Топ 7 индексов американского фондового рынка и как на них заработать

Фондовые индексы – один из базовых активов для заработка на бинарных опционах. Фондовые индексы привлекают самых разных инвесторов – от мелких до очень крупных. Сами индексы существуют с момента появления фондовых бирж, и некоторые из них способны показывать экономическое состояние страны в целом.

Что такое фондовый индекс

Фондовый индекс – своеобразный портфель, состоящий из акций и ценных бумаг набора компаний.

Для примера возьмем индекс Нью Йоркской фондовой биржи S&P 500. В этот индекс входят акции 500 крупнейших компаний Америки в промышленных отраслях.

Этот индекс – один из самых дорогих на бирже, так как он покрывает более50% всех акций в США. К этому индексу причисляются банки и корпорации, например, самая дорогая в мире компания Apple.

Неудивительно, что в СМИ и финансовых сводках можно встретить много прогнозов, аналитики и новостей по этим индексам.

Как заработать на фондовых индексах

Практически все брокеры располагают самыми известными и значимыми индексами со всех мировых бирж среди своих активов:

• AEX
• Bombay 30
• CAC 40
• DAX
• Dow Jones
• Dubai
• FTSE 100
• FTSE IT All-Share
• FTSE MIB
• Hang Seng
• IBEX35
• MDAX
• Nasdaq 100
• OMX Stockholm 30
• PSI 20
• S&P 500
• SP/ASX200 Сидней
• SSE180 (Шанхай)
• TECDAX
• Tel Aviv 25

Как видите, в индексы можно инвестировать во всех торговых сессиях. На цену индекса может повлиять каждая компания, входящая в индекс. Но еще один важный фактор влияния на индекс – общая экономическая ситуация в стране.

Ведь капитализация индекса может бытьнастолько велика, что может превосходить ВВП некоторых стран.

Падение или рост национальной валюты могут также повлиять на изменение цены индекса, ведь разные макроэкономические показатели могут сказать: больше или меньше компании будут зарабатывать.

Одним из самых значимых индексов является индекс Dow-Jones 30 (DJ30). Этот индекс появился благодаря Чарльзу Доу (Charles Henry Dow) и Эдварду Джонсу.

Эти парни в свое время начали выпускать газету, в которой описывали экономическое состояние 11 самых крупных компаний. Такие компании в то время давали работу сотням тысяч людей и являлись экономически важными для страны.

Для того, чтобы следить за развитием экономике в одной цифре, Доу и Джонс высчитали усредненную цену акций 11 компаний. Так и появился индекс Dow Jones.

Затем в 1986 году газета Wall Street Journal (WSJ) опубликовала данные индекса, который стал ориентиром для всех инвесторов, и отражал не только стоимость компаний, но и экономическое состояние в стране. Общий доступ к такой информации уровнял мелких и крупных инвесторов.

Сегодня Dow Jones состоит из 30 корпораций, среди которых Citigroup, Microsoft, Boeing, Amex, Pfizer, General Motors. И только одна из компаний, которая была в этом списке с самого начала, – General Electric.

Для того, чтобы заработать на индексах, нужно применять не только технический, но и фундаментальный анализ, следить не только за компаниями, но и за экономическим состоянием в стране. Следить и прогнозировать цену на индекс достаточно интересно, ведь индексы важны не только для компаний, но и для отрасли в целом.

Если в экономическом календаре выходит отчет Евросоюза об экономике, в котором говорится о росте, положительных результат и прогнозах, то цены на все европейские индексы пойдут вверх. Таким образом, одна новость может повлиять на все фондовые индексы. Если компания Apple зафиксирует рекордную цену и рост, то это повлияет только на один индекс.

Разные индексы содержат в себе компании из разных отраслей. Таким образом, отслеживая новости по промышленным данным в Америке, вы можете делать прогнозы на индексы, в которые входят компании промышленной отрасли.

Список самых важных фондовых индексов

Dow Jones-30 (DJ30) – 30 крупных промышленных компаний в США.

Nasdaq-100 – 100 американских и международных крупнейших компаний по промышленным отраслям.

S&P 500 – индекс акций 500 самых крупных американских компаний в основных промышленных отраслях. Отражает развитие американской экономики.

DAX (Deutscher Aktien Index) – акции 30 самых ликвидных компаний в Германии. Фондовый индекс основывается на курсах акций 30 крупнейших немецких компаний, торги по которым ведутся на Франкфуртской фондовой бирже. Включает такие компании, как Adidas, Deutsche Bank, Merck, SAP, Siemens, и производителей автомобилей Volkswagen и BMW.

FTSE 100 (Financial Times Stock Exchange) – 100 крупнейших компаний в Британии. Включает такие компании, как British Airways, British Petroleum, HSBC, Lloyds TSB, Tesco и Unilever.

CAC 40 – 40 крупнейших компаний Франции, акции которые торгуются на бирже Euronext Paris.

IBEX 35 – ключевой индекс основной испанской фондовой биржи «Bolsa de Madrid». Этот взвешенный индекс включает акции 35 крупнейших компаний на рынке Мадрида. В него входят такие компании, как Iberia, BBVA и Telefonica.

MDAX (индекс акций компаний средней капитализации) включает в себя 50 крупнейших компаний из классических секторов, находящихся рангом ниже индекса DAX в сегменте Prime Standard (сегмент рынка на Франкфуртской Фондовой Бирже, который включает в себя немецкие компании, соответствующие международным стандартам прозрачности).

Bombay 30 состоит из активно торгуемых акций 30 крупнейших компаний, представляющих различные секторы на Бомбейской фондовой бирже, также называемой BSE Sensex.

Hang Seng – взвешенный по капитализации индекс акций 41 крупнейшей компании, торгуемых на Гонконгской фондовой бирже. Включает такие компании, как China Mobile, Bank of China, Cathay Pacific и Hutchison group.

Nikkei-225 вычисляется как средне арифметическая цена на акции 225 наиболее активно торгуемых компаний первой секции Токийской фондовой биржи. Впервые индекс был опубликован в мае 1949 года.

Наверняка, вы все эти названия уже видели, так как во всех экономических новостях публикуют текущие котировки на эти индексы.

Как я зарабатываю на индексах

Я инвестировал по тренду, сверив его с текущими показателями рынка, прогнозами и статистикой инвесторов.

Кстати, я выбрал брокера FiNMAX – это хороший и надежный брокер, у него большой список активов, выгодные проценты и регулируется он ЦРОФР.

Для инвестиции я выбрал фондовый индекс Dow Jones (Один из самых важных индексов США):

Я указал время окончания бинарного опциона – 18:10 (через 16 минут):

Далее я указал сумму инвестиции. Так как я прогнозирую дальнейший рост индекса, я нажал кнопку ВВЕРХ – условие роста цены:

Осталось ждать истечения срока бинарного опциона. Время пролетело быстро, особенно, если учесть, что, пока была открыта эта сделка, я открывал следующие. Посмотрите на график курса индекса в момент закрытия сделки:

Индекс вырос в цене, а я заработал 70% прибыли!

На странице с моими сделками появилась строчка:

Для того, чтобы проводить анализ индексов, вы должны следить за соответствующими отраслями, экономикой в целом. Можете смотреть канал РБК в режиме реально времени, применять технический анализ и следить за важнейшими событиями компаний. Узнайте прямо сейчас, на какие индексы вы можете инвестировать и какую прибыль вы можете получить уже через 15 минут!

Источник: https://binarytoday.ru/fondovye-indeksy-kak-sposob-zarabotka.html

Разбор: как заработать на инвестициях в биржевые индексы и ETF

Изображение: Pexels

В статьях и передачах на экономические темы часто можно услышать фразы вроде «индекс S&P500 обновил исторический максимум» или «индекс РТС в ходе торгов обвалился на 200 пунктов». Сегодня мы поговорим о том, какой на самом деле смысл скрывается за подобной информацией, и как индексы используются в реальных инвестициях.

По своей сути, индекс — это показатель изменения цен определенной группы ценных бумаг. Грубо говоря, это «корзина» из акций, объединенных по какому-либо признаку. Набор ценных бумаг, входящих в список, на основе которого рассчитывается индекс, определяет то, какую информацию можно получить, наблюдая за динамикой этого индекса. Обычно цель составления фондового индекса – в создании показателя, с помощью которого можно понимать общее направление и «скорость» движения биржевых котировок компаний определенной отрасли.

Изучение динамики индексов помогает участникам биржевых торгов понимать влияние на котировки тех или иных событий — к примеру, в случае роста цен на нефть логично ожидать и роста стоимости акций компаний из сферы добычи и обработки энергоресурсов.

При этом акции разных компаний даже из одной отрасли растут с разной скоростью, а могут и вообще не расти или даже терять в цене — индекс помогает понять общий тренд движения сегмента рынка без необходимости оценки положения каждой конкретной компании. Соответственно, сравнить разные отрасли экономики можно путим сопоставления соответствующих биржевых индексов. Каждый индекс призван решить конкретную задачу.

Эти инструменты классифицируются по различным признакам — по методу расчета (взвешивание компонент), семействам и даже по автору. Одним из старейших способов расчета индексов является метод среднего арифметического.

По нему изначально рассчитывался, к примеру, известный индекс Dow Jones Industrial Average. Однако на практике в современных реалиях он неэффективен – компании могут выпускать разное число акций, у кого-то их могут быть миллионы, а у кого-то десятки тысяч.

Это делает значение индекса, рассчитанного по такой методике, нерелевантным. В случае Dow Jones делитель для вычисления среднего арифметического первоначально равнялся 11 — числу входивших в индекс акций. Сейчас для расчёта применяют масштабируемое среднее — сумма цен делится на делитель, который изменяется каждый раз, когда входящие в индекс акции подвергаются дроблению или объединению. Это позволяет даже при изменениях в структуре входящих в индекс акций, сохранить возможность их сопоставления.

График индекса Dow Jones Industrial Average

Плюс такого подхода – простота расчета, но есть и минусы. Главный из них – отсутствие весов. Самые дорогие акции больше всего влияют на индекс. Это вносит искажения, поскольку цена акций не связана напрямую с капитализацией компании. Компания с более дешевыми акциям и может быть значительно дороже организации с дорогими ценными бумагами.

Существуют и индексы, рассчитываемые по формуле средней арифметической взвешенной от темпов роста цен акций — например, сводный индекс Value Line Composite Aithmetic Index (объединяет 1700 акций с NYSE и AMEX). Вес вычисляется так – цена каждой акции, входящей в индекс, умножается на коэффициент, соответствующий ее доле в акционерном капитале компании-эмитента. Этот метод нивелирует влияние разброса цен конкретных акций. Другой метод расчета индексов получил название средней геометрической от темпов роста цен акций.

В группу индексов этого типа входят созданный изданием Financial Times индекс FT 30 и Value Line Composite Geometric Index (объединяет 1700 акций). Большинство зарубежных и российских фондовых индексов основаны на формуле индекса стоимости — сюда входят индексы групп Nasdaq, S&P, DAX (Германия), CAC (Франция), индексы РТС и ММВБ.

Некоторые составители индексов не ограничиваются одним индексом, а создают целое семейство подобных инструментов. К примеру, рейтинговое агентство Standard & Poor’s (S&P) рассчитывает целый ряд индексов, один из самых популярных – S&P 500, объединяющий 500 наиболее капитализированных компаний США (80% торгуются на NYSE, 20% — на AMEX У биржи Nasdaq свое семейство индексов, например NASDAQ Composite объединяет все компании в листинге биржи, а NASDAQ National Market – американские компании. Индикаторы Nasdaq учитывают поведение более 4500 американских и зарубежных компаний Среди известных европейских семействах индексов – индикаторы немецкого фондового рынка (DAX 30, Dax Price Index, DAX 100 Sector Indexes и т.п.), французские CAC – они отличаются по количеству входящих в них акций (40, 80, 120 и т.п.). В России «Московская биржа» предлагает собственные индексы.

Самые известные – индикаторы ММВБ и РТС, но есть и индекс голубых фишек, индексы акций второго эшелона и широкого рынка. Отраслевые биржевые индексы нужны для того, чтобы создавать гипотезы о динамике движения цен разных компаний одной отрасли, даже не попавших в сам индекс. Такие индексы помогают инвесторам оценивать перспективность вложений в компании того или иного сектора экономики в конкретный момент времени. Пример отраслевых индексов – семейство Dow Jones, в которое входят:

• Промышленный индекс DJIA — рассчитывается на основе цен акций крупнейших компаний из ведущих отраслей промышленности США.
• Транспортный индекс DJTA — охватывает акции крупнейших американских транспортных компаний.
• Коммунальный индекс DJUA — акции компаний сферы электро и газоснабжения. занимающихся газо- и электроснабжением.

Существуют также специализированные биржи для компаний, объединенных по тому или иному признаку. Например, биржи, где торгуются технологические компании, как Nasdaq в США. Часто индексы составляются и по региональному принципу — например, можно составить списки акций компаний, представляющих определенную страну или группы стран (например, Евросоюза).

Аналогично отраслевым индексам, данные индикаторы помогают инвесторам лучше понимать положение дел на рынках конкретных регионов и стран, Пример регионального индекса — Morgan Stanley Capital International (MSCI). Существуют и индексы по отдельным рынкам — развитых и формирующихся.

Например, MDCI Developed Market Index включает в себя акции компаний из более чем двух десятков стран, в которых фондовые рынки признаны развитыми, а в MSCI Emerging Market Index входят акции компаний развивающихся стран.

Существует несколько практических применений информации, отображаемой биржевыми индексами. Прежде всего, их анализ дает инвесторам представление об общей динамике на определенных рынках (отраслях, странах и т.п.) и настроениях инвесторов.

Если индексы определенной группы растут, значит инвесторы позитивно смотрят на перспективы вложений в акции компаний этих отраслей. Такую информацию можно использовать для совершения спекулятивных сделок. Помимо этого существуют производные инструменты, в основе которых лежит сам индекс — например, существует фьючерс на индекс РТС.

Чаще всего подобные контракты применяются для хеджирования рисков. Помимо собственно значения индекса, публикуется информация о суммарном обороте акций, входящих в него компаний. Изменение этих цифр позволяет судить об общей активности торговцев на рынке при сделках с бумагами определенного типа.

В случае страновых индексов, их изучение на длительном промежутке помогает получить представление об инвестиционном климате в конкретной стране. Для частных инвесторов вложение в индексы напрямую – малореальная задача, поскольку в них входит множество компаний, акции которых могут стоить дорого.

Чтобы использовать условный S&P500, нужно будет купить акции всех компаний в соответствующей пропорции, на это нужны миллионы долларов.

Для того, чтобы использовать индексы без необходимости столь огромных вложений, был создан инструмент ETF (Exchange Traded Funds).

По сути, это иностранные биржевые инвестиционные фонды, которые представляют собой портфель акций или других активов, полностью повторяющих по составу целевой индекс.

К примеру, ETF с тикером SPY отражает динамику акций индекса S&P500. Акции самих фондов ETF также торгуются на бирже.

Главный плюс работы с ETF – простота. Они торгуются как обычные акции, для их покупки подходит обычный брокерский счет, который можно открыть онлайн через Госуслуги, для их использования не нужны значительные начальные вложения. Инвестор имеет полное понимание того, какие бумаги входят в ETF – для этого достаточно взглянуть на индекс, на котором основан этот финансовый инструмент.

На фондовом рынке Московской биржи с весны 2018 года проходят торги ETF на индексы РТС и еврооблигации. Эти и другие ETF могут использовать для реализации инвестиционных стратегий клиенты ITI Capital.

Источник: https://habr.com/post/462051/

Какие акции выбрать

Российский и американский фондовые рынки несут в себе разные риски и преимущества. Мы спросили у аналитиков, в чем разница и что нужно знать инвестору с капиталом до ₽100 тыс. перед вложением денег

Начинающие инвесторы часто задаются вопросом: акции каких компаний стоит покупать? С одной стороны, есть американский рынок с огромным количеством международных компаний из разных секторов экономики. С другой стороны, российский рынок, где компаний меньше, но их акции дешевле, а дивиденды выше.

Чем руководствоваться при выборе акций начинающему инвестору с капиталом до ₽100 тыс.? По просьбе РБК Quote на этот вопрос ответили эксперты.

Михаил Коган, руководитель отдела аналитических исследований Высшей школы управления финансами:

— Одно из правил самого успешного инвестора на планете Уоррена Баффета
гласит: покупай акции только тех компаний, бизнес которых тебе знаком. Многие на Уолл-стрит посмеиваются над консерватизмом «Оракула из Омахи», так как его инвестиционный портфель включает акции Coca-Cola и банков, а технологические гиганты Apple и Amazon появились лишь с недавних пор.

Однако состояние Баффета в $82,5 млрд говорит само за себя и заставляет серьезным образом прислушаться к его словам.

Это касается и тех, кто инвестирует в российский фондовый рынок, где все кажется родным и знакомым, но лишь на первый взгляд. На чем компания зарабатывает, как работает ее бизнес-модель, каково конкурентное положение, какие у нее перспективы — вопросы далеко не праздные.

Без понимания того, как работают эти шестеренки, у инвестора не будет критического мышления, когда он начнет анализировать мнения топ-менеджеров и инвестиционных аналитиков. Без этого понимания инвестор не сможет понять, что лежит в основе тех или иных движений, которые он видит в блуждании котировок.

С другой стороны, российский фондовый рынок узок по количеству инструментов и по отраслевой диверсификации. Новых первичных размещений акций проводится не так много, и большинству инвесторов для диверсификации риска не помешало бы разбавить портфель «иностранцами».

С недавних пор на Санкт-Петербургской бирже появилась секция иностранных ценных бумаг, для доступа к которой не нужно открывать счет у иностранного брокера и опасаться его гипотетической блокировки из-за санкций. На этой площадке либеральные условия, а совокупное количество инструментов превысило 1 тыс, включая и тех, что лежат в основе популярного индекса S&P 500.

Если есть знание английского, то можно применяя озвученное в самом начале правило Баффета как минимум найти аналоги российским Сбербанку, «Газпрому», «Роснефти».

Как максимум можно постараться найти те акции, которые обладают относительно устойчивыми позициями перед лицом возможной глубокой коррекции
на всех рынках.

Но для этого придется задействовать более глубокие пласты знаний, которые можно найти, в том числе в книгах о стиле инвестирования Уоррена Баффета.

Виктор Аргонов, аналитик Exante:

— В последние годы фондовые рынки — как американские, так и российские — показывали хорошие темпы роста. В частности, за четыре года с декабря 2015-го по декабрь 2019-го американский индекс S&P 500 вырос на 51%, а российский индекс Мосбиржи — на 71%.

Несмотря на внушительный рост котировок российских компаний, долгосрочно против инвестиций в Россию играет страх перед санкциями США и риски обвала национальной валюты. Американский фондовый рынок выглядит гораздо более предсказуемым в условиях стабильно низкой инфляции. При этом выбор акций на американских биржах гораздо шире, чем российских.

С другой стороны, если говорить о текущем месяце, то в отношении американских акций стоит проявить осторожность.

Хотя американские индексы сейчас находятся вблизи исторических максимумов, экономика, возможно, переживает более трудный период, чем до войны с Китаем. Вероятно, что американские индексы скоро ждет коррекция.

Для российского бизнеса декабрь, напротив, начался с хорошей новости: ОПЕК+ снова снижает добычу, что может существенно увеличить цены на нефть и котировки многих российских акций.

В любом случае не стоит забывать о диверсификации. Даже если ситуация на российском фондовом рынке окажется удачной, в портфеле стоит иметь также акции зарубежных компаний и облигации.

При размере капитала до ₽100 тыс. интересны не столько отдельные акции зарубежных компаний, но и индексные фонды вроде SPY (отслеживает индекс S&P 500) или DIA (отслеживает Dow 30). Приобретая их паи, инвестор вкладывается сразу в большую корзину из 500 или 30 ведущих компаний США соответственно.

Дмитрий Александров, управляющий директор «Иволга Капитала»:

— После того как Центробанк снизил ключевую ставку до 6,5%, россияне все чаще стали забирать накопления со счетов.

Депозиты не дают желаемую доходность, ставки в банках едва превышают уровень инфляции, который приблизился к 4%. Всего за год с банковских счетов было выведено порядка 80 млрд.

Брокеры уже успели зафиксировать увеличение числа инвесторов с небольшими суммами — от ₽50 тыс. до ₽100 тыс. (их число возросло от 10% до 30%).

Если у инвестора недостаточно опыта, целесообразно начать с инвестиций в ETF  — диверсифицированных фондов, которые включают в себя множество различных инструментов.

Однако в моменте американский рынок скорее переоценен, в то время как российский — недооценен. Наиболее показательна метрика Р/Е — отношение стоимости компании к ее прибыли. Если для Америки этот мультипликатор
на уровне 40, то у России — всего 7.

Ларг Сапецкий, эксперт по инвестиционным стратегиям «БКС Брокера»:

— Если говорить о российском рынке, то он сильно недооценен в сравнении с остальными миром. Как пример — IPO Saudi Aramco. Оценка компании в $1,7 трлн предполагает справедливый потенциал роста для российских нефтегазовых компаний в два-три раза.

Дополнительным фактором в пользу роста российского рынка является самая высокая дивидендная доходность в мире — более 7% против 2% в США.

Рынок США имел ощутимую поддержку в виде обратного выкупа акций (buy back) со стороны тяжеловесов индекса S&P 500, но в этом году этот тренд снижается. Многие аналитики считают рынок США перегретым и оторванным от реальной стоимости компаний, входящих в индекс. На текущий момент у рынка США очень слабые катализаторы к росту помимо возможного соглашения с Китаем.

В 2020 году аналитики закладывают ощутимое снижение процентных ставок в России. Также мы увидим увеличение выплаты дивидендов от большинства российских компаний и, скорее всего, выкуп собственных акций. Возможные санкции в отношении России — единственный риск с политической точки зрения.

Все это делает российский рынок фундаментально более привлекательным к покупке. Для рядового инвестора с портфелем, скажем, в ₽100 тыс. акции США имеют довольно высокий порог входа, что существенно снижает возможности диверсификации, а как следствие — увеличивает риски».

Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote.

Каталог РБК Quote включает в себя акции крупнейших компаний США (например, Apple, Alphabet, Microsoft, Walmart или Disney), российские акции («Газпром», Сбербанк, ЛУКОЙЛ, «Сургутнефтегаз», «Яндекс» и другие), а также государственные и корпоративные облигации. Все вместе это позволяет создать диверсифицированный портфель инвестиций. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Источник: https://quote.rbc.ru/news/training/5def626c9a794727b8f754d0

Фондовый рынок США: как заработать — Финансовые статьи 2020

Иностранные инвесторы держат на руках корпоративные акции США на сумму $8671 млрд. — что говорит о мировом интересе к американскому фондовому рынку.

Разбираемся, чем рынок США заслужил такой масштабный приток мировых инвестиций, и как заработать на американских ценных бумагах.

С чего всё началось

В 1972 году появилась Нью-Йоркская биржа.

Её история началась 17 мая: в этот день двадцать четыре брокера подписали Баттонвудское соглашение о создании Нью-Йоркской биржи: они обязались совершать сделки только друг с другом и выплачивать налог с каждой совершённой сделки, чтобы не обращаться к услугам посредников. Штаб-квартирой они сделали кофейню «Тонтин». В 1817 году организация официально стала Нью-Йоркской фондовой биржей.

Какие биржи есть в США

По данным Всемирного банка капитализация фондового рынка США составляет примерно 44% капитализации мирового фондового рынка (на конец 2018 года). Это самые высокие показатели в мире, следующие в рейтинге — Китай, Япония и Европа.  В США работают 13 фондовых бирж. Но фактически формируют рынок две самые большие из них:

Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE)

NYSE — самая крупная биржа в мире по уровню капитализации компаний, акции которых торгуются на бирже. Капитализация рассчитывается как суммарная рыночная стоимость всех акций компаний. Ведущие секторы биржи по количеству компаний: финансовый и промышленный.

Большинство акций, торгуемых на этой бирже — «голубые фишки», то есть их отличает высокая ликвидность, стабильный кредитный рейтинг и растущие финансовые показатели. Так происходит, потому что NYSE предъявляет для листинга, процедуры допуска ценных бумаг компании к биржевым торгам, жёсткие требования, заботясь о своей репутации.

Например, выручка компании, желающей выпустить свои акции на NYSE, должна быть не меньше $100 млн. за последний год.

• Капитализация NYSE: $23,21 трлн.
• Компании, акции которых торгуются на NYSE: PepsiCo, Boeing, Nike, General Motors, Walt Disney и Mastercard.

Биржа NASDAQ

NASDAQ — это электронная биржа, на которой торгуются компании из высокотехнологичного сектора. Такая тенденция закрепилась в 1975 году, когда NASDAQ решил допускать к участию в торгах даже самые небольшие компании. Особенно активно отозвались hi-tech компании, которые тогда находились на этапе зарождения. Сегодня NASDAQ — вторая биржа в мире по уровню капитализации.

Источник: https://www.invest-rating.ru/financial-encyclopedia/?id=18420

Индексы фондового рынка США: как на них заработать

Неспокойные времена в экономике и на фондовом рынке не редкость. В средствах массовой информации то и дело говорят о волатильности, инфляции, колебаниях валютных курсов и цен на сырье и множестве других неудобств.

Комбинация всех этих факторов с одной стороны, обеспечивает массу возможностей для инвестора, но с другой – сопряжена с чрезвычайно высоким уровнем риска. В подобных условиях, лучше всего полагаться на биржевые инструменты, которые не только растут, но и обеспечивают сохранность инвестиций.

• У каждого инвестора свой уровень комфорта и инвестиционный стиль, в зависимости от приобретенного опыта, преследуемых целей и советов, к которым он прислушивается.
• Лично я инвестирую в индексы фондового рынка США при помощи биржевых фондов ETF и с удовольствием рекомендую этот способ своим друзьям, подписчикам и ученикам.
• ETF уникальны по структуре и обеспечивают мгновенную диверсификацию, внутридневную ликвидность, полную прозрачность, налоговую эффективность, и, что очень важно, инвестирование в них не сопряжено с высокими издержками.
• Такой набор преимуществ при сопутствующей простоте доступа,  частному инвестору не обеспечит ни один другой биржевой продукт.
• Немного об индустрии ETF

Индексы фондового рынка США превратились в любимый способ заработка миллионов инвесторов совсем недавно. До этого они были лишь способом получать информацию о положении дел в различных отраслях экономики.

Первый биржевой фонд ETF дебютировал в 1993 году и назывался SPDR S&P 500 ETF (SPY). Он имитировал движение хорошо известного индекса компаний крупной капитализации S&P 500. Спустя 20 лет, в SPY вложено 130 миллиардов долларов из полутора триллионов, которые проинвестированы во всю индустрию ETF.

Следующими по величине являются SPDR Gold Shares (GLD) с капиталом в 62 миллиарда долларов и Vanguard Emerging Markets (VWO) (58 миллиардов).

Вместе эти три фонда представляют 17% от всего американского рынка ETF.

Достоинства фондов ETF

Преимущество №1. Диверсификация

ETF представляют собой корзину ценных бумаг – акций, облигаций, сырья, которые торгуются на бирже и оцениваются в течении биржевого дня. Большинство ETF повторяют движение индекса, к которому привязаны.

Существуют ETF c широким охватом, открывающие доступ к пяти тысячам акций одновременно и отраслевые ETF, содержащие всего 20 компаний. В любом случае, сразу после покупки инвестор получает в распоряжение диверсифицированный портфель ценных бумаг из компаний выбранного сектора.

Преимущество №2. Внутридневная ликвидность

Одним из недостатков инвестирования в паевые фонды является то обстоятельство, что они оцениваются один раз в день. С ETF вы можете покупать или продавать фонды в любое время в течение торгового дня. Это обеспечивает гибкость в выборе стратегии входа или выхода из сделки, в зависимости от личных потребностей.

Тем не менее, некоторые ETF являются более ликвидными, чем другие, в зависимости от активов, лежащих в их основе и дневного объема торгов.

Поэтому стоит обращать внимание на спред между предлагаемой и запрашиваемой ценой, чтобы получить уверенность в исполнении сделки в требуемом объеме. Я рекомендовал бы рассматривать фонды с дневным объемом торгов более 100 тысяч акций в день. В таком случае необходимая ликвидность для исполнения сделки будет вам обеспечена.

Преимущество №3. Прозрачность

1. Провайдер фонда ETF обязан выкладывать его состав на своем вебсайте и предоставлять в режиме реального времени информацию о процентном соотношении составляющих.
2. Это огромное преимущество, потому что распределение активов часто меняется и инвестор может без труда получить информацию о том, чем же он владеет на данный момент.

Преимущество №4. Налоговая эффективность

1. Так как большинство биржевых фондов ETF пассивно следуют за установленным индексом, оборачиваемость их портфелей невысока.
2. Это означает минимальные налоговые последствия по окончании года, когда фонды обязаны отчитаться о своих долгосрочных и краткосрочных прибылях.

Преимущество №5. Невысокие издержки

Внутренние расходы ETF обычно составляют примерно 0,05 – 2% в год. По сведениям Morningstar средний коэффициент расходов биржевого фонда ETF составляет 0,61%.

• Если это активно управляемый фонд, то издержки увеличиваются вдвое.
• Как правило, инвестирование в ETF не сопряжено ни с какими скрытыми комиссионными, что превращает данный инструмент в малозатратный способ долгосрочного инвестирования.
• В добавление, стоит всегда узнавать коэффициент затрат у схожих фондов и выбирать тот, который не будет стоить лишних денег.
• Преимущество №6. Управление рисками
• Так как ETF очень похожи на обычные акции, для них можно устанавливать стоп приказы, таким образом, обезопасив себя от риска при снижении рыночной стоимости.
• Обратная сторона медали

При всех положительных свойствах биржевых фондов и возможностях, которые они предоставляют, инвестирование в индексы фондового рынка США при помощи ETF не обходится без некоторых недостатков. У них также имеются значимые отличия от акций, облигаций и паевых фондов, которые могут оказаться весомыми для отдельных инвесторов.

1. Бывает, что диверсификация, присущая этим инструментам и относящаяся к их преимуществам, срабатывает против инвесторов.
2. Например тогда, когда они хотят получить доступ к лучшим компаниям внутри выбранного сектора.
3. В 2012 году рост акций Apple Inc (AAPL) составил впечатляющие 32,57%, в то время как рост ETF, где они представлены, PowerShares QQQ (QQQ)  составил только 18,10%.
4. Этот ETF отслеживает индекс NASDAQ-100, в котором Apple имеет большой вес, однако остальные компании из индекса не смогли  угнаться за Apple по темпам роста.
5. Еще одним недостатком ETF, являющимся обратной стороной его достоинств, можно назвать пассивность торгуемых на бирже фондов.

Как известно, ETF пассивно отслеживают соответствующие индексы фондового рынка США. Следовательно, некоторые стратегии активно управляемых фондов инвестору в ETF недоступны  в силу различных причин и ограничений.

Подводя итог, стоит заметить, что совершенных инвестиционных инструментов не существует. Но я верю в то, что будущее инвестирования — за биржевыми фондами ETF. Индустрия ETF постоянно развивается, появляются новые стратегии, позволяющие реализовать самые взыскательные требования инвесторов со всего мира.

Источник: https://www.sergeybreeze.ru/indeksnie-fondy/indeksy-fondovogo-rynka-ssha-investitsii-v-etf/

Фондовый рынок США: как заработать на американской мечте

Фондовый рынок США:как заработать на американской мечте

Иностранные инвесторы держат на руках корпоративные акции США на сумму $8671 млрд. по итогу июня 2019 года — что говорит о мировом интересе к американскому фондовому рынку. Разбираемся, чем рынок США заслужил такой масштабный приток мировых инвестиций, и как заработать на американских ценных бумагах.

С чего всё началось

В 1792 году появилась Нью-Йоркская биржа.

Её история началась 17 мая: в этот день двадцать четыре брокера подписали Баттонвудское соглашение о создании Нью-Йоркской биржи: они обязались совершать сделки только друг с другом и выплачивать налог с каждой совершённой сделки, чтобы не обращаться к услугам посредников. Штаб-квартирой они сделали кофейню «Тонтин». В 1817 году организация официально стала Нью-Йоркской фондовой биржей.

По данным Всемирного банка капитализация фондового рынка США составляет примерно 44% капитализации мирового фондового рынка (на конец 2018 года). Это самые высокие показатели в мире, следующие в рейтинге — Китай, Япония и Европа.

В США работают 13 фондовых бирж. Но фактически формируют рынок две самые большие из них:

Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE)

NYSE — самая крупная биржа в мире по уровню капитализации компаний, акции которых торгуются на бирже. Капитализация рассчитывается как суммарная рыночная стоимость всех акций компаний. Ведущие секторы биржи по количеству компаний: финансовый и промышленный.

Большинство акций, торгуемых на этой бирже — «голубые фишки», то есть их отличает высокая ликвидность, стабильный кредитный рейтинг и растущие финансовые показатели. Так происходит, потому что NYSE предъявляет для листинга, процедуры допуска ценных бумаг компании к биржевым торгам, жёсткие требования, заботясь о своей репутации.

Например, выручка компании, желающей выпустить свои акции на NYSE, должна быть не меньше $100 млн. за последний год.

Капитализация NYSE: $23,21 трлн.

Компании, акции которых торгуются на NYSE: PepsiCo, Boeing, Nike, General Motors, Walt Disney и Mastercard.

NASDAQ — это электронная биржа, на которой торгуются компании из высокотехнологичного сектора. Такая тенденция закрепилась в 1975 году, когда NASDAQ решил допускать к участию в торгах даже самые небольшие компании. Особенно активно отозвались hi-tech компании, которые тогда находились на этапе зарождения. Сегодня NASDAQ — вторая биржа в мире по уровню капитализации.

Капитализация NASDAQ: $11,22 трлн.

Компании, акции которых торгуются на NASDAQ:

Источник: https://broker.ru/blog/fondovyj-rynok-ssha

Индексы фондового рынка США

Очень часто в литературе по экономике или в экономических обзорах можно встретить термин «Фондовый индекс».

Существует огромное количество определений этого понятия, которое является неким математическим показателем динамики акций и рассчитывается различными методами.

Так как этот показатель отражает динамику нескольких значительных акций, большое значение имеет изменение этого показателя во времени. Трейдеры и инвесторы всего мира ориентируются на американские индексы фондового рынка, влияющие на состояние мировой экономики.

Фондовый рынок

Фондовые биржи – привлекательный финансовый рынок, где каждый день осуществляются торговые операции объемом в несколько миллиардов долларов. В настоящее время крупнейшими финансовыми центрами в мире считаются фондовые биржи США, а основные индикаторы ситуации на них – индексы фондового рынка.

Биржевые торги в США проводятся на 13-ти фондовых биржах, но чаще всего внимание инвесторов привлекают три из них:

Название биржи	Комментарий
NYSE Euronext	Фондовая биржа Нью-Йорка и Европейская фондовая биржа объединились в 2007 году. Теперь это крупнейшая в мире биржа по объёмам капитализации
NASDAQ	Является внебиржевым рынком акций фирм, занимающихся высокотехнологичными разработками
AMEX	Сотрудничает с молодыми перспективными предприятиями, имеющими небольшую капитализацию

Особенности

С помощью некоторых фондовых индексов можно с высокой степенью точности судить о состоянии в экономической сфере, относящейся к ним. Кроме того, они помогают отслеживать динамику изменений в какой-либо мировой экономике. Крупнейший рынок акций, американский фондовый рынок и его показатели оказывают большое влияние на доллар США, мировой рынок и экономику в мире в целом.

Индекс фондового рынка — это индикатор, отображающий изменение цены разных активов. Цифра в названии указывает на количество компаний, чьи акции учитывались при расчёте.

Для отображения реальных тенденций в определённом секторе экономики, фондовому индексу необходимо соответствовать некоторым требованиям:

• стабильность;
• лёгкий расчёт на основании общедоступных данных;
• охват широкого спектра финансовых активов, выбранных для анализа.

Так как фондовый рынок США является одним из крупнейших в мире, существует огромное множество американских фондовых индексов (больше 1 000). Многие из них образовали семейства, которые условно делятся на:

1. Композитные, база расчёта которых основана на компаниях разных отраслей.
2. Отраслевые, которые показывают динамику развития конкретной отрасли экономики.

Рекомендуем ознакомиться с самыми популярными и влиятельными фондовыми индексами: S&P 500 и Dow Jones Industrial.

S&P 500

Является сводным индексом, состоящим из акций пятисот компаний США, обладающих самой крупной капитализацией:

• двадцати транспортных;
• сорока коммунальных;
• четырёхсот промышленных;
• сорока финансовых.

Акциями этих компаний торгуют на крупнейших биржах США. На этот индекс ориентируются многие инвесторы и называют «барометром экономики США».

Однако, не следует воспринимать его как список гигантов американской экономики, так он не включает проекты, имеющие недостаточную ликвидность акций и частные фирмы.

Индекс рассчитывается методом взвешенной капитализации, когда вес компании из его корзины имеет прямую пропорциональность с её капитализацией: то есть крупная фирма оказывает больше влияния на показатель. При отборе предприятия должны соответствовать некоторым требованиям и иметь:

• юридическую регистрацию в США;
• деятельность в сфере производства или услуг;
• капитализацию больше 4-х миллиардов долларов;
• высокую ликвидность акций;
• более 50% акций в свободном обращении.

Трейдерами признаётся, что индекс S&P 500 удобен тем, что:

1. Изменение стоимости выражается не в долларах, а в процентах.
2. Ориентируется не только на крупнейшие компании, здесь представляются акции мелких предприятий из разных областей экономики.

Dow Jones Industrial

Индекс Доу-Джонса — старейший показатель, учитывающий акции 30-ти гигантов промышленности США, которые считаются «голубыми фишками».

Этот показатель предполагалось использовать для наблюдения за развитием американской промышленности.

Слово промышленный (Industrial) сохранено в названии, хотя сегодня не все компании, составляющие корзину Dow, имеют отношение к промышленной сфере экономики.

Этот индекс многие инвесторы не считают авторитетным, так как он точно не отображает ситуацию в экономике и на фондовом рынке, и отдают предпочтение S&P 500, который состоит из пятисот, а не тридцати фирм-игроков.

Еще одним недостатком Dow Jones Industrial является то, что его расчёт складывается из стоимости акций разных предприятий и делится на общий коэффициент. В результате этого компании с высокой стоимостью акций придают общий настрой всей корзине. Список фирм, составляющих показатель, постоянно пересматривается и зависит от текущего состояния рынка. В списке находятся такие гиганты, как:

• Майкрософт;
• Боинг;
• Кока-Кола;
• Интел;
• Дженерал Электрик;
• Американ Экспресс;
• Уолт Дисней;
• Шеврон;
• Макдональдс;
• Пфайзер и другие.

Индексом Dow Jones представляется примерно 25%-ная доля стоимости фондового рынка Соединённых штатов Америки. Он может применяться как индикатор не только для больших компаний, но и для определения основного направления всего рынка.

Ещё несколько фондовых индексов:

Индекс	Описание
NASDAQ 100	Составляется из сотни компаний, имеющих самую большую капитализацию (кроме финансовой сферы) и учитывает не только предприятия США. Значительная их часть, входящая в корзину, является It-компаниями, которые занимаются высокими технологиями, коммуникациями, интернет-маркетингом и смежными направлениями.В настоящее время этот индекс учитывает цены акций предприятий многих стран, помимо США: Канады, Израиля, Сингапура, Индии, Китая, Швейцарии, Ирландии и Швеции. Авторитет этого показателя для инвесторов состоит в том, что: предъявляются жёсткие требования к участникам; имеется существенная зависимость от настроений общего мирового рынка; состоит на 10% из не американских компаний.
Russell 2 000	Имеет кардинальное отличие от описанных выше, так как отображает динамику поведения активов предприятий с маленькой капитализацией. Публикация показателя предлагалась для объективной оценки рынка небольших компаний. Стоимость и популярность этого показателя существенно повысилась в 1990-х годах из-за мощных рывков компаний, составляющих его корзину.Активы разделяются на два пула: value (имеющие низкий темп роста); growth (имеющие высокий темп роста). Следует отметить, что в истории этого индекса наблюдалось 19 «смертельных пересечений» (падений среднего показателя, которые могли вызвать длительное падение рынка), но всегда благополучно выходил из этого положения и характеризовался хорошей динамикой
CBOE Volatility Index	Этот показатель рассчитывает Чикагская биржа опционов. Обозначается VIX и показывает общее ожидание рынка относительно опционов на S&P 500. Нужно учитывать, что этот индекс скорее предположение, а не гарантированный прогноз.Показатель отличается обратной пропорциональностью к фондовым индексам. Это значит, что он повышается, когда падает рынок и уменьшается, когда наблюдается рост рынка. К примеру, когда большинство инвесторов «убегают» от рисков, VIX поднимается на 40-45 пунктов. В случае, когда торги проходят спокойно и имеется низкая вероятность рисков, он составляет примерно 20 пунктов. Падение волатильности инвесторы воспринимают с тревогой, так как ожидался рост. Опытные финансисты в этом случае рекомендуют фиксировать доход
NYSE Composite	Показатель рассчитывается Нью-Йоркской фондовой биржей и выражается не в пунктах, как большая часть индексов, а в долларовом эквиваленте. Он отражает положение на рынке акций в соответствии с базой тысяч компаний. Листинг этой биржи считается очень престижным, и попасть в список – предмет гордости для любой фирмы
AMEX	Эта биржа публикует десятки индексов, самым известным из которых является основной рыночный индекс. Расчет производится на основании данных двадцатки топ-корпораций США
Wilshire 5 000	Имеет высокую степень диверсификации, так как включает акции разных сфер экономики. Называется ещё «общим индексом фондового рынка». Это название он получил за охват большинства американских компаний, котируемых на биржах. Но в споре за предпочтения трейдеров он всё же проигрывает S&P 500

Использование инвесторами фондовых индексов

Изучая конкретные фондовые индексы, инвесторы получают информацию о характере изменений котировок активов на бирже. Следует обратить внимание, что эти показатели отслеживаются с определёнными целями:

• получить информацию о движении котировок фирм, которые входят в определённую корзину;
• узнать, как инвесторами оценивается рынок в данный момент;
• длительно изучается инвестиционный климат в группе компаний, в определённой отрасли или в государстве;
• получить обобщённые данные о степени активности игроков на рынке.

Индексы фондового рынка это не ценные бумаги, но на биржах активно торгуют их производными инструментами. Разумными инвестициями считается покупка индексных бумаг. Фирмы, которые входят в ведущие американские индексы, отличает высокая капитализация, стабильность и надёжность.

Акциям компаний США характерна меньшая степень волатильности, чем акциям российских предприятий. Кроме этого, необходимо учитывать стабильно растущий курс доллара.

Можно быть уверенным в том, что акции американских компаний, представленные в основных индексах фондового рынка США, займут значимое место в каждом инвестиционном портфеле.

1. DAX (включает 30 самых крупных немецких компаний).
2. Nikkei 225 (является азиатским аналогом S&P 500, который состоит из компаний биржи Токио).
3. FTSE 100 (включает сто самых крупных игроков биржи Лондона).
4. CAC 40 (фондовая биржа Парижа).
5. МосБиржи и РТС (состоят из 50 крупнейших и самых ликвидных российских компаний).

Источник: https://VFinansah.com/investment/amerikanskie-indeksy