5% (почему так мало – объясню ниже).

На официальном сайте в карточке ПИФа Облигации плюс можно ознакомиться со статистикой – интерактивной стоимости пая в любой период, изменением объема СЧА и другими данными, а также аналитическим отчетами и пояснительными записками.

Какие активы входят в состав ПИФа

На сегодня в фонд «Облигации плюс» Газпромбанка входит множество активов – всего более сотни позиций. Разбивка выглядит так:

• 90,1% – облигации российских компаний;
• 8,8% – дебиторская задолженность (в основном, заложенное имущество под ипотеку);
• 1% – иностранные облигации и еврооблигации;
• 0,1% – денежные средства.

Из облигаций 96,5% составляют облигации корпоративных облигаций, а остальное – ОФЗ. При этом управляющие стараются приобретать короткие бумаги со сроком погашения в 3-5 лет. Это позволяет более мобильно перетасовывать портфель, но, на мой взгляд, это снижает потенциальную доходность, так как более длинные облигации обычно более доходные.

Основные активы составляют облигации:

• Газпром Нефти – 6,55% от портфеля;
• Роснефти – 6,27%;
• МТС – 5,24%;
• Теле2 – 4,8%;
• Мегафон – 3,96%.

Также в составе активов есть ГТЛК, РЖД, Сбербанк (куда ж без него), Мостотрест, Транснефть, ДельтаКредит, ОКЕЙ, Альфа-Банк, Мираторг Финанс, АФК «Система» и еще много чего, всего 47 эмитентов. Еще есть муниципальные и федеральные облигации.

Стоимость пая

Стоимость Газпромбанка Облигации плюс определяется динамически в зависимости от количества паев в управлении и количества денег у фонда. Грубо говоря, чем лучше идут дела у компании, тем выше цена пая. Ваша задача – купить паи подешевле и продать дороже.

Но так как фонд Облигации плюс ГПБ вкладывается в основном в облигации, то стоимость его паев почти всё время растет. Облиги – вообще низкорисковый актив, поэтому их цена падает очень редко (если только не вводят санкции).

Для справки – сейчас один пай торгуется по цене в 1639,69 рублей. Учитывая минимально возможную сумму инвестирования в ПИФ (спойлер. 50 000 рублей), вы можете купить 30,4935 паев.

Условия инвестирования и тарифы

Теперь о том, на каких условиях можно вкладываться в паи Газпромбанка Облигации плюс:

• минимальная сумма начальных инвестиций – 50 тысяч рублей;
• сумма пополнений – 1000 рублей;
• надбавка за покупку – 0%;
• скидка (т.е. комиссия за погашение) – 2%, если продать паи ранее 180 дней, 1% – ранее 3 лет, 0% – если держать паи больше 3 лет;
• вознаграждение УК, аудитора, депозитария и т.д. – 2,5% от СЧА (для рядового пайщика – обычно порядка 0,5-0,7% от инвестиций);
• прочие расходы – 0,5% от СЧА.

Рекомендованный срок вложения в ПИФ Облигации плюс – 1 год. Но я советую купить и держать паи минимум 3 года. По двум причинам. Первая: не придется платить скидку при продаже.

Вторая: если вы будете держать паи больше 3 лет, то не будете платить НДФЛ с прибыли (точнее, там дается налоговый вычет в 3 млн рублей за каждый год владения паями – за 3 года вы накопите вычет на 9 млн рублей, и я не думаю, что со скромным капиталом на таком низкорастущем фонде можно будет заработать такую прибыль).

Как купить ПИФ Облигации Плюс

Приобретение ПИФа Облигации Плюс от Газпромбанка выполняется двумя способами. Если вы еще не клиент ГПБ Управление активами, то придется навестить офис компании с паспортом. Далее:

• называете сотруднику, паи какого фонда вы ходите купить и на какую сумму;
• подписывайте договор;
• получаете реквизиты фонда (в принципе, их можно получить заранее на официальном сайте управляющей компании);
• переводите деньги по реквизитам (не забудьте указать номер своей заявки, т.к. перечисленные средства идут в общий котел);
• в течение 5 дней придет уведомление, что вы стали счастливым обладателем паев выбранного фонда.

Если вы уже ходили в Газпромбанк Управление активами или являетесь его клиентом и уже заключили договор, то сможете купить паи и перевести деньги за них онлайн в своем личном кабинете. Условия там такие же.

Насколько выгоден ПИФ в действительности?

А теперь поговорим о том, стоит ли вкладывать в фонд. Короче, вот мой отзыв о ПИФе Газпромбанка Облигации плюс – объективный и бесстрастный. Плюсов у фонда много:

• широкая диверсификация активов;
• низкие комиссии за управление;
• нет надбавки за покупку;
• если держать паи больше 3 лет, платить за их погашение не придется.

Но отмечу и недостатки:

• высокий порог входа – например, ПИФы Альфа-Капитала можно покупать от 100 рублей, а Сбербанка – от 1000 рублей;
• большая комиссия за продажу пая до истечения 3-летнего срока;
• слишком большая зависимость от российского сектора экономики;
• неубедительные аналитические коэффициенты – они показывают, что фонд управляется хуже, чем мог бы;

• более низкая доходность, чем у бенчмарка IF-FI – фонды облигаций.

Конечно, такой результат работы обусловлен введенными санкциями против России и отечественных предприятий. Доходность облигаций упала – риски и прочее. И управляющие на этом фоне сработали не очень хорошо. Опять-таки – скорее всего, это обусловлено перекосом в сторону коротких облигаций в портфеле фонда.

За счет повышения ставки рефинансирования Центробанком доходность облигаций упала, да и вообще инвесторы принялись скупать долговой рынок на фоне негативных новостей как наименее рисковый. И если цены ОФЗешек упали и их доходность выросла, то с корпоративными всё произошло в точности наоборот.

С другой стороны, падение стоимости пая ПИФа Облигации Плюс от Газпромбанка – хороший сигнал для инвесторов. Они смогут купить больше паев за меньшие деньги. А цена пая всё равно будет расти.

Так почему не войти в рынок сейчас? Традиционно ПИФы облигаций считаются наименее рискованными.

И если вы хотите начать собирать портфель из различных паев ПИФов и акций ETF – почему бы не сделать этот ПИФ базовым? Думайте, а я на этом прощаюсь. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Источник: https://alfainvestor.ru/pif-gazprombanka-obligacii-pljus-dohodnost-stoimost-kak-kupit/